Un fondo indice del mercato azionario totale è un fondo comune o un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica un indice azionario come l’indice Russell 3000, l’S & P 500, o il Wilshire 5000 Total Market Index, come benchmark. Investendo in azioni collegate a un determinato indice, la performance di un fondo indicizzato di mercato totale mira a rispecchiare quella dell’indice in questione.
Le azioni sottostanti che questi tipi di fondi in cui investire sono spesso molto diversificati e possono includere sia titoli a grande capitalizzazione emessi da società note, sia titoli a bassa capitalizzazione emessi da società meno conosciute.
Di seguito sono quattro dei più importanti di oggi. I dati relativi agli asset totali, alla valutazione Morningstar e all’indice di spesa sono aggiornati a dicembre 2020.
Conclusioni chiave
- I fondi indicizzati di mercato totali replicano le azioni di un determinato indice azionario.
- I principali indici a base ampia utilizzati come benchmark sono Russell 3000, S & P 500 e il Wilshire 5000 Total Market Index.
- I migliori fondi total market index per popolarità includono il Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), lo Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) e Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)
L’indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX) cerca di replicare i risultati di investimento dell’indice CRSP US Total Market, che comprende circa il 100% del mercato azionario statunitense investibile. Le sue società, che rappresentano una sezione trasversale delle capitalizzazioni di mercato, operano principalmente sulla Borsa di New York e sul NASDAQ.
Le società tecnologiche rappresentano la quota maggiore del portafoglio di VTSMX , al 23,44%. Le aziende sanitarie hanno un’allocazione del 14,54%, mentre i servizi finanziari hanno il 12,55%. Le società industriali e cicliche dei consumatori completano i primi cinque settori, con allocazioni rispettivamente del 12,06% e del 9,21%.
L’indice Vanguard Total Stock Market è considerato una miscela a grande capitalizzazione, come dimostrano le sue prime cinque partecipazioni: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A e Alphabet Inc A. In infatti, il 23% delle attività di VTSMX rientra nelle sue prime 10 partecipazioni.
- Attività gestite: $ 194,1 miliardi
- Rendimento 2019: 30,65 %
- Expense ratio: 0,14%
- Rating Morningstar: 4 stelle
Indice Schwab Total Stock Market (SWTSX)
Quasi identico alla suddetta ed Vanguard Total Stock Market Index, le principali partecipazioni di SWTSX sono in Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A e Berkshire Hathaway Inc B, con le sue prime 10 partecipazioni che costituiscono il 23% del portafoglio.
- Patrimonio gestito: $ 13,3 miliardi
- Rendimento 2019: 30,88%
- Expense ratio: 0,03%
- Rating Morningstar : 4 stelle
iShares Russell 3000 ETF (IWV)
iShares Russell 3000 (IWV) è un fondo negoziato in borsa che replica la performance dell’indice Russell 3000, che misura i risultati di investimento dell’ampio mercato azionario statunitense.
Come i suoi colleghi, IWV utilizza un approccio di indicizzazione per selezionare un campione di azioni che rappresentano il benchmark sottostante. Le allocazioni settoriali e le principali partecipazioni di IWV sono simili a quelle dei fondi Vanguard e Schwab.
IWV è guidata da investimenti allocati al 23,76% in tecnologia, 14,01% in sanità, 13,04 % nei servizi finanziari e 12,06% nel consumo ciclico. Analogamente ai due fondi precedenti, ha anche il 23% delle sue attività ponderate nelle sue prime 10 partecipazioni, tra cui Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A, e Alphabet Inc. A.
- Patrimonio in gestione: $ 10,6 miliardi
- Rendimento 2019: 30,78%
- Expense ratio : 0,20%
- Valutazione Morningstar: 4 stelle
Piccole azioni elencate in totale i fondi indicizzati di mercato sono spesso scambiati in modo esiguo, il che può comportare spread di negoziazione elevati e costi di transazione significativi.
Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX)
Il Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) è un fondo comune di investimento che tiene traccia dei risultati di investimento del Wilshire 50 00 Index, un indice ponderato per la capitalizzazione del valore di mercato di tutte le azioni con sede negli Stati Uniti negoziate attivamente.
Sebbene l’indice sia composto da circa 3.115 società, il fondo detiene tipicamente da 1.000 a 2.500 azioni. Il fondo dà risalto alle grandi società a capitalizzazione di mercato con valori di mercato superiori a $ 10 miliardi.
Come gli altri fondi nell’elenco, WFIVX si rivolge a tecnologia, servizi finanziari, sanità, consumatori ciclici, e settori industriali, sebbene le sue prime dieci partecipazioni costituiscano il 26% del suo portafoglio.A differenza degli altri fondi, WFIVX da solo include Alphabet Inc Class C nel suo quintetto più importante di partecipazioni azionarie.
- Patrimonio gestito: $ 211,9 milioni
- Rendimento 2019: 29,74%
- Indice di spesa: 0,63%
- Classificazione Morningstar: 3 stelle
| Confronto di 4 scorte totali Fondi di indice di mercato | ||||
|---|---|---|---|---|
| Fondo di indice di borsa totale | Attività in gestione | Rendimento 2019 | Rapporto di spesa | Rating Morningstar |
| Vanguard Total Stock Indice di mercato (VTSMX) | $ 194,1 miliardi | 30,65% | 0,14% | 4 stelle |
| Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) | $ 13,3 miliardi | 30,88% | 0,03% | 4 stelle |
| iShares Russell 3000 ETF (IWV) | $ 10,6 miliardi | 30,78% | 0,20% | 4 stelle |
| Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) | $ 211,9 milioni | 29,74% | 0,63% | 3 stelle |
Domande frequenti sui fondi di borsa totale
Che cos’è un fondo indicizzato di borsa totale?
Un fondo indicizzato del mercato azionario totale è un fondo comune o un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica un indice azionario come l’indice Russell 3000, l’S & P 500, o il Wilshire 5000 Total Market Index, come benchmark.
Quante azioni ci sono nel Vanguard Total Stock Market Index Fund?
Il fondo Vanguard Total Stock Market Index ha un totale di 3.576 partecipazioni in azioni, due in obbligazioni e 13 in altre partecipazioni.
Come fare Investo in un fondo indice di mercato totale?
Gli investitori possono facilmente investire in un fondo total market index acquistando azioni di ETF tra cui il Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), lo Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), l’iShares Russell 3000 (IWVB ) e il Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Quali società fanno parte del Vanguard Total Stock Market Index Fund?
Con oltre il 23% del portafoglio investito nel settore della tecnologia, le società del Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) includono Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A e Alphabet Inc A.