Par Dena Aubin
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NEW YORK (Reuters) – Bank of America a accepté de payer 66,6 millions de dollars pour mettre fin à une action en justice l’accusant de collecter des taux d’intérêt illégalement élevés, qualifiés de frais, auprès de clients qui louent leur compte courant rester à découvert pendant plusieurs jours.
Le règlement, divulgué mardi dans un tribunal fédéral de San Diego, résout une action en justice de 2016 alléguant que les frais de découvert prolongés sont vraiment des intérêts et sont donc soumis à des interdictions taux usuraires ou excessifs. L’accord nécessite l’approbation du tribunal.
Le règlement indemnisera près de 6 millions de clients de Bank of America dans tout le pays qui ont payé des frais de découvert prolongés depuis février 2014. La banque a également accepté de cesser de facturer les découverts prolongés pendant cinq ans, un changement qui permettra aux clients d’économiser environ 1,2 milliard de dollars, ont déclaré les avocats des clients dans le dossier judiciaire de mardi.
Le porte-parole de la Bank of America, Jerome Dubrowski, a refusé de commenter.
« Notre litige fait valoir que les frais de découvert » prolongés « ou » continus « comme ceux facturés par Bank of America sont en fait des frais d’intérêt abusifs et extrêmement élevés », a déclaré Jeffrey Kaliel, avocat des clients, dans un e-mail. « Les titulaires de compte Bank of America n’auront plus à supporter ces frais. »
La Bank of America facture des frais de 35 USD lors du premier découvert d’un compte et de 35 USD supplémentaires si le compte reste à découvert pendant cinq jours , a déclaré le procès des clients. La banque facture les premiers frais pour honorer un chèque lorsqu’un client ne dispose pas de fonds suffisants, mais elle ne fournit aucun service pour la deuxième charge, qui est vraiment un intérêt pour l’utilisation continue de l’argent de la banque, indique le procès.
L’une des clientes de la banque, Joanne Farrell, résidente de Californie, a été facturée 35 $ pour avoir été à découvert pendant cinq jours, alors que son solde négatif variait de 3,59 $ à 284,86 $, selon la poursuite.
Sur une base annuelle, ce serait se traduisent par un taux d’intérêt de 897% à 71,170%, selon le procès.
Les clients ont accusé la banque d’avoir enfreint la loi sur la Banque nationale, qui limite généralement les taux d’intérêt des banques à la limite légale dans laquelle la banque est basée, soit 8% dans l’État d’origine de la Bank of America, en Caroline du Nord.
Les avocats de la banque ont fait valoir que les réglementations et les tribunaux fédéraux depuis des décennies considèrent les frais de découvert comme différents des intérêts, et les frais de découvert prolongés doivent être traités e. Les frais ne sont pas facturés pour l’octroi de crédit, mais pour décourager la poursuite des activités de découvert, a déclaré la banque.
L’affaire est Farrell et al contre Bank of America, US District Court, Southern District of California, No 16-492
Rapport de Dena Aubin, édité par Alexia Garamfalvi et David Gregorio
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