Se hai sentito parlare del programma Fresh Start dell’IRS per la riduzione del debito fiscale, puoi ti chiedi se sei idoneo e quali opzioni hai a disposizione. Fresh Start è un’iniziativa utile che rende più facile per alcuni contribuenti pagare le tasse arretrate ed evitare conseguenze negative come gravami, prelievi e pignoramenti salariali.
Tuttavia, ci sono anche molte informazioni sbagliate e incomprensioni su Fresh Inizio. Il programma non è una bacchetta magica che può allontanare i tuoi problemi fiscali. Se desideri trarre vantaggio dai programmi di sgravi fiscali disponibili in Fresh Start, devi comprendere le opzioni a tua disposizione e prepararti per un processo raramente semplice.
Che cos’è il programma Fresh Start?
Fresh Start è una serie di modifiche alla legislazione fiscale che l’IRS ha creato per aiutare i singoli contribuenti e le piccole imprese durante la crisi finanziaria del 2008. Potresti sentire persone chiamarlo “Programma Fresh Start” o “Fresh Start Initiative”. Non lasciare che questo ti confonda: è lo stesso concetto. “Programma Fresh Start” è il nome più comune, ma “iniziativa” potrebbe essere più preciso poiché Fresh Start è un gruppo di aggiornamenti del diritto tributario, non un programma a cui puoi iscriverti.
Fresh Start ha implementato tre principali modifiche alle nostre leggi fiscali:
- ha aumentato il debito fiscale minimo per un privilegio fiscale federale da $ 5.000 a $ 10.000 e ha consentito a più contribuenti di evitare privilegi o di revocarli
- il debito fiscale massimo per gli accordi a rate da $ 25.000 a $ 50.000 e ha aumentato la durata massima degli accordi da cinque anni a sei
- Ridotto l’importo del debito fiscale richiesto per saldare con l’IRS attraverso l’Offerta di Compromesso (OIC) programma
In generale, questi cambiamenti hanno aiutato i contribuenti. Un rapporto ha mostrato che negli anni successivi ai cambiamenti del Fresh Start, i privilegi fiscali federali sono scesi da 488.378 a 195.009.
Sfortunatamente, alcune società di risoluzione fiscale hanno pubblicato annunci irresponsabili e fuorvianti relativi al Fresh Start. Di conseguenza, molti contribuenti pensano che le opzioni disponibili in Fresh Start forniranno una soluzione economica e facile per i loro problemi fiscali, il che è raramente vero.
Mi qualificherò per un’offerta di compromesso in Fresh Start?
Tra tutte le modifiche al nuovo inizio, gli aggiornamenti al programma OIC (Offer in Compromise) dell’IRS hanno avuto il maggiore impatto per la maggior parte dei contribuenti. Ma come accennato in precedenza, gli annunci delle società fiscali hanno esagerato la facilità di qualificazione per un OIC.
Un OIC è un accordo tra te e l’IRS. Quando ti assicuri un OIC, l’IRS ridurrà l’importo del debito fiscale che devi, il che suona favoloso: chi non vorrebbe ridurre il proprio debito fiscale?
In realtà, molti contribuenti non si qualificheranno per un OIC. Ad esempio, probabilmente non sei idoneo se:
- Hai dichiarazioni dei redditi non compilate
- Puoi permetterti di saldare completamente il tuo debito o avere le risorse per pagare
- Dobbiamo una piccola somma o guadagniamo una grande quantità di denaro
Incontriamo molte persone a SH Blocca i servizi fiscali che hanno provato a presentare istanza per un OIC da soli e hanno ricevuto una dura dose di realtà. Non solo questi contribuenti ricevono un rifiuto, ma cedono più informazioni all’IRS di quanto dovrebbero e danneggiano il loro caso.
Per essere idoneo per un OIC, devi:
- Ho presentato tutte le dichiarazioni dei redditi
- Ho ricevuto una fattura fiscale dall’IRS
- Effettua tutti i pagamenti delle tasse stimati richiesti per l’anno in corso
- Effettua tutto il necessario depositi fiscali federali per il trimestre in corso (se possiedi un’azienda con dipendenti)
Tuttavia, soddisfare tali requisiti non garantisce che riceverai in OIC: significa solo che sei idoneo. Una volta che l’IRS avrà stabilito che sei idoneo, valuterà la tua situazione per cercare di capire il tuo livello di difficoltà finanziarie e quanto è probabile che riscuotano con successo l’intero debito fiscale che devi. A questo punto, l’IRS prenderà in considerazione fattori come:
- Reddito
- Spese
- Età
- Livello di istruzione
- Stile di vita
- Beni
- Data di scadenza dello statuto della riscossione (il tempo a disposizione dell’IRS per riscuotere legalmente le tasse dovute)
Avrai le migliori possibilità di ricevere un’offerta di compromesso se lavori con un avvocato esperto di risoluzioni fiscali. A S.H. Block Tax Services, abbiamo un tasso di successo molto alto nel garantire gli OIC. La stragrande maggioranza dei nostri clienti ottiene il proprio OIC al primo tentativo. E se non è probabile che tu abbia successo con un OIC, ti diremo la verità, ti eviteremo di perdere tempo prezioso e spiegheremo le tue opzioni realistiche per la risoluzione del debito fiscale.
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E i contratti di pagamento rateale?
Un contratto di pagamento rateale esteso è un’altra opzione per risolvere la tua responsabilità fiscale.A differenza di un’offerta di compromesso, un accordo a rate non ridurrà le tasse dovute, ma un accordo può aiutarti a evitare commissioni, sanzioni, pignoramenti, riscossioni e altre conseguenze negative del debito fiscale.
Ci sono tre tipi principali di accordi di rateizzazione:
- Piano di pagamento a breve termine: se puoi pagare il saldo entro 120 giorni, un piano a breve termine è l’opzione migliore. Puoi fare domanda online o per telefono, posta o di persona senza costi di installazione e puoi effettuare pagamenti tramite assegno, vaglia postale o carta. Dovrai pagare le commissioni per i pagamenti con debito e credito e le penali e gli interessi continueranno ad aumentare fino al completo pagamento del saldo.
- Piano di pagamento a lungo termine: se non puoi pagare saldo entro 120 giorni, quindi avrai bisogno di un piano di pagamento a lungo termine. Diverse opzioni di pagamento a lungo termine hanno commissioni associate diverse.
- Ristrutturazione o ripristino di un piano di pagamento esistente: per una commissione di $ 89, puoi aggiornare un piano esistente. Se ti qualifichi come richiedente a basso reddito, puoi ricevere un rimborso di $ 43 della quota.
Una volta stipulato un contratto di rateizzazione, è estremamente importante effettuare i pagamenti mensili in tempo. Se perdi i pagamenti o paghi in ritardo, l’IRS potrebbe decidere che sei inadempiente e annullare il contratto. A quel punto torneranno in vigore gli aggressivi sforzi di riscossione interrotti con l’accordo di pagamento. L’IRS può guarnire i tuoi stipendi, porre un privilegio sulla tua proprietà o sequestrare beni.
Il modo migliore per evitare di inadempiere al tuo contratto rateale è impostare pagamenti automatici con addebito diretto. All’inizio questi pagamenti potrebbero sembrare un disagio, ma se incorpori i pagamenti in un budget mensile realistico e ti attieni a quel budget, dovresti essere in grado di effettuare i pagamenti in tempo e risolvere la tua responsabilità fiscale.
Come posso richiedere lo sgravio fiscale nell’ambito dell’iniziativa IRS Fresh Start?
Negoziare con l’IRS per cercare di ottenere un OIC o un accordo a rate non è un processo semplice o veloce e la maggior parte delle persone L’IRS da solo non avrà successo. Se decidi di negoziare un OIC o un contratto a rate senza l’aiuto di un professionista fiscale, dedica un sacco di tempo al progetto e preparati a stress e frustrazione.
Ecco i passaggi coinvolti:
- Raccogli le tue informazioni: raccogli e organizza tutta la documentazione finanziaria che puoi trovare sugli anni fiscali in questione. Questo passaggio è molto importante: il tuo successo dipenderà dalla tua capacità di dimostrare attraverso la documentazione che hai bisogno di sgravi fiscali e non puoi pagare senza di essi.
- Incontra un avvocato fiscale: ottenere gli sgravi fiscali di cui hai bisogno richiedono molte trattative con l’IRS e cercare di negoziare senza un avvocato danneggerà gravemente le tue possibilità di ottenere un risultato favorevole. Anche se non pensi di aver bisogno di un avvocato, dovresti almeno programmare una consulenza gratuita con un avvocato fiscale per ottenere un’opinione esperta sulla tua situazione e sulle tue possibilità di successo.
- Compila i moduli IRS : I moduli necessari sono disponibili sul sito web dell’IRS. Il libretto del modulo per un OIC è qui, e il modulo per un contratto di rateizzazione è qui.
- Invia la tua documentazione: dovrai inviare la tua documentazione finanziaria all’IRS. Non lasciar cadere i documenti in una cassetta della posta: assicurati di utilizzare un’opzione di spedizione che ti dia una ricevuta o un altro tagliando come prova.
- Negozia: molto probabilmente negozierai con un agente dell’IRS durante tutto il processi. Questo agente non è tuo amico e non è disposto ad aiutarti; il loro compito è ottenere più soldi possibile da te. Se non hai un avvocato, non avrai nessuno che si occupi dei tuoi interessi e protegga i tuoi diritti durante il processo di negoziazione.
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Riferimento
Ispettore generale del tesoro per l’amministrazione fiscale. (2015, 11 febbraio). Rapporto: le iniziative di Fresh Start dell’IRS hanno avvantaggiato molti contribuenti, ma sono necessari monitoraggio e valutazione aggiuntivi. Estratto da https://www.treasury.gov/tigta/press/press_tigta-2015-04.htm
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