Skatter Pennsylvania pensionsinkomst? Är socialförsäkringsinkomst skattepliktig i PA? Är pensioner skattepliktiga i PA? Beskattar Pennsylvania IRA- och 401k-distributioner? Denna artikel bryter ner skatter på pensionsinkomster i Pennsylvania.
Beskattar PA social trygghet?
-
På statsnivå , socialförsäkringsinkomst är inte skattepliktig i Pennsylvania.
-
På federal nivå varierar socialförsäkringsskatten beroende på inkomst.
-
För enstaka filers med ”Combined Income” 2020:
-
Under 25 000 $ beskattas inte sociala förmåner.
-
Mellan $ 25 000 och $ 34 000 beskattas 50% av socialförsäkringsförmånerna som inkomst.
-
Över 34 000 $ beskattas 85% av socialförsäkringsförmånerna som inkomst.
-
För gemensamma arkiverare med ”Combined Income” 2020:
-
Under 32 000 $ beskattas inte socialförsäkringsförmåner.
-
Mellan $ 32 000 och $ 44 000 beskattas 50% av socialförsäkringsförmånerna som inkomst.
-
Över $ 44 000, 85 % av socialförsäkringsförmånerna beskattas som inkomst.
-
”Kombinerad inkomst” är lika med justerad bruttoinkomst + icke-beskattningsbar ränteinkomst (t.ex. kommunal obligationsinkomst) + ½ av socialförsäkringsinkomst.
-
Joe och Mary har 30 000 dollar per år i pensionsinkomst, de tog också en traditionell IRA-fördelning på 20 000 dollar och de har cirka 20 000 dollar per år i socialförsäkringsinkomst vardera. . De är över $ 44.000 per år av ”Combined Income”. Som ett resultat kommer 85% av deras sociala inkomster att beskattas enligt deras vanliga inkomstnivåer. Eftersom Joe och Mary vardera får 20 000 dollar per år i socialförsäkringsinkomst i detta exempel kommer 85% av det beloppet, eller 17 000 dollar från var och en av deras förmåner, att beskattas som inkomst.
Är pensionsinkomster skattepliktiga i PA?
-
På statsnivå är pensionsinkomster inte skattepliktiga i Pennsylvania.
-
På federal nivå är pensionsinkomster i allmänhet skattepliktiga.
-
Mary har en pensionsinkomst på $ 30 000 per år under pension. Dessa $ 30 000 per år är inte beskattningsbara för PA-statens inkomstskatt. Det är dock skattskyldigt federalt.
Beskattar PA IRA-distributioner?
-
På statsnivå är IRA-distributioner i allmänhet inte skattepliktiga i Pennsylvania. Ett undantag är att om IRA-ägaren inte har fyllt 59,5 år och tar ut ett belopp som överstiger de bidrag som gjorts till IRA-kontot, kommer en del av utdelningen att beskattas på PA-statsnivå.
-
På federal nivå är traditionella IRA-distributioner skattepliktiga. Roth IRA-fördelningar upp till det belopp som du har bidragit med är skattefria och vinstutdelningar är också skattefria så länge som fem år har gått sedan det första Roth IRA-bidraget gjordes.
-
Joe, som är 65 år, tog 20 000 dollar ur sitt traditionella IRA-konto i år. Dessa $ 20 000 är inte skattepliktiga för PA-statens inkomstskatt. Det är dock skattepliktigt.
-
Mary, som också är 65 år, tog 10 000 dollar av sitt Roth IRA-konto i år. * Hon har haft Roth i tio år. Hennes $ 10.000 Roth IRA-distribution är inte skattepliktig för PA-statens inkomstskatt och är inte heller federalt skattepliktig.
-
* Framåt kan Mary överväga att använda sina traditionella IRA- eller icke-IRA-konton först och inte röra hennes Roth IRA-konton förrän i pension för att få mest nytta från skattefri tillväxt.
Beskattar PA 401k-distributioner?
-
På statsnivå 401k distributioner är i allmänhet inte skattepliktiga i Pennsylvania. Samma undantag som anges ovan för IRA-konton gäller också 401k-konton.
-
Fördelningar från 401k-konton före skatt är i allmänhet beskattningsbara på federal nivå. Roth 401k-fördelningar upp till det belopp som du har bidragit med är skattefria, och vinstutdelningar är också skattefria så länge som fem år har gått sedan det första Roth 401k-bidraget gjordes.
-
Joe tog 10 000 dollar av sitt 401 000-konto före skatt i år. Dessa 10 000 dollar är inte skattepliktiga för PA-statens inkomstskatt, men det är fortfarande skattskyldigt federalt.
Hur betalar jag min skatt i pension?
När du ställer in inkomstfördelningar från socialförsäkring, de flesta pensioner, IRA-konton och 401 000 konton, kan du välja att hålla tillbaka skatten innan du tar emot betalningar.
I Pennsylvania bör du vanligtvis välja att inte hålla kvar PA-inkomstskatter eftersom pensionsinkomster i allmänhet inte är skattepliktiga i PA enligt beskrivningen ovan.
Federalt sett behöver du inte nödvändigtvis hålla tillbaka skatter, men om du inte håller tillbaka skatten måste du göra uppskattade skattebetalningar kvartalsvis.Om du inte gör lämpliga kvartalsvis beräknade skattebetalningar kan du vara skyldig påföljder.
En förvaltningsekonomisk rådgivare kommer ofta att föreslå kunder att få hjälp av en CPA för att minska risken för pensionsskattfel.
Vill du ett 1-mot-1-pensionsplaneringssamtal? Fyll i formuläret ”Begär konsultation”, ring oss på 267-427-5667, eller maila [email protected]