自動車保険の買い物に圧倒されたと感じたことがあるなら、あなただけではありません。 2019年には、約6,000の保険会社が米国で事業を展開し、最大の保険会社10社が大多数の顧客に保険を提供しています。市場に参入するキャリアの数は増え続けており、どれが最良で最も手頃な自動カバレッジを提供しているかを知ることは困難です。多くの場合、この課題は、若い自動車所有者や初めての自動車所有者にとってはさらに困難に思えます。
開始するのに最適な場所は、JDパワーが毎年作成するプロバイダーの評価とランキングを調べて、で最高の自動車保険会社を見つけることです。あなたの地域。そこから、一握りの一流プロバイダーを選択し、見積もりをリクエストします。価格を比較して、ニーズに合った最も安い保険契約を見つけることができるように、各見積もりの補償範囲が同じであることを確認してください。
忘れずに質問してください割引;ほとんどの主要な自動車保険会社がそれらを提供しています。バンドルポリシー、安全な運転習慣の実践、さらには良い成績の取得の割引を受けることができるかもしれません。
自動車保険の状況をよりよく理解するために、市場を検索して2021年のトッププロバイダーを決定しました。
最大の自動車保険会社10社は何ですか？
以下の最大の自動車保険会社のリストは、NAICによって2020年の市場シェアの割合が大きいものから小さいものへと並べられています。
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State Farm
State Farmは、Insurance Information Instituteによると、国内最大の自動車保険会社のトップ自動車保険会社のリストです。米国で最高の自動車保険会社の1つと見なされている保険会社は、保険、銀行商品、ローンを提供しており、これらはすべてステートファームの代理店によって販売されています。保険および銀行サービスの市場にいる場合は、ステートファームを検討する価値があります。
ベタービジネスビューローは、ステートファームにA +の評価を与え、最高の自動車保険会社の1つにしています。 J.D.パワーによるステートファームの顧客満足度の評価は、ほとんどが平均的です。ステートファームの最高の自動車保険のレビューによると、顧客は必要に応じて直接連絡できる地元の代理店がいることを高く評価しています。
最小および全額補償の平均年間保険料は以下のとおりです。
| 最小補償範囲の平均年間保険料 | フルカバレッジの平均年間保険料 |
|---|---|
| $ 472 | $ 1,422 |
傑出した機能：
- ステートファームには19,000人の独立した請負業者エージェントと58,000人の従業員がいるため、お住まいの地域の保険契約に関するサポートを簡単に見つけることができます。
Geico
Geicoは、米国最大の自動車保険会社の1つであり、2,800万台以上の自動車に保険をかけています。同社は、いくつかの最低料金を提供することでよく知られています。 「15分で自動車保険を15％以上節約できる」というスローガンは、GeicoGeckoをフィーチャーしたコマーシャルと組み合わせると特に印象的です。
Better Business Bureauは、GeicoにA +の評価を与えています。 JD Powerの顧客満足度は印象的で、保険会社は北西部、北中部、南西部で顧客満足度で1位を獲得しています。Geicoの最高の自動車保険レビューは、表に示すように、顧客がプロバイダーの優れた顧客サービスと低料金を高く評価していることを示しています。以下：
| 平均年間最小補償範囲の保険料 | 全補償範囲の平均年間保険料 |
|---|---|
| $ 363 | $ 1,325 |
傑出した機能：
- Geicoのアプリを使用すると、pを簡単に表示できますolicy、見積もりを取得し、どこからでも請求を提出します。
プログレッシブ
自動車保険会社のリストにある他の企業と同様に、プログレッシブは自動車保険以上のものを提供します。プログレッシブで家に保険をかけることもできます。
ベタービジネスビューローはプログレッシブにA +の評価を与えていますが、J.D。パワーによる顧客満足度の評価はほとんど平均的です。進歩的な顧客は、同社の最高の自動車保険レビューのいくつかの重要な機能として、その迅速な請求プロセスと低料金を挙げています。
プログレッシブによる最小および全額補償の平均年間保険料は以下のとおりです。
| 最小補償範囲の平均年間保険料 | 全補償範囲の平均年間保険料 |
|---|---|
| $ 493 | $ 1,419 |
傑出した機能：
- 自動車保険の割引の機会の数は本当にプログレッシブは、最高の自動車保険会社の1つとして群を抜いています。複数の保険契約から全額前払いまで、あらゆるものに割引を提供します。たとえば、同社のスナップショットプログラムは、運転記録に基づいて料金をパーソナライズします。安全なドライバーは料金が低くなります。
Allstate
Allstateを使用すると、複数のタイプを簡単にバンドルできます。保険と貯蓄の分野で、自動車保険、住宅保険、賃貸人保険、生命保険の補償範囲を提供し、自動車保険会社のリストのトップ候補になっています。 JDパワーの格付けは、米国内のどこにいるかによって異なります。オールステートはフロリダで1位であり、北中部および南西部の地域では平均を上回り、他の地域は平均または平均をわずかに下回っています。自動車保険会社のリストから、顧客はAllstateが保険代理店の広大なネットワークと何千もの自動車修理店のために良い選択であると言います。
Allstateの最小および完全な補償範囲の平均年間保険料がリストされています。以下：
| 平均年間最小補償範囲の保険料 | 全補償範囲の平均年間保険料 |
|---|---|
| $ 570 | $ 1,920 |
傑出した機能：
- Allstateの使用量ベースのDrivewiseプログラムでは、サインアップ時に最大10％のキャッシュバックが提供されます。あなたが良い運転習慣を維持するならば、あなたはあなたの保険料で25パーセントのキャッシュバックを稼ぐことができます。ドライブワイズの参加者は、レンタカー、雑誌の定期購入、ギフトカード、商品と交換できる特典ポイントを獲得することもできます。
USAA
軍の家族向けの保険会社、 USAAは、サービスメンバーに大幅に割引された自動車保険を提供しており、年間平均707ドルの節約になります。 USAAは、Insurance Information Instituteによると、米国で5番目に大きな自動車保険会社であり、市場シェアは6.01％です。
J.D。電力は、USAAを国内で2番目に優れた自動車保険プロバイダーとして評価しています。顧客は会社に5つ星の総合評価を与え、請求プロセス全体でほぼ完璧なスコアを獲得しました。ただし、USAAはBBBからA-レーティングを取得しています。これは、電子決済に関連する問題に関する司法長官との最近の和解が原因である可能性があります。その後、問題は解決されました。
USAAの最小および全額補償の平均年間保険料は以下のとおりです。
| 最小補償範囲の平均年間保険料 | 全額の平均年間保険料補償範囲 |
|---|---|
| $ 351 | $ 1,252 |
傑出した機能：
- 配備されている軍人向け、USAAは、不在時の車両保管オプションと便利な支払いスケジュールを提供します。
Liberty Mutual
Liberty Mutualを通じて、住宅保険からほぼすべての保険を購入できます。ペット保険に。同社の自動車保険はユーザーフレンドリーで、購入や他の保険とのバンドルが簡単です。保存する方法はバンドルだけではありません。 Liberty Mutualは、顧客が自動車保険で最高の価格を手に入れるのに役立つ17の異なる割引をウェブサイトに掲載しています。
独立した保険代理店は、LibertyMutualをJDPowerの調査で協力するのに最適な保険会社と評価しました。わずかに、ほとんどの分野で会社に平均以下の評価を与えただけです。 Better BusinessBureauはLibertyMutualにA +の評価を与えています。
傑出した機能：
- LibertyMutualのBetterCar ReplaceTMプログラムは、合計された車両を1年新しいモデルに置き換えます。古い車よりも最大15,000マイル少ない。
ファーマーズ保険グループ
米国で7番目に大きい自動車保険会社として、ファーマーズは長期にわたる包括的な保険契約を提供しています。すべてのプロバイダーが一致できるわけではない固有の機能のリスト。たとえば、UberやLyftなどの相乗り会社に車を運転する場合、ファーマーズが保険をかけます。プロバイダーは、事故で損傷する可能性のあるスピーカーやリムなどのカスタマイズされた機能についても説明します。車が損傷した場合、ファーマーズは元の工場から直接交換が必要な部品を調達します。
ファーマーズは、J.D。パワーから最高の自動車保険のレビューをいくつか取得し、総合スコアは4つ星です。 Better BusinessBureauはそれをA +と評価しています。
ファーマーズ保険の最低および全額補償の平均年間保険料は以下のとおりです。
| 最小カバレッジの平均年間保険料 | 平均年間保険料フルカバレッジの場合 |
|---|---|
| $ 650 | $ 1,912 |
傑出した機能：
- 最近新しい車を購入しました。ファーマーズの新車交換カバレッジ®をご覧ください。このオプションの補償範囲は、2年未満で、24,000マイル未満である限り、合計の車を新しいモデルに置き換えます。
全国
全国的に個人保険サービスとビジネス保険サービスの両方を提供しており、米国で最大の保険会社10社の1つです。会社はあなたがあなたの州の法律に基づいて最良の自動車保険契約を選ぶのを手伝います。 Nationwideは、車の価値とリースで借りているものとの違いを補うために、ポリシーのすべての基本事項に加えて、けん引、レンタカーの補償範囲、ギャップの補償範囲を提供しています。
顧客満足度の観点から、 Nationwideは、Better BusinessBureauによるA +の評価と、JDPowerによる平均以下の評価を持っています。
最小および完全な補償範囲に対する全国の平均年間保険料は、以下のとおりです。
| 最小補償範囲の平均年間保険料 | フルカバレッジの平均年間保険料 |
|---|---|
| $ 531 | $ 1,475 |
傑出した機能：
- 全国を通じて、安全な運転を実践する年ごとに、年間控除額から最大$ 500まで$ 100を獲得できます。ポリシーによっては、これが控除の対象全体をカバーする場合があります。
アメリカンファミリー
アメリカンファミリーインシュアランスは、国内最大の自動車保険会社のリストに含まれていますが、このプロバイダーを通じて、住宅保険、生命保険、健康保険、旅行保険、個人情報盗難保険を購入することもできます。同社は利便性に重点を置いており、スマートフォンアプリに簡単な請求書の支払いやTeen SafeDriverプログラムなどの機能を提供しています。
Better Business Bureauは、保険会社がそうではない場合でも、AmericanFamilyにAの評価を与えています。 BBB認定。 JDパワーによって平均以下にランク付けされています。
アメリカンファミリーの最小および全額補償の年間平均保険料は以下のとおりです。
| 最小カバレッジの平均年間保険料 | 平均フルカバレッジの年間プレミアム |
|---|---|
| $ 677 | $ 1,827 |
傑出した機能：
- アメリカンファミリーDreams Restored Programは、お住まいの地域のパートナーショップとつながることで、修理店を探すストレスを取り除きます。請求書は保険会社に直接送られるので、見る必要はありません。この作品はまた、アメリカンファミリーから生涯の技量保証を受けています。
トラベラーズ
米国の主要な自動車保険プロバイダーとして、トラベラーズは完全なサービスを提供していますあなたが最高の自動車保険会社の1つに期待するであろう補償範囲オプション。彼らの節約と割引により、新しいポリシーのために、バンドル、安全運転、または早期の買い物に関するポリシーを最大23％節約できます。
旅行者は、JDパワーの自動車クレーム満足度調査で3つ星の総合評価を受けました。 、いくつかの特定のカテゴリで4つ星を獲得しましたが、見積もりプロセス、レンタル経験、クレームサービスです。 Better Business Bureauの認定を受けており、A +の格付けを保持しています。
最小および全額補償に対する旅行者の平均年間保険料は以下のとおりです。
| 最小補償範囲の平均年間保険料 | 全補償範囲の平均年間保険料 |
|---|---|
| $ 535 | $ 1,428 |
傑出した機能：
- 一部の州のドライバーは、IntelliDrive®を利用できます。運転習慣を90日間追跡し、安全運転のための保険料のコストを削減するスマートフォンアプリ。または、習慣がそれほど良くない場合は保険料を引き上げます。
他の自動車保険会社
他の自動車保険会社のリストです。これらの会社とそれらを際立たせる特徴の詳細をご覧ください。
適切な自動車保険会社の選び方
自動車保険を購入するときは、最良の価格で最良の補償範囲を確実に得るためのいくつかのガイドライン。
- 買い物をする。複数の保険会社から見積もりを取得し、比較、補償範囲、割引、オプションの補償範囲、および価格を確認します。
- 割引について問い合わせます。運送業者はあらゆる種類の割引を提供しています。あなたはおそらくいくつかの資格があるので、どれがあなたにお金を節約できるかを見つけてください。
- あなたが必要とするカバレッジの量を検討してください。あなたが完全に古い車を所有しているなら、あなたは衝突と包括的でお金を払いたくないかもしれません。車両に融資する場合は、両方の補償範囲が必要になります。
- 1つの屋根の下に保険証券をまとめることができる保険会社を検討してください。ほとんどの大手運送業者は、自動車保険と住宅保険を購入する保険契約者に割引を提供しています。
- 健全な財務格付けを持つ保険会社を探してください。保険会社の信用格付けは、AM Best、Moody’s、およびStandard & Poor’sのWebサイトで確認できます。
- カスタマーサービスについて調べます。 Better BusinessBureauのWebサイトでプロバイダーのカスタマーサービスの実績を調べてください。
- ライセンスを確認してください。ポリシーを購入する前に、保険会社があなたの州で有効なライセンスを保持していることを確認してください。全米保険監督官協会のウェブサイトで代理店または会社の保険免許を調べることができます。
適切な自動車保険会社を見つけるには時間がかかる場合がありますが、見つけるのに努力する価値があります。あなたのニーズを最もよく満たすプロバイダー。この自動車保険会社のリストから始めて、そこから検索を拡大してください。
方法論
Bankrateは、Quadrant Information Servicesを利用して、50州すべてとワシントンのすべての郵便番号と運送業者の料金を分析します。 、DCの見積もり料金は、40歳の男性と女性の運転手に基づいており、運転記録がきれいで、信用度が高く、次の完全な補償範囲があります。
- 1人あたり100,000ドルの人身傷害保険 li>
- 1件あたり300,000ドルの人身傷害賠償責任
- 1件あたり50,000ドルの損害賠償責任
- 1人あたり100,000ドルの無保険の運転者の人身傷害
- 300,000ドルの無保険の運転者の人身傷害事故ごとに
- 500ドルの衝突控除対象
- 500ドルの包括的控除対象
最小補償範囲を決定するために、Bankrateは各州の要件を満たす最小補償範囲を使用しました。私たちのサンプルドライバーは2018ホンダアコードを所有し、週5日通勤し、年間12,000マイルを運転します。
これらはサンプルレートであり、比較目的でのみ使用する必要があります。見積もりは異なる場合があります。
料金は、2020年の象限情報サービスのデータに基づいて決定されます。