Seznam společností poskytujících pojištění automobilů

Pokud jste někdy pociťovali ohromné nákupy pojištění automobilů, nejste sami. V roce 2019 působilo ve Spojených státech téměř 6 000 pojišťovacích společností, přičemž pro většinu zákazníků poskytovalo krytí 10 největších pojišťoven. Se stále rostoucím počtem dopravců vstupujících na trh je těžké zjistit, který z nich nabízí nejlepší a nejdostupnější automatické pokrytí. Tato výzva se často zdá být pro mladé nebo poprvé majitele automobilů ještě skličující.

Nejlepším místem, kde začít, je podívat se na hodnocení poskytovatelů a žebříčky každoročně vytvářené společností JD Power a najít nejlepší pojišťovací společnosti v oblasti váš region. Odtud vyberte několik špičkových poskytovatelů a vyžádejte si nabídky. Ujistěte se, že každá nabídka má stejné krytí, abyste mohli porovnat ceny a najít nejlevnější pojistnou smlouvu, která odpovídá vašim potřebám.

Nezapomeňte se zeptat na slevy; většina hlavních poskytovatelů pojištění automobilů je nabízí. Možná budete moci získat slevu na zásady sdružování, procvičování návyků bezpečné jízdy a dokonce i získání dobrých známek.

Abychom vám pomohli lépe porozumět prostředí pojištění automobilů, prohledali jsme trh a určili nejlepší poskytovatele roku 2021.

Jakých je deset největších pojišťovacích společností pro automobily?

Následující seznam největších pojišťovacích společností pro automobily je seřazen od procenta největšího po nejmenší podíl na trhu v roce 2020 podle NAIC:

Státní farma

Státní farma je podle Institutu pro pojišťovací informace přední společností v oblasti pojištění automobilů, která je největším pojišťovacím agentem v zemi. Pojistitel, který je považován za jednu z nejlepších pojišťovacích společností ve Spojených státech, nabízí pojištění, bankovní produkty a půjčky, které všechny prodávají agenti State Farm. Pokud jste na trhu pojišťovacích a bankovních služeb, State Farm stojí za zvážení.

The Better Business Bureau uděluje State Farm hodnocení A +, což z něj činí jednu z nejlepších pojišťovacích společností. Hodnocení spokojenosti zákazníků společnosti State Farm od J. D. Power je většinou průměrné. Nejlepší recenze pojištění automobilů ve Státní farmě ukazují, že zákazníci oceňují, že mají místního agenta, kterého lze podle potřeby kontaktovat osobně.

Průměrné roční pojistné pro minimální a plné krytí je uvedeno níže:

výjimečná funkce :

• State Farm má 19 000 nezávislých dodavatelů a 58 000 zaměstnanců, což usnadňuje hledání pomoci s vaší politikou ve vaší oblasti.

Geico

Geico je jednou z největších národních pojišťovacích společností pro auto a pojišťuje více než 28 milionů vozidel. Společnost je známá tím, že nabízí jedny z nejnižších sazeb. Jeho slogan: „15 minut vám může ušetřit 15 procent a více na pojištění automobilů,“ je obzvláště nezapomenutelný, když je spárován s reklamami představujícími Geico Gecko.

The Better Business Bureau uděluje Geico hodnocení A +, zatímco jeho hodnocení spokojenosti zákazníků od JD Power jsou působivá – pojišťovna získává první místo v spokojenosti zákazníků na severozápadě, severu střední a jihozápadní. Nejlepší recenze pojištění automobilu pro Geico naznačují, že zákazníci oceňují skvělý zákaznický servis poskytovatele a nízké sazby, jak je uvedeno v tabulce níže:

Funkce Standout:

• Aplikace Geico usnadňuje prohlížení vašich olicy, získejte nabídky a podejte žádosti odkudkoli.

Progresivní

Stejně jako ostatní ze seznamu pojišťovacích společností, nabízí Progressive více než automatické krytí. Svůj dům si můžete pojistit také pomocí Progressive.

Kancelář Better Business Bureau uděluje společnosti Progressive hodnocení A +, zatímco hodnocení spokojenosti zákazníků od J.D. Power je většinou průměrné. Progresivní zákazníci uvádějí jeho rychlý proces vyřizování reklamací a nízké sazby jako oceňované prvky v některých z nejlepších recenzí auto pojištění společnosti.

Průměrné roční pojistné za minimální a plné pokrytí progresivním jsou uvedeny níže:

výjimečná funkce:

• množství příležitostí ke slevám na pojištění automobilů skutečně dělá Progresivní vystupovat z balíčku jako jedna z nejlepších pojišťovacích společností. Nabízí slevy na všechno, od několika zásad až po úplné platby předem. Například program Snapshot společnosti přizpůsobuje vaši sazbu na základě vašich jízdních záznamů – bezpečnější řidiči získávají nižší sazby.

Allstate

Allstate usnadňuje svazování více typů pojištění a úspory, nabízí krytí automobilů, domů, nájemců a životních pojištění, což z něj činí špičku v seznamu pojišťovacích společností.

Kancelář Better Business Bureau uděluje Allstate hodnocení A +, zatímco spokojenost zákazníků hodnocení od JD Power se liší podle toho, kde se v USA nacházíte – Allstate je na Floridě na prvním místě, nadprůměrně v regionech North Central a Southwest, v ostatních oblastech průměrně nebo mírně pod průměrem. Ze seznamu pojišťovacích společností pro automobily zákazníci říkají, že Allstate je dobrou volbou díky své rozsáhlé síti pojišťovacích agentů a tisícům autoservisů.

Je zde uvedeno průměrné roční pojistné společnosti Allstate za minimální a plné krytí. níže:

Funkce Standout:

• Program Drivewise založený na využití Allstate vám za registraci poskytuje až 10 procent hotovosti. Pokud si zachováte dobré řidičské návyky, můžete na své prémii vydělat 25 procent hotovosti. Účastníci Drivewise mohou také získávat body odměn, které mohou uplatnit za pronájem automobilů, předplatné časopisů, dárkové karty a zboží.

USAA

Poskytovatel pojištění pro vojenské rodiny, USAA nabízí členům služeb velmi zlevněné pojistky na pojištění automobilů s průměrnou úsporou 707 $ ročně. USAA je podle Insurance Information Institute pátým největším poskytovatelem pojištění automobilů ve Spojených státech s tržním podílem 6,01%.

J.D. Moc USAA je druhým nejlepším poskytovatelem pojištění automobilů v zemi. Zákazníci společnosti dali celkové hodnocení pěti hvězdiček s téměř dokonalým skóre v rámci procesu reklamace. USAA však od BBB dostává hodnocení A, což je pravděpodobně způsobeno nedávným vyrovnáním s generálním prokurátorem ohledně problémů souvisejících s elektronickými platbami. Problémy byly mezitím vyřešeny.

Průměrné roční pojistné USA pro minimální a plné pokrytí je uvedeno níže:

Funkce Standout:

• Pro vojenské členy, kteří jsou nasazeni USAA nabízí možnosti skladování vozidel a pohodlné časové plány plateb, když jste pryč.

Liberty Mutual

Prostřednictvím Liberty Mutual si můžete zakoupit pojištění téměř čehokoli, z pojištění domácnosti pojištění domácích zvířat. Pojistné smlouvy společnosti na pojištění automobilů jsou uživatelsky přívětivé a snadno se kupují a spojují se s dalšími zásadami. Sdružování není jediný způsob, jak ušetřit. Liberty Mutual uvádí na svých webových stránkách 17 různých slev, které zákazníkům pomáhají získat za jejich pojištění automobilů nejlepší cenu.

Nezávislí pojišťovací agenti označili Liberty Mutual za nejlepšího poskytovatele pojištění pro práci ve studii JD Power, i když zákazníci nesouhlasili mírně a ve většině oblastí společnosti poskytl pouze podprůměrné hodnocení. Better Business Bureau uděluje Liberty Mutual hodnocení A +.

Funkce Standout:

• Program Liberty Mutual’s Better Car ReplacementTM nahradí vaše souhrnné vozidlo o jeden rok novějším modelem až o 15 000 kilometrů méně než vaše staré auto.

Farmers Insurance Group

Jako sedmý největší pojišťovna automobilů v USA nabízí Farmers komplexní pojistné smlouvy s dlouhou seznam jedinečných funkcí, které se nemusí shodovat všichni poskytovatelé. Farmáři vás například pojistí, pokud jedete pro spolujízdy společností jako Uber nebo Lyft.Poskytovatel bude také pokrývat přizpůsobené funkce, jako jsou reproduktory a ráfky, které by se mohly při nehodě poškodit. Pokud bude vaše auto poškozeno, zemědělci získají všechny díly, které je třeba vyměnit, přímo z původní továrny.

Farmáři získají jedny z nejlepších recenzí pojištění automobilů od J.D. Power s celkovým skóre čtyř hvězdiček. Better Business Bureau to hodnotí A +.

Průměrné roční pojistné Farmers Insurance pro minimální a plné krytí je uvedeno níže:

Funkce Standout:

• Pokud jste nedávno zakoupili nové auto, podívejte se na Farmers ‚New Car Replacement Coverage®. Toto volitelné pokrytí nahradí vaše celkové auto zcela novým modelem, pokud je méně než dva roky starý a má méně než 24 000 mil.

Celostátní

Nationwide nabízí osobní i podnikatelské pojišťovací služby a je jedním z 10 největších autorů pojištění ve Spojených státech. Společnost vám pomůže vybrat nejlepší pojistné smlouvy na auto založené na zákonech ve vašem státě. Celostátní nabízí ve své politice vše podstatné, stejně jako odtahy, pokrytí autopůjčovnou a pokrytí mezer, aby vyrovnal rozdíl mezi hodnotou vašeho vozu a tím, co dlužíte z pronájmu.

Pokud jde o spokojenost zákazníků, Nationwide má hodnocení A + od Better Business Bureau a podprůměrné hodnocení od JD Power.

Průměrné roční pojistné Nationwide pro minimální a plné pokrytí je uvedeno níže:

Funkce Standout:

• Prostřednictvím Nationwide můžete vydělat 100 $ z ročního odpočtu daně za každý rok, kdy procvičujete bezpečnou jízdu, až do výše 500 $. V závislosti na zásadách to může někdy pokrýt celou spoluúčast.

Americká rodina

Americké rodinné pojištění tvoří seznam největších pojišťovacích společností v zemi, ačkoli prostřednictvím tohoto poskytovatele si také můžete zakoupit pojištění domácnosti, života, zdraví, cestování a krádeže identity. Společnost klade důraz na pohodlí a poskytuje aplikace pro smartphony s funkcemi, jako je snadné placení účtů a program Teen Safe Driver.

The Better Business Bureau uděluje americké rodině hodnocení A, i když poskytovatel pojištění není BBB akreditováno. Podle JD Power je hodnocena jako podprůměrná.

Průměrné roční pojistné American Family za minimální a plné pokrytí je uvedeno níže:

Funkce Standout:

• Americká rodina Dreams Restored Program vás zbaví stresu při hledání opravny tím, že vás spojí s partnerskými obchody ve vaší oblasti. Účty se zasílají přímo pojišťovně, takže je nikdy nemusíte vidět. Toto dílo také dostává doživotní záruku zpracování od americké rodiny.

Travelers

Jako významný americký poskytovatel pojištění automobilů Travelers nabízí kompletní možnosti krytí, které byste očekávali od jedné z nejlepších pojišťovacích společností pro automobily. Jejich úspory a slevy vám umožní ušetřit až 23 procent na vašich zásadách za svázání balíků, bezpečnou jízdu nebo včasné nákupy nových zásad.

Cestovatelé získali celkové hodnocení tří hvězdiček ve studii spokojenosti s automatickým nárokováním JD Power , i když získal čtyři hvězdičky v několika konkrétních kategoriích: proces odhadu, zkušenosti s pronájmem a likvidace škod. Je akreditován úřadem Better Business Bureau a je držitelem hodnocení A +.

Průměrné roční pojistné pro cestovatele za minimální a úplné pokrytí je uvedeno níže:

Funkce Standout:

• Ovladače v některých státech mohou využívat výhody IntelliDrive®, aplikace pro chytré telefony, která sleduje řidičské návyky po dobu 90 dnů a snižuje náklady na vaši prémii za bezpečnou jízdu – nebo ji zvyšuje, pokud vaše návyky nejsou tak skvělé.

Jiné pojišťovny automobilů

Zde je seznam dalších pojišťovacích společností. Zjistěte více o těchto společnostech a charakteristikách, které je odlišují.

Jak vybrat správnou auto pojišťovnu

Při nákupu pojištění automobilu postupujte podle několik pokynů, které vám zajistí nejlepší pokrytí za nejlepší cenu.

• Nakupujte. Získejte nabídky od několika pojistitelů, porovnání, pokrytí, slevy, volitelné krytí a cenu.
• Poptejte se na slevy. Dopravci nabízejí všechny typy slev. Pravděpodobně pro některé máte nárok, takže se ujistěte, že zjistíte, které vám mohou ušetřit peníze.
• Zvažte, jaké pokrytí potřebujete. Pokud vlastníte starší auto úplně, možná nebudete chtít platit za kolize a komplexní. Pokud financujete vozidlo, budete potřebovat obě pojištění.
• Zvažte pojišťovnu, která může sdružovat pojistky pod jednu střechu. Většina velkých dopravců nabízí pojistníkům, kteří kupují pojištění automobilů a domů, slevy.
• Hledejte pojišťovny se spolehlivým finančním hodnocením. Kreditní hodnocení pojišťovny můžete zkontrolovat na webových stránkách AM Best, Moody’s a Standard & Poor’s.
• Další informace o zákaznických službách. Na webu Better Business Bureau prozkoumejte záznamy o službách zákazníkům poskytovatele.
• Zkontrolujte licence. Před zakoupením pojistky se ujistěte, že pojistitel je držitelem platné licence ve vašem státě. Licenci na pojištění agenta nebo společnosti si můžete vyhledat na webových stránkách National Association of Insurance Commissioners.

Nalezení správného poskytovatele pojištění automobilů může nějakou dobu trvat, ale stojí za to najít úsilí poskytovatel, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám. Začněte s tímto seznamem pojišťovacích společností a rozšiřte své vyhledávání odtud.

Metodika

Bankrate využívá kvadrantovou informační službu k analýze sazeb všech PSČ a dopravců ve všech 50 státech a Washingtonu , DC Citované sazby jsou založeny na 40letém řidiči mužského a ženského pohlaví s čistým záznamem o řízení, dobrým kreditem a následujícími omezeními plného krytí:

• Odpovědnost za úrazy na osobu ve výši 100 000 $
• Odpovědnost za úraz 300 000 $ za úraz
• 50 000 $ za škodu způsobenou úrazem
• Nepojištěný úraz motorového vozidla za osobu 100 000 $
• Nepojištěný úraz od motoristů $ 300 000 za nehodu
• Odpočitatelná srážka 500 $
• Odpočitatelná částka 500 $

K určení minimálních limitů krytí použila Bankrate minimální krytí, které splňuje požadavky každého státu. Naši vzoroví řidiči vlastní model Honda Accord z roku 2018, dojíždějí pět dní v týdnu a najezdí 12 000 mil ročně.

Toto jsou vzorkovací frekvence a měly by být použity pouze pro srovnávací účely. Vaše nabídky se mohou lišit.

Sazby se určují na základě údajů kvadrantové informační služby z roku 2020.