Calculateur d’impôt sur le revenu de la Californie

Les impôts en Californie

La Californie a parmi les impôts les plus élevés du pays. Son taux d’imposition de base de 7,25% sur les ventes est plus élevé que celui de tout autre État, et son taux d’imposition marginal le plus élevé de 13,3% est le taux d’imposition sur le revenu le plus élevé du pays. Le Golden State s’en sort légèrement mieux en matière d’immobilier, cependant. Le propriétaire moyen ne paie que 0,73% de la valeur réelle de sa maison en impôts fonciers chaque année.

Bien entendu, les taux d’impôt sur le revenu varient en fonction des finances individuelles de chaque contribuable. Par exemple, si vous gagnez moins de 58 634 USD par an, votre taux marginal en Californie ne dépassera pas 8%.

Un conseiller financier en Californie peut vous aider à comprendre comment les impôts s’intègrent dans vos objectifs financiers globaux. Les conseillers financiers peuvent également vous aider avec les plans d’investissement et financiers, y compris la retraite, l’accession à la propriété, l’assurance et plus, pour vous assurer que vous préparez l’avenir.

California Income Taxes

La Californie a un impôt progressif sur le revenu, ce qui signifie que les taux sont plus bas pour les bas salaires et plus élevés pour les plus hauts salariés. Ceci est similaire au régime fiscal fédéral. En tout, il existe 10 tranches d’imposition officielles en Californie, avec des taux allant de 1% à 13,3%.

Techniquement, les tranches d’imposition se terminent à 12,3% et il y a une taxe de 1% sur revenu personnel supérieur à 1 million de dollars. Dans le cadre de la loi sur les services de santé mentale, cette taxe finance les programmes de santé mentale dans l’État. Il fonctionne comme un impôt sur le revenu normal et signifie que le taux marginal le plus élevé en Californie est effectivement de 13,3%. C’est le taux le plus élevé aux États-Unis, mais il ne s’applique qu’aux personnes dont le revenu est supérieur à 1 million de dollars de revenu imposable. Le tableau ci-dessous présente en outre les taux d’imposition des Californiens.

Il est important de noter que ces taux ne s’appliquent pas au revenu réel, mais au revenu brut ajusté. Il s’agit du revenu une fois que toutes les déductions et exemptions applicables ont été soustraites. La déduction forfaitaire en Californie est de 4 601 $ pour les déclarants uniques et de 9 202 $ pour les déclarants conjoints. Les contribuables de Californie peuvent également avoir droit à un certain nombre de crédits d’impôt, pour des événements financiers et des dépenses, notamment la garde d’enfants, l’achat d’une nouvelle maison, l’achat d’un véhicule électrique et l’installation de panneaux solaires sur leur maison.

La ville de San Francisco prélève une taxe sur les recettes brutes de 1,50% sur les charges salariales des grandes entreprises. Bien que cela soit parfois confondu avec un taux d’imposition sur le revenu des particuliers, la ville ne prélève cette taxe que sur les entreprises. Par conséquent, vous ne serez pas responsable du paiement.

Taxe de vente de Californie

La taxe de vente de base de la Californie est de 7,25%, la plus élevée du pays. Cela signifie que, peu importe où vous vous trouvez dans l’État, vous paierez 7,25% supplémentaires du prix d’achat de tout bien imposable. Étant donné que de nombreuses villes et comtés adoptent également leurs propres taxes de vente, le taux réel payé dans une grande partie de l’État sera encore plus élevé que cela. Le tableau ci-dessous montre les taux d’imposition des États et des comtés pour chacun des 58 comtés de Californie, ainsi que les impôts sur le revenu combinés des États, des comtés et des villes pour plusieurs grandes villes. Voici les tarifs que vous paieriez réellement sur les produits taxables dans les limites de la ville.

La plupart des articles sont soumis à ces tarifs, mais il existe quelques exceptions, ainsi que certains produits soumis à des tarifs plus élevés. Parmi les produits sur lesquels les taxes de vente ne sont pas exigées figurent la plupart des produits d’épicerie, des médicaments sur ordonnance et des services publics comme le gaz et l’électricité.

Taxes californiennes sur l’alcool, les cigarettes et l’essence

Produits soumis à des taux de taxe distincts comprennent les boissons alcoolisées, les produits du tabac et l’essence. Pour l’alcool et les cigarettes, les tarifs sont calculés en fonction de la quantité du produit acheté. Le vin, par exemple, fait face à un taux de 20 cents le gallon. Pour l’essence ordinaire, il y a une taxe d’accise de 50,50 cent par gallon.

Taxe foncière californienne

La proposition 13, adoptée par les électeurs californiens en 1978, fixe le taux d’imposition foncière maximal autorisé à 1 % de la valeur imposable d’une maison. Il limite également les augmentations de la valeur imposable à 2% chaque année, sauf si la maison a changé de propriétaire ou fait l’objet de travaux de construction. Cette loi a contribué à maintenir les paiements de l’impôt foncier des Californiens en dessous de la moyenne nationale, et dans certains cas, de manière significative.

Si vous cherchez à refinancer ou à acheter une propriété en Californie en utilisant une hypothèque, consultez notre guide aux taux hypothécaires et à l’obtention d’une hypothèque dans le Golden State.

California Estate Tax

La Californie n’a pas d’impôt sur les successions. Dans certains États, les successions ou les donations sont soumises à une taxe spéciale, en en plus de la taxe fédérale sur les successions. Ce n’est pas le cas en Californie.

California Insurance Tax

Les primes d’assurance sont imposables en Californie. La taxe d’assurance est la quatrième source de revenus pour le fonds général de l’État.Elle est imposée sur les primes d’assurance et payée par les compagnies d’assurance, même si dans la pratique elle peut conduire à des tarifs plus élevés pour les consommateurs.