Skatter Pennsylvania pensjonsinntekt? Er trygdeinntekt skattepliktig i PA? Er pensjoner skattepliktige i PA? Beskatter Pennsylvania IRA- og 401k-fordeling? Denne artikkelen bryter ned skatt på pensjonsinntekt i Pennsylvania.
Beskatter PA sosial sikkerhet?
-
På statsnivå , inntekt for trygd er ikke skattepliktig i Pennsylvania.
-
På føderalt nivå varierer inntekt for sosial trygd basert på inntekt.
-
For enkeltpersoner med «Combined Income» i 2020:
-
Under $ 25k, beskattes ikke trygdeytelser.
-
Mellom $ 25 000 og $ 34 000 blir 50% av trygdeavgiftene beskattet som inntekt.
-
Over $ 34k, beskattes 85% av trygdene som inntekt.
-
For felles arkiver med «Combined Income» i 2020:
-
Under $ 32k, beskattes ikke trygdeytelser.
-
Mellom $ 32 000 og $ 44 000 blir 50% av trygdeavgiftene beskattet som inntekt.
-
Over $ 44 000, 85 % av trygdeytelsene beskattes som inntekt.
-
«Kombinert inntekt» er lik Justert bruttoinntekt + ikke-skattbar renteinntekt (for eksempel kommunal obligasjonsinntekt) + ½ av trygdeinntekt.
-
Joe og Mary har $ 30.000 per år i pensjonsinntekt, de tok også en $ 20.000 tradisjonell IRA-fordeling, og de har ca $ 20.000 per år i trygdeinntekt hver. . De er over $ 44 000 per år med «Combined Income». Som et resultat blir 85% av deres trygdeinntekt beskattet etter ordinær inntekt. Fordi Joe og Mary hver mottar $ 20 000 per år i trygdeinntekt i dette eksemplet, vil 85% av dette beløpet, eller $ 17 000 fra hver av fordelene, bli skattlagt som inntekt.
Er pensjonsinntekt skattepliktig i PA?
-
På statsnivå er ikke pensjonsinntekt skattepliktig i Pennsylvania.
-
På føderalt nivå er pensjonsinntekt generelt skattepliktig.
-
Mary har pensjonsinntekt på $ 30 000 per år under pensjon. Disse $ 30 000 per året er ikke skattepliktig for PA-statens inntektsskatt. Det er imidlertid skattepliktig føderalt.
Skatter PA avgifter på IRA?
-
På statsnivå er IRA-distribusjoner generelt ikke skattepliktige i Pennsylvania. Et unntak er at hvis IRA-eieren ikke har nådd 59,5 år og trekker ut et beløp som overstiger bidragene til IRA-kontoen, vil en del av fordelingen være skattepliktig på PA-statsnivå.
-
På føderalt nivå er tradisjonelle IRA-distribusjoner skattepliktige. Roth IRA-utdelinger opp til beløpet du bidro med er skattefrie, og utdeling av inntekt er også skattefri så lenge det er gått 5 år siden det første Roth IRA-bidraget ble gitt.
-
Joe, som er 65 år, tok $ 20 000 ut av sin tradisjonelle IRA-konto i år. Disse $ 20.000 er ikke skattepliktig for PA-statens inntektsskatt. Det er imidlertid føderalt skattepliktig.
-
Mary, som også er 65 år, tok $ 10 000 ut av sin Roth IRA-konto i år. * Hun har hatt Roth i ti år. Hennes $ 10.000 Roth IRA-fordeling er ikke skattepliktig for PA-statens inntektsskatt, og er heller ikke føderalt skattepliktig.
-
* Fremover kan det være lurt å vurdere å bruke sine tradisjonelle IRA- eller ikke-IRA-kontoer først og ikke berøre hennes Roth IRA-kontoer før senere i pensjon for å få mest mulig utbytte fra skattefri vekst.
Beskatter PA 401k fordelinger?
-
På statsnivå, 401k fordelinger er vanligvis ikke skattepliktige i Pennsylvania. Det samme unntaket som er angitt ovenfor for IRA-kontoer, gjelder også 401k-kontoer.
-
Distribusjoner fra 401k-kontoer før skatt er generelt skattepliktige på føderalt nivå. Roth 401k-utdelinger opp til beløpet du bidro med er skattefrie, og utdeling av inntekt er også skattefri så lenge det er gått 5 år siden det første Roth 401k-bidraget ble gitt.
-
Joe tok $ 10.000 ut av 401.000-kontoen før skatt i år. Denne $ 10.000 er ikke skattepliktig for PA-statens inntektsskatteformål, men det er fortsatt skattepliktig føderalt.
Hvordan betaler jeg skatten min ved pensjon?
Når du setter opp inntektsfordeling fra trygd, de fleste pensjoner, IRA-kontoer og 401k-kontoer, kan du velge å holde tilbake skatt før du mottar utbetalinger.
I Pennsylvania bør du vanligvis velge å ikke holde tilbake PA-inntektsskatt fordi pensjonsinntekt generelt ikke er skattepliktig i PA som beskrevet ovenfor.
Federalt sett er du ikke nødvendigvis pålagt å holde tilbake skatter, men hvis du ikke klarer å holde tilbake skatten på forhånd, må du foreta en estimert skattebetaling kvartalsvis.Hvis du ikke klarer å foreta passende estimerte skattebetalinger kvartalsvis, kan du skylde straffer.
En forvaltningsrådgiver vil ofte foreslå klienter å få hjelp av en CPA for å redusere risikoen for pensjonsskattfeil.
Vil du ha en 1-mot-1 pensjon planlegging konsultasjon? Fyll ut skjemaet «Be om konsultasjon», ring oss på 267-427-5667, eller send en e-post til [email protected]