Skatter Pennsylvania pensionsindkomst? Er socialsikringsindkomst skattepligtig i PA? Er pensioner skattepligtige i PA? Beskatter Pennsylvania IRA- og 401k-distributioner? Denne artikel opdeler skatter på pensionsindkomst i Pennsylvania.
Beskatter PA social sikring?
-
På statsniveau , socialsikringsindkomst er ikke skattepligtig i Pennsylvania.
-
På føderalt niveau varierer socialsikringsskatten afhængigt af indkomsten.
-
For enkeltpersoner med “kombineret indkomst” i 2020:
-
Under $ 25k beskattes sociale ydelser ikke.
-
Mellem $ 25.000 og $ 34.000 beskattes 50% af socialsikringsydelser som indkomst.
-
Over $ 34.000 beskattes 85% af sociale ydelser som indkomst.
-
For fælles arkiver med “kombineret indkomst” i 2020:
-
Under $ 32.000 beskattes sociale ydelser ikke.
-
Mellem $ 32.000 og $ 44.000 beskattes 50% af de sociale ydelser som indkomst.
-
Over $ 44.000, 85 % af sociale ydelser beskattes som indkomst.
-
“Kombineret indkomst” er lig med justeret bruttoindkomst + ikke-skattepligtig renteindtægt (såsom kommunal obligationsindkomst) + ½ af socialsikringsindkomst.
-
Joe og Mary har $ 30.000 om året i pensionsindkomst, de tog også en $ 20.000 traditionel IRA-fordeling, og de har ca. $ 20.000 om året i social indkomst hver . De er over $ 44.000 pr. År med “kombineret indkomst”. Som et resultat vil 85% af deres socialsikringsindkomst blive beskattet efter deres almindelige indkomstsatser. Fordi Joe og Mary hver modtager $ 20.000 om året i social sikringsindkomst i dette eksempel, vil 85% af dette beløb eller $ 17.000 fra hver af deres fordele blive beskattet som indkomst.
Er pensionsindkomst skattepligtig i PA?
-
På statsniveau er pensionsindkomst ikke skattepligtig i Pennsylvania.
-
På føderalt niveau er pensionsindkomst generelt skattepligtig.
-
Mary har en pensionsindkomst på $ 30.000 om året under pension. Disse $ 30.000 om året er ikke skattepligtige i PA-statens indkomstskatteformål. Det er dog skattepligtigt føderalt.
Beskatter PA IRA-distributioner?
-
På statsniveau er IRA-distributioner generelt ikke skattepligtige i Pennsylvania. En undtagelse er, at hvis IRA-ejeren ikke har fyldt 59,5 år og trækker et beløb, der overstiger bidragene til IRA-kontoen, vil en del af fordelingen være skattepligtig på PA-statsniveau.
-
På føderalt niveau er traditionelle IRA-distributioner skattepligtige. Roth IRA-distributioner op til det beløb, du har bidraget med, er skattefri, og indtjeningsfordeling er også skattefri, så længe der er gået 5 år siden det første Roth IRA-bidrag blev leveret.
-
Joe, der er 65 år, tog 20.000 dollars ud af sin traditionelle IRA-konto i år. Disse $ 20.000 er ikke skattepligtige i PA-statens indkomstskatteformål. Det er dog føderalt skattepligtigt.
-
Mary, der også er 65 år, tog $ 10.000 ud af sin Roth IRA-konto i år. * Hun har haft Roth i 10 år. Hendes $ 10.000 Roth IRA-distribution er ikke skattepligtig i PA-statens indkomstskatteformål og er heller ikke føderalt skattepligtig.
-
* Fremadrettet kan Mary måske overveje at bruge sine traditionelle IRA- eller ikke-IRA-konti først og ikke røre ved hendes Roth IRA-konti før senere i pension for at få mest udbytte fra skattefri vækst.
Beskatter PA 401k-distributioner?
-
På statsniveau 401k distributioner er generelt ikke skattepligtige i Pennsylvania. Den samme undtagelse angivet ovenfor for IRA-konti gælder også for 401k-konti.
-
Distributioner fra 401k-konti før skat er generelt skattepligtige på føderalt niveau. Roth 401k-distributioner op til det beløb, du har bidraget med, er skattefrie, og distribution af indtjening er også skattefri, så længe der er gået 5 år siden det første Roth 401k-bidrag blev leveret.
-
Joe tog $ 10.000 ud af sin 401.000 konto før skat i år. Disse $ 10.000 er ikke skattepligtige i PA-statens indkomstskatteformål, men det er stadig skattepligtigt føderalt.
Hvordan betaler jeg min skat ved pension?
Når du opretter indkomstfordeling fra socialsikring, de fleste pensioner, IRA-konti og 401k-konti, kan du vælge at få tilbageholdt skatter, inden du modtager betalinger.
I Pennsylvania bør du normalt vælge ikke at tilbageholde PA-statens indkomstskat, fordi pension generelt ikke er skattepligtig i PA som beskrevet ovenfor.
Federalt er du ikke nødvendigvis forpligtet til at tilbageholde skatter, men hvis du undlader at tilbageholde skatter på forhånd, skal du foretage en kvartalsvis estimeret skattebetaling.Hvis du undlader at foretage passende estimerede skattebetalinger kvartalsvis, kan du skylde sanktioner.
En forvaltningsrådgiver vil ofte foreslå klienter at få hjælp af en CPA for at reducere risikoen for fejl i pensionsskatten.
Vil du have en 1-mod-1-pensionsplanlægningskonsultation? Udfyld formularen “Anmod om konsultation”, ring til os på 267-427-5667 eller e-mail [email protected]