California Income Tax Calculator (Deutsch)

Steuern in Kalifornien

Kalifornien hat unter den höchsten Steuern in der Nation. Der Grundumsatzsteuersatz von 7,25% ist höher als der eines anderen Staates, und der höchste Grenzsteuersatz von 13,3% ist der höchste staatliche Einkommensteuersatz des Landes. Der Golden State schneidet jedoch etwas besser ab, wenn es um Immobilien geht. Der durchschnittliche Hausbesitzer zahlt jedes Jahr nur 0,73% seines tatsächlichen Hauswerts an Immobiliensteuern.

Natürlich variieren die Einkommensteuersätze in Abhängigkeit von den individuellen Finanzen jedes Steuerzahlers. Wenn Sie beispielsweise weniger als 58.634 USD pro Jahr verdienen, beträgt Ihr Grenzsatz in Kalifornien nicht mehr als 8%.

Ein Finanzberater in Kalifornien kann Ihnen helfen, zu verstehen, wie Steuern in Ihre finanziellen Gesamtziele passen. Finanzberater können auch bei Investitions- und Finanzplänen helfen, einschließlich Ruhestand, Wohneigentum, Versicherung und mehr, um sicherzustellen, dass Sie sich auf die Zukunft vorbereiten.

Einkommenssteuern in Kalifornien

Kalifornien hat eine progressive Einkommensteuer, was bedeutet, dass die Steuersätze für Niedrigverdiener niedriger und für Höherverdiener höher sind. Dies ähnelt dem Einkommensteuersystem des Bundes. Insgesamt gibt es in Kalifornien 10 offizielle Einkommenssteuerklassen mit Steuersätzen von nur 1% bis 13,3%.

Technisch gesehen enden Steuerklassen bei 12,3% und es gibt eine Steuer von 1% auf persönliches Einkommen über 1 Million US-Dollar. Im Rahmen des Gesetzes über psychische Gesundheitsdienste finanziert diese Steuer Programme für psychische Gesundheit im Staat. Es funktioniert wie eine normale Einkommenssteuer und bedeutet, dass der Spitzengrenzsatz in Kalifornien effektiv 13,3% beträgt. Dies ist der höchste Satz in den USA, gilt jedoch nur für Einkommensempfänger mit einem steuerpflichtigen Einkommen von über 1 Million US-Dollar. Die folgende Tabelle zeigt weiter die Steuersätze für Kalifornier.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Sätze nicht für das tatsächliche Einkommen gelten, sondern für das bereinigte Bruttoeinkommen. Dies ist das Einkommen, nachdem alle anwendbaren Abzüge und Befreiungen abgezogen wurden. Der Standardabzug in Kalifornien beträgt 4.601 USD für Einzelanmelder und 9.202 USD für gemeinsame Anmelder. Steuerzahler in Kalifornien haben möglicherweise auch Anspruch auf eine Reihe von Steuergutschriften für finanzielle Ereignisse und Ausgaben, einschließlich Kinderbetreuung, Kauf eines neuen Eigenheims, Kauf eines Elektrofahrzeugs und Installation von Sonnenkollektoren in ihrem Haus.

Die Stadt von San Francisco erhebt eine Bruttoeinnahmensteuer von 1,50% auf die Lohnkosten großer Unternehmen. Obwohl dies manchmal als persönlicher Einkommensteuersatz zusammengeführt wird, erhebt die Stadt diese Steuer nur auf Unternehmen. Daher sind Sie nicht für die Zahlung verantwortlich.

Umsatzsteuer in Kalifornien

Die Grundumsatzsteuer in Kalifornien beträgt 7,25% und ist damit die höchste im Land. Dies bedeutet, dass Sie unabhängig davon, wo Sie sich im Bundesstaat befinden, zusätzlich 7,25% des Kaufpreises eines steuerpflichtigen Gutes zahlen. Da viele Städte und Landkreise auch ihre eigenen Umsatzsteuern erheben, wird der tatsächlich in weiten Teilen des Staates gezahlte Steuersatz sogar noch höher sein. Die nachstehende Tabelle zeigt die Steuersätze für Bundesstaaten und Bezirke für jeden der 58 Bezirke in Kalifornien sowie die kombinierten Einkommenssteuern für Bundesstaaten, Bezirke und Städte für mehrere Großstädte. Dies sind die Sätze, die Sie tatsächlich für steuerpflichtige Produkte innerhalb der Stadtgrenzen zahlen würden.

Die meisten Artikel unterliegen diesen Sätzen, es gibt jedoch einige Ausnahmen sowie bestimmte Produkte, für die höhere Sätze gelten. Zu den Produkten, für die keine Umsatzsteuer erforderlich ist, gehören die meisten Lebensmittel, verschreibungspflichtigen Medikamente und Versorgungsunternehmen wie Gas und Strom.

Steuern auf Alkohol, Zigaretten und Gas in Kalifornien

Produkte, für die separate Steuersätze gelten Dazu gehören alkoholische Getränke, Tabakerzeugnisse und Benzin. Für Alkohol und Zigaretten werden die Preise anhand der Menge des gekauften Produkts bewertet. Wein zum Beispiel kostet 20 Cent pro Gallone. Für Normalbenzin gibt es eine Verbrauchsteuer von 50,50 Cent pro Gallone.

Grundsteuer in Kalifornien

In Vorschlag 13, der 1978 von den kalifornischen Wählern verabschiedet wurde, wird der maximal zulässige Grundsteuersatz auf 1 festgelegt % des geschätzten Wertes eines Hauses. Außerdem wird die Erhöhung des geschätzten Werts auf 2% pro Jahr begrenzt, es sei denn, das Haus hat den Eigentümer gewechselt oder wurde gebaut. Dieses Gesetz hat dazu beigetragen, dass die Grundsteuerzahlungen der Kalifornier unter dem nationalen Durchschnitt liegen, und in einigen Fällen sogar erheblich.

Wenn Sie eine Immobilie in Kalifornien mit einer Hypothek refinanzieren oder kaufen möchten, lesen Sie unseren Leitfaden zu Hypothekenzinsen und zum Erhalt einer Hypothek im Goldenen Staat.

California Estate Tax

Kalifornien hat keine Nachlasssteuer. In einigen Bundesstaaten unterliegen Erbschaften oder Geschenke einer besonderen Steuer Dies ist in Kalifornien nicht der Fall.

California Insurance Tax

Versicherungsprämien sind in Kalifornien steuerpflichtig. Die Versicherungssteuer ist die viertgrößte Einnahmequelle für der allgemeine Fonds des Staates.Es wird auf Versicherungsprämien erhoben und von Versicherungsunternehmen gezahlt, obwohl es in der Praxis zu höheren Sätzen für Verbraucher führen kann.