Der Cashflow ist das Geld, das in einem Monat in Ihr Unternehmen hinein- und aus diesem heraus fließt. Obwohl es manchmal so aussieht, als ob der Cashflow nur in eine Richtung geht – aus dem Geschäft heraus -, fließt er in beide Richtungen.
- Bargeld kommt von Kunden oder Kunden, die Ihre Produkte oder Dienstleistungen kaufen. Wenn Kunden zum Zeitpunkt des Kaufs nicht zahlen, stammt ein Teil Ihres Cashflows aus dem Inkasso von Forderungen.
- Bargeld fließt in Form von Zahlungen für Ausgaben wie Miete oder aus Ihrem Geschäft eine Hypothek, in monatlichen Darlehenszahlungen und in Zahlungen für Steuern und andere Verbindlichkeiten.
Cashflow-Hilfe während der Coronavirus-Katastrophe
Für kleine Unternehmen, die vom Coronavirus betroffen sind, stehen verschiedene Formen der Coronavirus-Linderung zur Verfügung:
Das Paycheck Protection Program ist ein SBA-Katastrophenkredit, mit dem Ihr Unternehmen Geld für die Bezahlung von Mitarbeitern erhalten kann Dies ist in erster Linie ein Anreiz, Mitarbeiter zu halten oder neu einzustellen. Je länger Sie sie behalten, desto mehr Kredite werden vergeben.
Ein weiteres SBA-Darlehen ist die wirtschaftliche Schadenskatastrophe Darlehensprogramm. Während des Vorgangs können Sie einen Notfallvorschuss von bis zu 10.000 US-Dollar erhalten. Weitere Informationen und Anträge erhalten Sie von einem Kreditgeber.
Wenn Sie Bargeld benötigen, um Mitarbeiter zu bezahlen, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Steuergutschrift für die Mitarbeiterbindung, die eingerichtet wurde, um Unternehmen zu ermutigen, Mitarbeiter zu behalten. Sie können die Steuergutschrift in Ihrer vierteljährlichen Steuererklärung auf dem Formular 941 oder auf dem Formular 941 verwenden Fordern Sie beim IRS einen Vorschuss an.
Weitere Möglichkeiten, um Hilfe für Ihr Unternehmen zu erhalten, finden Sie in diesem Artikel zu Optionen für die Unterstützung von Kleinunternehmen während COVID-19 Geschäft, wenn Sie von der Coronavirus-Pandemie betroffen waren.
Bargeld im Vergleich zu echtem Bargeld
Für einige Unternehmen, z. B. Restaurants und Bei einigen Einzelhändlern ist Bargeld wirklich Bargeld – Währung und Papiergeld. Das Unternehmen nimmt Bargeld von Kunden und bezahlt seine Rechnungen manchmal in bar. Bargeldunternehmen haben ein besonderes Problem mit der Verfolgung des Cashflows, insbesondere da sie das Einkommen möglicherweise nicht nachverfolgen, es sei denn, es liegen Rechnungen oder andere Unterlagen vor.
Stellen Sie sich „Cashflow“ als Bild Ihres Geschäftskontos im Laufe der Zeit. Wenn mehr Geld hereinkommt als ausgeht, befinden Sie sich in einer „positiven Cashflow“ -Situation und haben genug, um Ihre Rechnungen zu bezahlen. Wenn mehr Geld ausgeht als hereinkommt, besteht die Gefahr, dass Sie überzogen werden, und Sie müssen Geld finden, um Ihre Überziehungskredite zu decken.
Bargeldgeschäfte sind einem höheren Risiko ausgesetzt, vom IRS geprüft zu werden, da es einfach ist, Bareinnahmen zu verbergen und nicht zu melden.
Warum Cashflow ist so wichtig
Bargeldmangel ist einer der Hauptgründe für das Scheitern kleiner Unternehmen.
Die Small Business Administration sagt, dass „unzureichende Barreserven“ sind ein Hauptgrund, warum Startups keinen Erfolg haben. Es wird als „Geldmangel“ bezeichnet und schaltet Sie schneller als alles andere ab.
Unternehmensgründung: Der Umgang mit Cashflow-Problemen ist am schwierigsten Wenn Sie ein Unternehmen gründen, haben Sie viele Ausgaben und das Geld geht schnell aus. Und Sie haben möglicherweise keine Verkäufe oder Kunden, die Sie bezahlen. Sie benötigen einige andere temporäre Bargeldquellen, z. B. über eine temporäre Kreditlinie Bringen Sie Sie in eine positive Cashflow-Situation.
Die ersten sechs Monate eines Unternehmens sind eine entscheidende Zeit für den Cashflow. Wenn Sie nicht genug Geld dafür haben Führen Sie Sie durch diese Zeit, Ihre Erfolgschancen sind nicht gut. Lieferanten geben neuen Unternehmen häufig keinen Kredit, und Ihre Kunden möchten möglicherweise auf Kredit bezahlen, was Ihnen eine „Geldkrise“ bereitet.
Berücksichtigen Sie bei der Schätzung Ihres Cashflow-Bedarfs für den Start Ihre persönlichen Lebenshaltungskosten, die aus dem Geschäft stammen müssen. Je weniger Sie Ihrem Unternehmen für persönliche Kosten abnehmen müssen, desto mehr können Sie während der entscheidenden Startzeit Ihrem Unternehmen widmen.
Saisongeschäft: Bargeld Flow ist besonders wichtig für saisonale Unternehmen – Unternehmen, die zu verschiedenen Jahreszeiten große Geschäftsschwankungen aufweisen, z. B. Ferienunternehmen und Sommerunternehmen. Die Verwaltung des Cashflows in dieser Art von Geschäft ist schwierig, kann jedoch mit Sorgfalt durchgeführt werden.
Cash Vs. Gewinn: Es ist möglich, dass Ihr Unternehmen einen Gewinn erzielt, aber kein Bargeld hat. Wie kann das passieren? Die kurze Antwort lautet, dass Gewinn ein Buchhaltungskonzept ist, während Bargeld, wie oben erwähnt, der Betrag auf dem Geschäftskonto ist Profit zahlt die Rechnungen nicht. Sie können Vermögenswerte wie Forderungen haben (Geld, das Ihnen von Kunden geschuldet wird), aber wenn Sie nicht einziehen können, was geschuldet wird, haben Sie kein Bargeld.
Tipps zum Verwalten Ihres Cashflows
Hier sind einige Möglichkeiten, Ihren Cashflow besser zu verwalten, um einen Cashflow-Notfall zu vermeiden:
Inventar kontrollieren. Zu viel Inventar bindet Bargeld. Behalten Sie den Überblick über den Lagerbestand, damit Sie Ihren Bedarf besser einschätzen können.
Forderungen einziehen. Richten Sie einen Inkassoplan ein, indem Sie einen Bericht über die Alterung von Forderungen als Leitfaden verwenden. Follow-up zu Nichtzahlern.
Beenden Sie unrentable Beziehungen. Entscheiden Sie, wann es Zeit ist, eine Beziehung mit jemandem zu beenden, der niemals zahlt.
Verwenden einer Kapitalflussrechnung
Der beste Weg, den Überblick zu behalten Der Cashflow in Ihrem Unternehmen besteht darin, einen Cashflow-Bericht zu erstellen. Dieser Bericht zeigt das erhaltene Bargeld und das ausgezahlte Bargeld an, um die Cash-Position Ihres Unternehmens am Ende eines jeden Monats anzuzeigen.
Zum Beispiel:
- Was passiert mit Bargeld, wenn ein Kunde eine Rechnung bezahlt?
- Was passiert mit Bargeld, wenn Ihr Unternehmen Vorräte kauft?
- Was passiert mit Bargeld, wenn Sie einen Computer kaufen?
- Was passiert mit Bargeld, wenn Sie einen Mitarbeiter oder einen unabhängigen Auftragnehmer bezahlen?
Manchmal müssen Sie den Cashflow wöchentlich, vielleicht sogar täglich verfolgen. Um diesen Tipp genauer zu betrachten:
- Sehen Sie sich am Ende dieses Monats Ihren Gesamtumsatz an.
- Addieren Sie Ihre Einkäufe gemacht, dass noch bezahlt werden müssen.
- Der Unterschied besteht darin, was Sie als Einkommen einbringen müssen, um gleichmäßig zu bleiben.
Wenn dieser monatliche Geldmangel mehrere Monate anhält, werden Sie immer weiter zurückbleiben.
Vier einfache Möglichkeiten, eine Kapitalflussrechnung zu erhalten
- Dieser Artikel von SCORE enthält eine Vorlage für eine 12-monatige Kapitalflussrechnung.
- Eine schnelle und einfache Möglichkeit, eine Kapitalflussrechnung durchzuführen Bei der Cashflow-Analyse werden Ihre gesamten unbezahlten Einkäufe mit den am Ende eines jeden Monats fälligen Gesamtverkäufen verglichen. Wenn die gesamten unbezahlten Einkäufe höher sind als die fälligen Gesamtverkäufe, müssen Sie mehr Bargeld ausgeben, als Sie im nächsten Monat erhalten Dies sollte auf ein potenzielles Cashflow-Problem hinweisen.
- Ihre Buchhaltungssoftware sollte eine Kapitalflussrechnung als einen der Standardberichte haben, oder Ihr Buchhalter kann sie für Sie ausführen.
- Lesen Sie mehr über den Free Cash Flow als Indikator für Ihren allgemeinen Geschäftszustand und dessen Berechnung.
Wenn ja Zeit, nur EINE Geschäftsanalyse pro Monat durchzuführen, machen Sie es zu einer Kapitalflussrechnung an ke ep Track Ihrer Cash-Position.
Temporäre Cashflow-Hilfe erhalten
Viele Unternehmen erhalten durch Einrichtung Hilfe bei temporären Cashflow-Engpässen eine Betriebsmittelkreditlinie. Eine Geschäftskreditlinie für Betriebskapital funktioniert anders als ein Kredit.
Wenn Sie eine Kreditlinie erhalten, haben Sie einen bestimmten Kreditbetrag auf einem Konto, den Sie können Ziehen Sie zurück, wenn Sie kein Geld mehr haben, und zahlen Sie zurück, wenn Sie zusätzliches Geld haben. Sie zahlen nur Zinsgebühren für den herausgenommenen Betrag. Wenn Sie beispielsweise eine Kreditlinie von 25.000 USD haben und 10.000 USD abgezogen haben, würden Sie nur Zinsen für die 10.000 USD zahlen.