キャッシュフローは、1か月にビジネスに出入りするお金です。キャッシュフローは一方向にしか流れないように見えることもありますが（廃業）、双方向に流れます。
- 現金は顧客から入ってくるかあなたの製品やサービスを購入しているクライアント。顧客が購入時に支払いを行わない場合、キャッシュフローの一部は売掛金の回収から発生します。
- 現金は、家賃やその他の費用の支払いという形でビジネスから流出します。住宅ローン、毎月のローンの支払い、税金やその他の買掛金の支払い。
コロナウイルス災害時のキャッシュフローのヘルプ
コロナウイルスの影響を受ける中小企業は、いくつかの形態のコロナウイルス救済を利用できます。
Paycheck Protection Programは、SBAの災害ローンであり、従業員に支払うための現金をビジネスに提供できます。は主に従業員を維持または再雇用するためのインセンティブです。従業員を長く維持するほど、より多くのローンが許可されます。
もう1つのSBAローンは、経済的損害災害です。ローンプログラム。プロセスの進行中に最大10,000ドルの緊急前払いを受け取ることができます。詳細と申し込みについては、貸し手に問い合わせてください。
従業員への支払いに現金が必要な場合は、企業が従業員を維持することを奨励するために設定された従業員保持税額控除の対象となる可能性があります。フォーム941の四半期雇用税申告書で税額控除を受けることができます。 IRSに前払いをリクエストしてください。
COVID-19中の小規模ビジネスの救済オプションに関するこの記事を参照して、ヘルプを取得するその他の方法を確認してください。コロナウイルスの大流行の影響を受けた場合のビジネス。
現金と実際の現金
レストランや一部の小売業者では、現金は実際には現金であり、通貨と紙のお金です。ビジネスは顧客から現金を受け取り、時には現金で請求書を支払います。キャッシュビジネスには、特に請求書やその他の事務処理がない限り収入を追跡できない可能性があるため、キャッシュフローの追跡に特別な問題があります。
「キャッシュフロー」を時間の経過とともにアカウントをチェックするあなたのビジネスの写真。出て行くよりも多くのお金が入ってくる場合、あなたは「プラスのキャッシュフロー」の状況にあり、あなたはあなたの手形を支払うのに十分です。入金よりも多くの現金が出ている場合は、当座貸越の危険があり、当座貸越をカバーするためのお金を見つける必要があります。
現金ビジネスは、現金収入を隠して報告しないのが簡単であるため、IRSによって監査されるリスクが高くなります。
理由キャッシュフローは非常に重要です
現金の不足は、中小企業が失敗する最大の理由の1つです。
中小企業管理局は、「不十分な現金準備」と述べています。スタートアップが成功しない最大の理由です。それは「お金がなくなる」と呼ばれ、他の何よりも早くシャットダウンします。
ビジネスの開始：キャッシュフローの問題に対処することは最も困難ですあなたがビジネスを始めているとき。あなたは多くの費用があり、お金はすぐに出て行きます。そしてあなたはあなたにお金を払っている販売や顧客がいないかもしれません。ポジティブなキャッシュフローの状況に進みましょう。
ビジネスの最初の6か月は、キャッシュフローにとって非常に重要な時期です。十分な資金がない場合は、この時期を乗り切ると、成功の可能性は高くありません。サプライヤーは新しいビジネスにクレジットを与えないことが多く、顧客はクレジットで支払いたいと思うかもしれません。これにより、対処するための「キャッシュクランチ」が得られます。
スタートアップに必要なキャッシュフローを見積もる際には、事業から抜け出すために必要となる個人的な生活費を含めます。個人的な費用のためにビジネスから奪う必要が少ないほど、重要なスタートアップ時間中にビジネスに専念することができます。
季節営業：現金フローは、休日のビジネスや夏のビジネスのように、1年のさまざまな時期にビジネスの変動が大きい季節のビジネスにとって特に重要です。この種のビジネスでキャッシュフローを管理するのは難しいですが、勤勉に行うことができます。
現金対利益：あなたのビジネスは利益を上げることは可能ですが、現金はありません。どうすればそれが起こりますか？簡単に言えば、利益は会計の概念であり、現金は上記のように当座預金口座の金額です。 。利益は請求書を支払いません。売掛金（顧客があなたに支払うべきお金）のような資産を持つことができますが、あなたが借りているものを集めることができない場合、あなたは現金を持っていません。
キャッシュフローを管理するためのヒント
キャッシュフローの緊急事態を回避するために、キャッシュフローをより適切に管理する方法をいくつか紹介します。
在庫を管理します。在庫が多すぎると、現金が拘束されます。在庫を追跡して、ニーズをより正確に見積もることができるようにします。
売掛金を収集します。売掛金の経年劣化レポートをガイドとして使用して、回収スケジュールを設定します。非支払人をフォローアップします。
不採算の関係を終了します。支払いをしない人との関係を終了する時期を決定する
キャッシュフロー計算書を使用する
追跡するための最良の方法あなたのビジネスのキャッシュフローは、キャッシュフローレポートを実行することです。このレポートには、毎月の終わりにあなたのビジネスのキャッシュポジションを示すために受け取った現金と支払った現金が表示されます。
例：
- 顧客が請求書を支払うと、現金はどうなりますか？
- あなたのビジネスが物資を購入した場合、現金はどうなりますか？
- コンピューターを購入した場合、現金はどうなりますか？
- 従業員または独立請負業者に支払う場合、現金はどうなりますか？
場合によっては、毎週、場合によっては毎日、キャッシュフローを追跡する必要があります。このヒントをさらに深く掘り下げるには：
- 今月末に、総売上高を確認します。
- 購入した金額を合計します。それはまだ支払う必要があります。
- 違いは、平等を保つために収入として持ち込む必要があるものです。
この毎月の現金不足が数か月続くと、さらに遅れをとることになります。
キャッシュフロー計算書を取得する4つの簡単な方法
- SCOREによるこの記事には、12か月のキャッシュフロー計算書のテンプレートがあります。
- すばやく簡単に実行する方法キャッシュフロー分析では、未払いの購入の合計を各月末の総売上と比較します。未払いの購入の合計が未払いの合計よりも多い場合は、翌月に受け取るよりも多くの現金を使う必要があります。 、潜在的なキャッシュフローの問題を示します。
- 会計ソフトウェアには、標準レポートの1つとしてキャッシュフロー計算書が必要です。そうでない場合は、会計士がキャッシュフロー計算書を実行できます。
- 全体的なビジネスの健全性の指標としてのフリーキャッシュフローとその計算方法についてお読みください。
毎月1つのビジネス分析のみを行う時間、それをキャッシュフロー計算書にするキャッシュポジションのepトラック。
一時的なキャッシュフローのヘルプを取得する
多くの企業は、設定することで一時的なキャッシュフローの不足を支援します。運転資金のクレジットライン。運転資金のビジネスクレジットラインは、ローンとは異なる方法で機能します。
クレジットラインを取得すると、アカウントに一定のクレジットがあります。現金が不足している場合は利用し、余分な現金がある場合は返済します。利息は、取り出した金額に対してのみお支払いいただきます。たとえば、25,000ドルのクレジットラインがあり、10,000ドルを引き出した場合、10,000ドルの利息のみを支払うことになります。