PA impozitează venitul de pensionare?

Pennsylvania impozitează venitul de pensionare? Venitul de asigurări sociale este impozabil în PA? Pensiile sunt impozabile în PA? Taxează Pennsylvania IRA și distribuțiile 401k? Acest articol descompune impozitele pe veniturile din pensii din Pennsylvania.

PA impozitează securitatea socială?

• La nivel de stat , veniturile din asigurările sociale nu sunt impozabile în Pennsylvania.

• La nivel federal, impozitul pe veniturile din asigurările sociale variază în funcție de venit.

• Pentru persoanele care solicită înregistrări individuale cu „Venit combinat” în 2020:

• Sub 25.000 USD, prestațiile de securitate socială nu sunt impozitate.

• Între 25.000 USD și 34.000 USD, 50% din prestațiile de securitate socială sunt impozitate ca venit.

• Peste 34.000 USD, 85% din prestațiile de securitate socială sunt impozitate ca venit.

• Pentru solicitanții de înregistrare în comun cu „Venit combinat” în 2020:

• Sub 32.000 USD, prestațiile de securitate socială nu sunt impozitate.

• Între 32.000 USD și 44.000 USD, 50% din prestațiile de securitate socială sunt impozitate ca venit.

• Peste 44.000 USD, 85 % din prestațiile de asigurări sociale sunt impozitate ca venit.

• „Venit combinat” este egal cu Venitul brut ajustat + venitul din dobânzi netaxabil (cum ar fi venitul din obligațiunile municipale) + ½ din veniturile de asigurări sociale.

• Joe și Mary au 30.000 de dolari pe an din venituri din pensii, au luat, de asemenea, o distribuție tradițională IRA de 20.000 de dolari și au aproximativ 20.000 de dolari pe an în venituri de asigurări sociale. . Acestea sunt peste 44.000 USD pe an pentru „Venit combinat”. Ca urmare, 85% din veniturile lor de asigurări sociale vor fi impozitate la ratele de venit obișnuite. Deoarece Joe și Mary primesc fiecare 20.000 de dolari pe an în venituri de asigurări sociale în acest exemplu, 85% din această sumă, sau 17.000 de dolari din fiecare dintre beneficiile lor, vor fi impozitate ca venit.

Venitul din pensii este impozabil în PA?

• La nivel de stat, venitul din pensii nu este impozabil în Pennsylvania.

• La nivel federal, venitul din pensii este în general impozabil.

• Mary are venituri din pensii de 30.000 USD pe an în timpul pensionării. Aceste 30.000 de dolari pe an nu sunt impozabile în scopuri de impozitare pe venitul statului. Cu toate acestea, este impozabil la nivel federal.

PA impozitează distribuțiile IRA?

• La nivel de stat, distribuțiile IRA nu sunt, în general, impozabile în Pennsylvania. O excepție este că, dacă proprietarul IRA nu a împlinit vârsta de 59,5 ani și retrage o sumă care depășește contribuțiile făcute în contul IRA, atunci o parte din distribuție va fi impozabilă la nivelul statului PA.

• La nivel federal, distribuțiile tradiționale IRA sunt impozabile. Distribuțiile Roth IRA până la suma pe care ați contribuit-o sunt scutite de impozite, iar distribuțiile câștigurilor sunt scutite de impozite atâta timp cât au trecut 5 ani de la prima contribuție Roth IRA.

• Joe, care are 65 de ani, a scos anul acesta 20.000 de dolari din contul său tradițional IRA. Acești 20.000 USD nu sunt impozabili în scopuri de impozitare pe venitul statului PA. Cu toate acestea, este impozabil la nivel federal.

• Mary, care are și 65 de ani, a scos 10.000 de dolari din contul său Roth IRA în acest an. * Are Roth de 10 ani. Distribuția ei Roth IRA de 10.000 $ nu este impozabilă în scopuri de impozitare pe venitul statului PA și nici nu este impozabilă federal.

• * Înainte, Mary ar putea dori să ia în considerare mai întâi utilizarea conturilor sale tradiționale IRA sau non-IRA și să nu-i atingă conturile Roth IRA până mai târziu la pensionare pentru a beneficia de cele mai multe beneficii din creșterea fără taxe.

PA impozitează distribuțiile 401k?

• La nivel de stat, 401k distribuțiile nu sunt, în general, impozabile în Pennsylvania. Aceeași excepție menționată mai sus pentru conturile IRA se aplică și conturilor 401k.

• Distribuțiile din conturile 401k înainte de impozitare sunt, în general, impozabile la nivel federal. Distribuțiile Roth 401k până la suma pe care ați contribuit-o sunt scutite de impozite, iar distribuțiile câștigurilor sunt scutite de impozite, atâta timp cât au trecut 5 ani de la prima contribuție Roth 401k.

• Joe a scos 10.000 de dolari din contul său înainte de impozitare de 401.000 de euro anul acesta. Acești 10.000 USD nu sunt impozabili în scopuri de impozitare pe venitul statului PA, dar sunt încă impozabili la nivel federal.

Cum îmi plătesc impozitele la pensionare?

Atunci când creați distribuții de venit de la securitatea socială, majoritatea pensiilor, conturilor IRA și conturilor 401k, puteți alege să rețineți impozitele înainte de a primi plăți.

În Pennsylvania, de obicei, ar trebui să alegeți să nu vi se rețină impozitele pe venit din statul PA, deoarece venitul de pensionare nu este, în general, impozabil în PA, așa cum este descris mai sus.

Pe plan federal, nu vi se cere neapărat să rețineți taxele, dar dacă nu rețineți impozitele în avans, trebuie să efectuați plăți trimestriale impozite.Dacă nu reușiți să efectuați plăți fiscale trimestriale adecvate, este posibil să datorați penalități.

Un consilier financiar fiduciar va sugera adesea clienților să solicite ajutorul unui CPA pentru a reduce riscul greșelilor fiscale la pensionare.

Ați dori o consultare de planificare a pensiilor 1-la-1? Completați formularul „Solicitați consultații”, sunați-ne la 267-427-5667 sau trimiteți un e-mail la [email protected]