Adja Pennsylvania a nyugdíjjövedelmet? A társadalombiztosítási jövedelem adóköteles PA-ban? A nyugdíjak PA-ban adók? Adja Pennsylvania az IRA-t és a 401 ezer disztribúciót? Ez a cikk lebontja a nyugdíjjövedelem adóit Pennsylvania-ban.
Adózik-e a szociális biztonsági társadalombiztosítás?
-
Állami szinten , a társadalombiztosítási jövedelem Pennsylvania államában nem adóköteles.
-
Szövetségi szinten a társadalombiztosítási jövedelemadó a jövedelem függvényében változik.
-
A “kombinált jövedelemmel” rendelkező egyes ügyfelek számára 2020-ban:
-
25 ezer USD alatt a társadalombiztosítási ellátások nem adók.
-
25 és 34 ezer dollár között a társadalombiztosítási ellátások 50% -át jövedelemként adózzák.
-
34 ezer dollár felett a társadalombiztosítási juttatások 85% -át jövedelemként adózzák.
-
A “Kombinált jövedelemmel” 2020-ban közös bejelentők esetében:
-
32 ezer dollár alatt a társadalombiztosítási juttatások nem adók. / p>
-
32 és 44 ezer dollár között a társadalombiztosítási ellátások 50% -át jövedelemként adóztatják.
-
44 ezer dollár felett 85 A társadalombiztosítási juttatások% -át jövedelemként adózzák.
-
A „kombinált jövedelem” megegyezik a kiigazított bruttó jövedelemmel + nem adózható kamatjövedelemmel (például önkormányzati kötvényjövedelemmel) + a társadalombiztosítási jövedelem.
-
Joe és Mary évente 30 000 dollár nyugdíjjövedelemmel rendelkeznek, 20 000 dolláros hagyományos IRA-osztalékot is vettek, és évente körülbelül 20 000 dollár társadalombiztosítási jövedelemmel rendelkeznek. . Éves 44 000 dollár felett vannak a “kombinált jövedelem”. Ennek eredményeként társadalombiztosítási jövedelmük 85% -át a szokásos jövedelemadójuk szerint adják meg. Mivel ebben a példában Joe és Mary évente 20 000 dollár társadalombiztosítási jövedelmet kapnak, ennek az összegnek a 85% -át, vagyis az egyes juttatásaikból származó 17 000 dollárt jövedelemként fogják megadóztatni.
A nyugdíjjövedelem adóköteles PA-ban?
-
Állami szinten a nyugdíjjövedelem Pennsylvaniában nem adóköteles.
-
Szövetségi szinten a nyugdíjjövedelem általában adóköteles.
-
Mary nyugdíjazása során évi 30 000 dollár nyugdíjjövedelem van. Ez az évi 30 000 dollár nem adóköteles PA állami jövedelemadó szempontjából. Ugyanakkor szövetségileg adóköteles.
Adózik a PA az IRA-terjesztésekkel?
-
Állami szinten az IRA terjesztései általában nem adókötelesek Pennsylvaniában. Kivételt képez az az eset, ha az IRA tulajdonosa nem töltötte be az 59,5 éves kort, és olyan összeget von el, amely meghaladja az IRA-számlára befizetett járulékokat, akkor az elosztás egy része az állam PA szintjén lesz adóköteles.
-
Szövetségi szinten a hagyományos IRA terjesztések adókötelesek. Az Ön által befizetett összegig terjedő Roth IRA-osztalékok adómentesek, és a jövedelmek felosztása is adómentes, amennyiben 5 év telt el az első Roth IRA-hozzájárulás megtétele óta.
-
A 65 éves Joe idén 20 000 dollárt vett ki a hagyományos IRA számlájáról. Ez a 20 000 dollár nem adóköteles PA állami jövedelemadó szempontjából. Azonban szövetségileg adóköteles.
-
Mary, aki szintén 65 éves, ebben az évben 10 000 dollárt vett ki Roth IRA számlájáról. * 10 évig volt nála a Roth. A 10 000 dolláros Roth IRA forgalmazása nem adóköteles PA állami jövedelemadó szempontjából, és szintén nem szövetségi adóköteles.
-
* Előre haladva Mary először fontolóra veheti a hagyományos IRA vagy nem IRA számláinak használatát, és csak később, nyugdíjazáskor érhet hozzá Roth IRA számláihoz, hogy a legtöbb haszonhoz jusson. az adómentes növekedéstől.
Adja-e a PA a 401k elosztást?
-
Állami szinten 401k a terjesztések általában nem adókötelesek Pennsylvaniában. Ugyanez a kivétel, amelyet fentebb az IRA-fiókoknál említettünk, a 401 000-es számlákra is vonatkozik.
-
Az adózás előtti 401 000-es számlák elosztása általában szövetségi szinten adóköteles. Az Ön által befizetett összegig terjedő Roth 401k-os osztalékok adómentesek, és a jövedelem felosztása is adómentes, amíg 5 év telt el az első Roth 401k-hozzájárulás megtétele óta.
-
Joe 10 000 dollárt vett ki az adózás előtti 401 ezer számlájáról. Ez a 10 000 dollár nem adóköteles PA állami jövedelemadó szempontjából, de továbbra is szövetségi adóköteles.
Hogyan fizessem nyugdíjazásban az adókat?
Ha a társadalombiztosításból származó jövedelemelosztást állítja be, a legtöbb nyugdíj, IRA számla és 401 ezer számla mellett dönthet úgy, hogy visszatartja az adókat, mielőtt befizetést kapna.
Pennsylvaniában általában azt kell választania, hogy ne tartsák visszatartva a PA állami jövedelemadóit, mert a nyugdíjjövedelem általában nem adóköteles a PA-ban, a fent leírtak szerint.
Általánosságban elmondható, hogy nem feltétlenül szükséges visszatartani az adókat, de ha nem sikerül előre visszatartani az adókat, akkor negyedévente becsült adófizetéseket kell végrehajtania.Ha nem teljesíti a megfelelő negyedéves becsült adófizetést, kötbérrel járhat.
A megbízott pénzügyi tanácsadó gyakran javasolja az ügyfeleknek, hogy vegyék igénybe a CPA segítségét a nyugdíjazási hibák kockázatának csökkentése érdekében.
Szeretné egy az egyben nyugdíjtervezési konzultáció? Töltse ki a “Konzultáció kérése” űrlapot, hívjon minket a 267-427-5667 telefonszámon, vagy küldjön e-mailt a [email protected] címre.