Verottako Pennsylvania eläketuloja? Verotetaanko sosiaaliturvatuloja PA: ssa? Verotetaanko eläkkeitä PA: ssa? Verottako Pennsylvania IRA: ta ja 401k-jakeluja? Tässä artikkelissa eritellään eläketulojen verot Pennsylvaniassa.
verottaako PA sosiaaliturvaa?
-
Valtion tasolla , sosiaaliturvatuloja ei veroteta Pennsylvaniassa.
-
Liittovaltion sosiaaliturvamaksut vaihtelevat tulojen mukaan.
-
Yksittäisille hakijoille, joilla on ”Yhdistetyt tulot” vuonna 2020:
-
Alle 25 000 dollaria sosiaaliturvaetuja ei veroteta.
-
25–34 000 dollaria, 50% sosiaaliturvaetuuksista verotetaan tulona.
-
Yli 34 000 dollaria 85% sosiaaliturvaetuuksista verotetaan tulona.
-
Yhdistettyjen tulojen kanssa yhteisillä hakijoilla vuonna 2020:
-
Alle 32 000 dollaria sosiaaliturvaetuja ei veroteta.
-
32–44 000 dollaria, 50% sosiaaliturvaetuuksista verotetaan tulona.
-
Yli 44 000 dollaria, 85 % sosiaaliturvaetuuksista verotetaan tulona.
-
”Yhdistetyt tulot” on yhtä suuri kuin oikaistu bruttotulo + verottomat korkotulot (kuten kuntien joukkolainatulo) + ½ sosiaaliturvatulot.
-
Joe ja Mary ovat eläketuloja 30 000 dollaria vuodessa, he ottivat myös 20 000 dollarin perinteisen IRA-jaon, ja heillä on noin 20 000 dollaria vuodessa sosiaaliturvatuloja . Ne ovat yli 44 000 dollaria vuodessa ”yhdistetyistä tuloista”. Tämän seurauksena 85 prosenttia heidän sosiaaliturvatuloistaan verotetaan heidän tavanomaisilla tuloillaan. Koska Joe ja Mary saavat kumpikin 20000 dollaria vuodessa sosiaaliturvatuloja tässä esimerkissä, 85 prosenttia tästä summasta eli 17 000 dollaria kummastakin heidän etuistaan verotetaan tulona.
Verotetaanko eläketuloja PA: ssa?
-
Valtion tasolla eläketuloja ei veroteta Pennsylvaniassa.
-
Liittovaltion eläketulot ovat yleensä verollisia.
-
Marialla on eläketuloja 30 000 dollaria vuodessa eläkkeelle siirtymisen aikana. Tätä 30 000 dollaria vuodessa ei veroteta PA: n valtion tuloverotarkoituksiin. Se on kuitenkin verotettava liittovaltion tasolla.
Verottaako PA IRA-jakeluja?
-
Valtion tasolla IRA-jakeluja ei yleensä veroteta Pennsylvaniassa. Poikkeuksena on, että jos IRA: n omistaja ei ole saavuttanut 59,5-vuotiaita ja nostaa summan, joka ylittää IRA-tilille suoritetut maksut, osa jakelusta on verotettavaa PA-valtion tasolla.
-
Liittovaltion tasolla perinteiset IRA-jakelut ovat verollisia. Roth IRA -sijoitukset maksamallesi määrälle asti ovat verovapaita, ja tulojen jakaminen on myös verovapaata, kunhan on kulunut 5 vuotta ensimmäisestä Roth IRA -maksusta.
-
Joe, joka on 65-vuotias, otti tänä vuonna 20 000 dollaria perinteiseltä IRA-tililtään. Tätä 20 000 dollaria ei veroteta PA: n valtion tuloverotarkoituksiin. Se on kuitenkin liittovaltion verotettava.
-
Mary, joka on myös 65-vuotias, otti 10 000 dollaria Roth IRA -tililtään tänä vuonna. * Hänellä on ollut Roth 10 vuotta. Hänen 10 000 dollarin Roth IRA -jakelunsa ei ole verotettavaa PA: n valtion tuloverotarkoituksiin, eikä sitä myöskään veroteta liittovaltion verotuksessa.
-
* Eteenpäin Mary voi haluta harkita ensin perinteisten IRA- tai IRA-tiliensä käyttöä ja koskettaa Roth IRA -tilejä vasta myöhemmin eläkkeellä saadakseen eniten hyötyä verovapaasta kasvusta.
Verotetaanko PA: lla 401k-jakelua?
-
Valtion tasolla 401k jakeluja ei yleensä veroteta Pennsylvaniassa. Sama poikkeus, joka on mainittu edellä IRA-tileillä, koskee myös 401k-tilejä.
-
Jakot veroa edeltäviltä 401k-tileiltä ovat yleensä verollisia liittovaltion tasolla. Roth 401k -jakot maksamallesi määrälle ovat verovapaita, ja tulojen jakaminen on myös verovapaata, kunhan on kulunut 5 vuotta ensimmäisestä Roth 401k -maksusta.
-
Joe otti tänä vuonna 10 000 dollaria 401k verotusta edeltävältä tililtä. Tätä 10000 dollaria ei veroteta PA: n valtion tuloverotarkoituksiin, mutta verotetaan silti liittovaltion tasolla.
Kuinka maksan veroni eläkkeellä?
Kun määrität tulonjakoa sosiaaliturvasta, useimmista eläkkeistä, IRA-tileistä ja 401 000 tilistä, voit valita verojen pidättämisen ennen maksujen vastaanottamista.
Pennsylvaniassa sinun tulee yleensä päättää olla pidättämättä PA: n valtion tuloveroja, koska eläketuloja ei yleensä veroteta PA: ssa, kuten edellä on kuvattu.
Yleisesti ottaen veroja ei tarvitse välttämättä pidättää, mutta jos et pidätä veroja etukäteen, sinun on suoritettava arvioidut neljännesvuosittaiset veromaksut.Jos et suorita asianmukaisia arvioituja neljännesvuosittaisia veromaksuja, saatat olla velkaa sakkoja.
Luottaja-taloudellinen neuvonantaja ehdottaa usein asiakkaille CPA-apua, jotta voidaan vähentää eläkevirheiden riskiä.
Haluatko henkilökohtainen eläkesuunnittelukonsultointi? Täytä ”Pyydä kuulemista” -lomake, soita meille numeroon 267 427 5667 tai lähetä sähköpostia osoitteeseen [email protected]