Si ha oído hablar del programa Fresh Start del IRS para el alivio de la deuda tributaria, puede Se preguntará si califica y qué opciones tiene disponibles. Fresh Start es una iniciativa útil que hace que sea más fácil para algunos contribuyentes pagar sus impuestos atrasados y evitar malas consecuencias como embargos, gravámenes y embargos salariales.
Sin embargo, también hay mucha información errónea y malentendidos sobre Fresh Comienzo. El programa no es una varita mágica que pueda evitar sus problemas fiscales. Si desea aprovechar los programas de desgravación fiscal disponibles en Fresh Start, deberá comprender sus opciones y prepararse para un proceso que rara vez es simple.
¿Qué es el programa Fresh Start?
Fresh Start es un conjunto de cambios en las leyes tributarias que el IRS creó para ayudar a los contribuyentes individuales y las pequeñas empresas durante la crisis financiera de 2008. Es posible que escuche que la gente lo llama el «Programa Fresh Start» o la «Iniciativa Fresh Start». No dejes que esto te confunda, es el mismo concepto. «Programa Fresh Start» es el nombre más común, pero «iniciativa» puede ser más preciso, ya que Fresh Start es un grupo de actualizaciones de la ley tributaria, no un programa en el que puede inscribirse.
Fresh Start implementó tres cambios a nuestras leyes tributarias:
- Aumentó la deuda tributaria mínima para un gravamen de impuestos federales de $ 5,000 a $ 10,000 y permitió que más contribuyentes evitaran gravámenes o que les retiraran sus gravámenes
- Aumentó la deuda tributaria máxima para acuerdos a plazos de $ 25,000 a $ 50,000 y aumentó la duración máxima de los acuerdos de cinco años a seis
- Redujo la cantidad de deuda tributaria requerida para liquidar con el IRS a través de la Oferta de Compromiso (OIC) programa
En general, estos cambios han ayudado a los contribuyentes. Un informe mostró que en los años posteriores a los cambios de Fresh Start, los gravámenes fiscales federales bajaron de 488,378 a 195,009.
Desafortunadamente, algunas firmas de resolución de impuestos han publicado anuncios irresponsables y engañosos relacionados con Fresh Start. Como resultado, muchos contribuyentes piensan que las opciones disponibles bajo Fresh Start proporcionarán una solución fácil y barata para sus problemas fiscales, lo cual rara vez es cierto.
¿Calificaré para una oferta de compromiso bajo Fresh Start?
De todos los cambios de Fresh Start, las actualizaciones del programa de Oferta de Compromiso (OIC) del IRS han tenido el mayor impacto para la mayoría de los contribuyentes. Pero como mencionamos antes, los anuncios de las firmas de impuestos han exagerado la facilidad de calificar para un OIC.
Un OIC es un acuerdo entre usted y el IRS. Cuando obtenga una OIC, el IRS reducirá la cantidad de deuda tributaria que adeuda, lo que suena fabuloso: ¿quién no querría que se redujera su deuda tributaria?
En realidad, muchos contribuyentes no califican para un OIC. Por ejemplo, probablemente no sea elegible si:
- Tiene declaraciones de impuestos sin presentar
- Puede pagar su deuda en su totalidad o tiene los activos para pagar
- Debe una pequeña cantidad o gana una gran cantidad de dinero
Conocemos a muchas personas en SH Block Tax Services que han intentado solicitar una OIC por su cuenta y han recibido una dura dosis de realidad. Estos contribuyentes no solo reciben un rechazo, sino que entregan más información al IRS de la que deberían y dañan su caso.
Para ser elegible para una OIC, debe:
- Haber presentado todas las declaraciones de impuestos
- Haber recibido una factura de impuestos del IRS
- Hacer todos los pagos de impuestos estimados requeridos para el año actual
- Hacer todos los depósitos de impuestos federales para el trimestre actual (si es dueño de una empresa que tiene empleados)
Sin embargo, cumplir con esos requisitos no garantiza que recibirá en OIC, solo significa que elegible. Una vez que el IRS determina que usted es elegible, evaluarán su situación para tratar de determinar su nivel de dificultades financieras y la probabilidad de que cobren con éxito la deuda tributaria total que debe. En este punto, el IRS considerará factores como su:
- Ingresos
- Gastos
- Edad
- Nivel de educación
- Estilo de vida
- Activos
- Fecha de vencimiento del estatuto de cobro (la cantidad de tiempo que el IRS tiene para cobrar legalmente los impuestos que usted adeuda)
Tendrá la mejor oportunidad de recibir una oferta de compromiso si trabaja con un abogado con experiencia en resolución de impuestos. En S.H. Block Tax Services, tenemos una tasa muy alta de éxito en la obtención de OIC. La gran mayoría de nuestros clientes obtienen su OIC en nuestro primer intento. Y si no es probable que tenga éxito con un OIC, le diremos la verdad, le evitaremos perder un tiempo valioso y le explicaremos sus opciones realistas para la resolución de la deuda tributaria.
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¿Qué pasa con los acuerdos de pago a plazos?
Un acuerdo de pago a plazos extendido es otra opción para resolver su obligación tributaria.A diferencia de una oferta de compromiso, un acuerdo de pago a plazos no reducirá los impuestos que adeuda, pero un acuerdo puede ayudarlo a evitar tarifas, multas, embargos, cobros y otras consecuencias negativas de la deuda tributaria.
Hay tres tipos principales de acuerdos de pago a plazos:
- Plan de pago a corto plazo: si puede pagar su saldo dentro de los 120 días, entonces un plan a corto plazo es la mejor opción. Puede presentar su solicitud en línea o por teléfono, correo postal o en persona sin cargo de configuración, y puede realizar pagos con cheque, orden de pago o tarjeta. Tendrá que pagar tarifas por pagos de débito y crédito, y las multas y los intereses continuarán acumulándose hasta que su saldo se pague por completo.
- Plan de pago a largo plazo: si no puede pagar su saldo dentro de los 120 días, entonces necesitará un plan de pago a largo plazo. Las diferentes opciones de pago a largo plazo tienen diferentes tarifas asociadas.
- Reestructuración o restablecimiento de un plan de pago existente: por una tarifa de $ 89, puede actualizar un plan existente. Si califica como solicitante de bajos ingresos, puede recibir un reembolso de $ 43 de la tarifa.
Una vez que celebre un acuerdo de pago a plazos, es extremadamente importante que realice sus pagos mensuales a tiempo. Si no realiza pagos o paga con retraso, el IRS puede decidir que está en incumplimiento y cancelar su contrato. En ese momento, los agresivos esfuerzos de cobranza que se detuvieron con el acuerdo de pago volverán a estar vigentes. El IRS puede embargar su salario, poner un gravamen sobre su propiedad o incautar activos.
La mejor manera de evitar incumplir con su acuerdo de pago a plazos es establecer pagos automáticos con débito directo. Estos pagos pueden parecer una dificultad al principio, pero si incorpora los pagos en un presupuesto mensual realista y se apega a ese presupuesto, debería poder realizar sus pagos a tiempo y resolver su obligación tributaria.
¿Cómo solicito la desgravación fiscal en el marco de la iniciativa Fresh Start del IRS?
Negociar con el IRS para tratar de obtener una OIC o un acuerdo de pago a plazos no es un proceso rápido ni sencillo, y la mayoría de las personas que tratan con el El IRS por sí solo no tendrá éxito. Si decide negociar una OIC o un acuerdo de pago a plazos sin la ayuda de un profesional de impuestos, reserve suficiente tiempo para el proyecto y prepárese para el estrés y la frustración.
Estos son los pasos necesarios:
- Reúna su información: Reúna y organice toda la documentación financiera que pueda encontrar de los años fiscales en cuestión. Este paso es muy importante: su éxito dependerá de su capacidad para demostrar mediante documentación que necesita una desgravación fiscal y que no puede pagar sin ella.
- Reúnase con un abogado fiscal: obtener la desgravación fiscal que necesita requieren mucha negociación con el IRS, y tratar de negociar sin un abogado perjudicará gravemente sus posibilidades de obtener un resultado favorable. Incluso si cree que no necesita un abogado, al menos debe programar una consulta gratuita con un abogado de impuestos para obtener una opinión experta sobre su situación y sus posibilidades de éxito.
- Complete los formularios del IRS : Los formularios que necesita están disponibles en el sitio web del IRS. El folleto del formulario para un OIC está aquí y el formulario para un acuerdo de pago a plazos está aquí.
- Envíe su documentación: deberá enviar su documentación financiera al IRS. No se limite a dejar sus papeles en un buzón; asegúrese de utilizar una opción de envío por correo que le proporcione un recibo u otro comprobante.
- Negociar: lo más probable es que negocie con un agente del IRS durante todo el proceso. proceso. Este agente no es su amigo y no está dispuesto a ayudarlo; su trabajo es sacarle la mayor cantidad de dinero posible. Si no tiene un abogado, no tendrá a nadie que se preocupe por sus intereses y proteja sus derechos durante el proceso de negociación.
Comience a resolver sus problemas fiscales hoy mismo con la ayuda de SH Block Tax Services
Si está luchando con obligaciones tributarias pendientes y le gustaría saber cómo una o más de las estrategias de resolución de impuestos enumeradas anteriormente podrían adaptarse a su situación particular, comuníquese con S.H. Block Tax Services hoy. Nuestra misión es ayudarlo a encontrar una solución eficiente y asequible a sus problemas fiscales para que pueda comenzar a reconstruir y seguir adelante.
Para programar su consulta inicial gratuita y hablar con un experto en impuestos de nuestro equipo, llame a ( 410) 793-1231 o use el formulario de contacto en esta página.
Referencia
Inspector General de Hacienda para la Administración Tributaria. (2015, 11 de febrero). Informe: Las iniciativas Fresh Start del IRS han beneficiado a muchos contribuyentes, pero se necesita un seguimiento y una evaluación adicionales. Obtenido de https://www.treasury.gov/tigta/press/press_tigta-2015-04.htm
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