역외 뱅킹의 결과는 무엇입니까?
Panama Papers 스캔들에 관심이 있다면 역외 은행 업무에 대해 궁금 할 것입니다. 아마도 당신은 돈의 일부를 해외에 숨길 것을 고려하고 있습니까? IRS와 문제를 일으키고 싶지 않기 때문에 주저했을 것입니다. 역외 은행 업무는 일부에게는 매력이 있지만 실제로는보기보다 훨씬 평범합니다.
핵심 요약 :
- 합법적 인 이유로 해외 은행 서비스를 이용하는 것은 불법이 아닙니다.
- 일부 외국 은행은 최소 $ 300로 외국 고객으로부터 계좌를 개설합니다. 일부 국가는 규정 준수 요건 때문에 외국 고객과 전혀 거래하지 않습니다.
- 해외 은행 계좌는 세금 이유로 보유자의 고국에 신고해야합니다. 그러나 일부 국가에서는 외국인이 자본 이득을 얻을 수 있도록 허용합니다. 면세.
- 자국이 불안정하고 투자 손실을 두려워하는 경우 개인은 돈을 해외에 보관할 수 있습니다.
오프 쇼어 뱅킹의 작동 원리
먼저, “숨김”, “숨기기”또는 “해외 은행 계좌”와 같은 오해의 소지가있는 용어를 피합시다. 모국 밖에서 은행 서비스를 이용하는 것은 불법이 아닙니다. 그리고 “해외”라는 용어가 문자 그대로 일부 경우 (예 : 바하마의 은행 계좌)에 적용되지만 캐나다에서 사업을하는 것은 차로 가까운 거리에있을 수 있습니다.
관행 부자만을위한 것이 아닙니다. 일부 외국 은행은 최소 300 달러의 돈을 받아 계좌를 개설합니다. 모든 은행과 마찬가지로 해외 은행도 고객을위한 최소 계좌 및 기타 조건을 설정합니다.
반면 일부 외국 은행은 규정 준수로 인해 일부 외국 고객과 거래하지 않을 것입니다. 경제 협력 개발기구 (OECD)와 세계 무역기구 (WTO)는 은행을 요구하는 규칙을 가지고 있습니다. 외국 고객에 대한 정보를보고합니다. 각 국가는 이러한 법률을 다르게 준수합니다. 일부 국가는 전혀 준수하지 않습니다.
스위스 은행 계좌는 어떻습니까?
유명한 “스위스 은행 계좌”또는 부유 한 사람들의 돈을 자신의 자산에서 벗어나게하는 제임스 본드와 같은 계좌 예를 들어, 국가의 정부 인 IRS는 엄격한 스위스 개인 정보 보호법을 따릅니다. 이러한 프라이버시가 그들의 인기 이유입니다. 과거에 스위스 은행은 계좌에 이름을 붙이지 않았습니다. 그러나 스위스는 계좌 소유자에 대한 정보를 외국 정부에 넘겨서보고되지 않거나 숨겨진 계좌로 인해 발생할 수있는 탈세를 효과적으로 종결하기로 합의했습니다.
역외 계좌의 이점
탈세가 스위스 은행 계좌를 보유한 유일한 이유는 아닙니다. 귀하의 모국에서 돈을 보류하는 합법적 인 이유가 많이 있습니다. 첫째, 세금 처리가 있습니다. 많은 국가에서 면세로 돈을 벌 수 있습니다. 돈을 다른 나라에서 일하고 자본 이득을 얻고 그 나라에 세금을 내지 않으려는 방법은 무엇입니까? 해외로 돈을 옮길 때 기술적으로 가능합니다.
미국에서도 관행을 허용합니다. 최근 몇 년 동안 미국은 세계에서 가장 선호하는 조세 피난처 중 하나가되었습니다. 네바다, 와이오밍 및 사우스 다코타는 현재 많은 양의 외화를 보유하고 있지만 그 이유는 주로 유리한 세금 처리 때문이 아닙니다.
미국, 스위스 및 기타 선진국에서 외화를 유지하는 주요 이점 중 하나는 안정성입니다. 정치적, 경제적 격변이 심한 국가에 살고있는 사람들은 자신의 돈과 삶이 위험에 처할 수 있다는 두려움을 느낍니다. 경제가 무너지면 어떨까요? 내전이 일어나면? 어떤 이유로 든 정부가 그들을 쫓는다면 어떨까요? 그들의 돈이 해외에 보관된다면 자국 정부가 그것을 압수하기가 더 어렵습니다.
해외 은행 계좌는 또한 계좌 소유자에게 국제적으로 투자 할 수있는 더 많은 기회를 제공하고 자국 통화의 붕괴 가능성에 대한 통화 헤지 역할을합니다. 덜 중요하지만 주목할만한 것은 환율로 인해 다른 국가에서는 투자자가 하이 롤러로 인식 될 수 있다는 것입니다. 따라서 그 사람은 부자가 됨으로써 오는 혜택을받을 수 있습니다. 미국.
해외에서 돈을 벌거나 보유하고 있다고해서 미국 세금에 얽매이지 않는 것은 아닙니다. IRS는 미국인이 IRS FBAR 양식을 제출하고 외국 계좌에 보유 된 총액이 $ 10,000를 초과하는 모든 자금을보고하도록 요구합니다. 해외에서 벌어 들인 돈에 대한 외국인 소득세 면제가 있지만 나머지는 과세됩니다.
역외 계정에 대한 특별 고려 사항
탈세를 목적으로하지 않는 한 역외 계정을 설정하는 것은 불법이 아닙니다. FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act)에 따라 전 세계 은행은 미국 시민의 잔액과 활동을 IRS에보고하거나 벌금을 부과해야합니다.
외국인을 보유한 일부 미국 기업 돈은 변호사 팀을 사용하여 외국 활동을 정확하고 합법적으로 모국에보고하고 있는지 확인합니다. 불가피하게 불법적으로 이익을 얻기 위해 시스템을 사용하는 사람들이있을 것입니다. UN 마약 및 범죄 사무소는 불법 자금 및 자금 세탁으로 인한 수익이 전 세계적으로 2 조 달러 이상, 2010 년에는 3 천억 달러 (2018 년 기준 최신 데이터)로 추정되며 이는 전체 미국 경제의 2 %에 해당합니다.
요약하면 역외 은행 계좌에 돈을 보유하는 것은 불법이 아니며 면세도 아닙니다. 합법적 인 사업상의 이유가있는 한 “비밀”은행 계좌에 투자 할 수 있습니다. 실제로는 비밀이 아니지만