Lista firm ubezpieczeniowych

Jeśli kiedykolwiek czułeś się przytłoczony zakupem ubezpieczenia samochodu, nie jesteś sam. W 2019 roku w Stanach Zjednoczonych działało prawie 6000 towarzystw ubezpieczeniowych, a 10 największych ubezpieczycieli zapewniało ochronę większości klientów. Przy stale rosnącej liczbie przewoźników wchodzących na rynek, trudno jest ustalić, który z nich oferuje najlepsze i najtańsze usługi samochodowe. Często wyzwanie to wydaje się jeszcze bardziej zniechęcające dla młodych lub początkujących właścicieli samochodów.

Najlepszym miejscem do rozpoczęcia jest przeglądanie ocen dostawców i rankingów opracowywanych corocznie przez JD Power w celu znalezienia najlepszych firm ubezpieczeniowych w Twój region. Następnie wybierz kilku najwyżej ocenianych dostawców i poproś o wycenę. Upewnij się, że każda wycena ma taką samą ochronę, aby móc porównać ceny i znaleźć najtańszą polisę ubezpieczeniową, która spełnia Twoje potrzeby.

Pamiętaj, aby zapytać o rabaty; oferuje je większość głównych dostawców ubezpieczeń komunikacyjnych. Możesz uzyskać zniżkę za łączenie polis, praktykowanie bezpiecznych nawyków jazdy, a nawet uzyskiwanie dobrych ocen.

Aby pomóc Ci lepiej zrozumieć krajobraz ubezpieczeń samochodowych, przeszukaliśmy rynek, aby określić najlepszych dostawców 2021 roku.

Jakie jest dziesięć największych towarzystw ubezpieczeniowych samochodów?

Poniższa lista największych ubezpieczycieli samochodów jest uporządkowana według NAIC od największego do najmniejszego udziału w rynku w 2020 roku:

State Farm

State Farm to czołowa firma ubezpieczeniowa zajmująca się największym ubezpieczycielem samochodów w kraju według Insurance Information Institute. Uważany za jedną z najlepszych firm ubezpieczających samochody w Stanach Zjednoczonych, ubezpieczyciel oferuje ubezpieczenia, produkty bankowe i pożyczki, które są sprzedawane przez agentów State Farm. Jeśli jesteś na rynku usług ubezpieczeniowych i bankowych, warto rozważyć State Farm.

The Better Business Bureau przyznaje State Farm ocenę A +, co czyni ją jedną z najlepszych firm ubezpieczeniowych. Oceny satysfakcji klientów State Farm z J.D. Power są w większości średnie. Najlepsze recenzje ubezpieczeń samochodowych w State Farm pokazują, że klienci cenią sobie lokalnego agenta, z którym można skontaktować się osobiście w razie potrzeby.

Średnie roczne składki za minimum i pełne ubezpieczenie są wymienione poniżej:

Wyjątkowa funkcja :

• State Farm ma 19 000 niezależnych agentów wykonawczych i 58 000 pracowników, co ułatwia znalezienie pomocy w zakresie polityki w Twojej okolicy.

Geico

Geico jest jedną z największych w kraju firm oferujących ubezpieczenia samochodowe i ubezpiecza ponad 28 milionów pojazdów. Firma jest dobrze znana z oferowania jednych z najniższych stawek. Jej slogan „15 minut może zaoszczędzić 15 procent lub więcej na ubezpieczeniu samochodu” jest szczególnie zapadający w pamięć w połączeniu z reklamami przedstawiającymi Geico Gecko.

Better Business Bureau przyznaje firmie Geico ocenę A +, a jego oceny zadowolenia klientów od JD Power są imponujące – ubezpieczyciel zajmuje pierwsze miejsce pod względem zadowolenia klientów w północno-zachodniej, północno-środkowej i południowo-zachodniej części kraju. Najlepsze recenzje ubezpieczeń komunikacyjnych dla firmy Geico wskazują, że klienci doceniają doskonałą obsługę klienta i niskie stawki, jak pokazano w tabeli poniżej:

Wyróżniająca się funkcja:

• Aplikacja Geico ułatwia przeglądanie olicy, otrzymuj wyceny i zgłaszaj roszczenia z dowolnego miejsca.

Progressive

Podobnie jak inne firmy z listy ubezpieczycieli samochodowych, Progressive oferuje coś więcej niż tylko ubezpieczenie samochodowe. Możesz również ubezpieczyć swój dom za pomocą Progressive.

Better Business Bureau przyznaje Progressive ocenę A +, podczas gdy oceny zadowolenia klientów J.D. Power są w większości średnie. Progresywni klienci wymieniają szybki proces dochodzenia roszczeń i niskie stawki jako wartościowe cechy niektórych z najlepszych przeglądów ubezpieczeń samochodowych firmy.

Poniżej podano średnie roczne składki za minimalne i pełne pokrycie w programie Progressive:

Cecha wyróżniająca:

• Liczba możliwości uzyskania rabatów na ubezpieczenie samochodu naprawdę czyni Progressive wyróżnia się na tle konkurencji jako jedna z najlepszych firm ubezpieczeniowych. Oferuje zniżki na wszystko, od posiadania wielu polis po pełną płatność z góry. Na przykład program Snapshot firmy dostosowuje stawki na podstawie wyników Twojej jazdy – bezpieczniejsi kierowcy otrzymują niższe stawki.

Allstate

Allstate ułatwia łączenie wielu typów ubezpieczeń i oszczędzania, oferując ubezpieczenia samochodowe, mieszkaniowe, najemców i ubezpieczenia na życie, co czyni go głównym pretendentem na liście firm ubezpieczeniowych.

Better Business Bureau przyznaje Allstate ocenę A +, a jego zadowolenie klientów Oceny JD Power różnią się w zależności od tego, gdzie w USA się znajdujesz – Allstate zajmuje pierwsze miejsce na Florydzie, powyżej średniej w regionach północno-środkowo-południowo-zachodnich, a inne obszary są średnio lub nieco poniżej średniej. Klienci twierdzą, że poza listą towarzystw ubezpieczeniowych samochodów Allstate jest dobrym wyborem ze względu na rozległą sieć agentów ubezpieczeniowych i tysiące warsztatów samochodowych.

Podane są średnie roczne składki Allstate za minimalne i pełne ubezpieczenie. poniżej:

Wyjątkowa funkcja:

• Program Drivewise oparty na użytkowaniu Allstate zapewnia do 10 procent zwrotu gotówki za rejestrację. Jeśli zachowasz dobre nawyki związane z prowadzeniem pojazdu, możesz odzyskać 25% premii. Uczestnicy Drivewise mogą również zdobywać punkty premiowe, które mogą wymienić na wynajem samochodów, prenumeratę czasopism, karty podarunkowe i towary.

USAA

Ubezpieczyciel dla rodzin wojskowych, USAA oferuje członkom usług polisy ubezpieczeniowe z dużymi rabatami, przy średnich oszczędnościach w wysokości 707 USD rocznie. USAA jest piątym co do wielkości dostawcą ubezpieczeń komunikacyjnych w Stanach Zjednoczonych według Insurance Information Institute, z udziałem w rynku na poziomie 6,01%.

J.D. Power ocenia USAA jako drugą najlepszą firmę ubezpieczeniową w kraju. Klienci przyznali firmie pięciogwiazdkową ogólną ocenę, z niemal idealnymi wynikami w całym procesie reklamacyjnym. Jednak USAA otrzymują ocenę A- od BBB, prawdopodobnie spowodowaną niedawną ugodą z Prokuratorem Generalnym w sprawie kwestii związanych z płatnościami elektronicznymi. Od tego czasu problemy zostały rozwiązane.

Poniżej przedstawiono średnie roczne składki USAA za minimalne i pełne pokrycie:

Cecha wyróżniająca:

• Dla żołnierzy, którzy są rozmieszczeni , USAA oferuje opcje przechowywania pojazdów i dogodne harmonogramy płatności, gdy jesteś poza domem.

Liberty Mutual

Możesz kupić ubezpieczenie na prawie wszystko w Liberty Mutual, od ubezpieczenia domu do ubezpieczenia zwierząt. Ubezpieczenia samochodowe firmy są przyjazne dla użytkownika i łatwe do kupienia i łączenia z innymi polisami. Sprzedaż pakietowa to nie jedyny sposób na oszczędzanie. Liberty Mutual wymienia 17 różnych rabatów na swojej stronie internetowej, aby pomóc klientom uzyskać najlepszą cenę na ubezpieczenie samochodu.

Niezależni agenci ubezpieczeniowi uznali Liberty Mutual za najlepszego ubezpieczyciela do współpracy w badaniu JD Power, chociaż klienci nie zgadzali się z tym. nieznacznie i tylko przyznał firmie ocenę poniżej średniej w większości obszarów. Better Business Bureau przyznaje Liberty Mutual ocenę A +.

Cecha wyróżniająca:

• Program Liberty Mutual’s Better Car ReplacementTM zastąpi Twój pojazd modelem nowszym o rok z do 15 000 mil mniej niż Twój stary samochód.

Farmers Insurance Group

Jako siódmy co do wielkości ubezpieczyciel samochodowy w USA, Farmers oferuje kompleksowe polisy ubezpieczeniowe z długim lista unikalnych funkcji, które nie są dostępne dla wszystkich dostawców. Na przykład farmerzy ubezpieczą Cię, jeśli będziesz jeździć dla firm współdzielących przejazdy, takich jak Uber lub Lyft.Dostawca zapewni również niestandardowe funkcje, takie jak głośniki i felgi, które mogą ulec uszkodzeniu w wypadku. Jeśli Twój samochód zostanie uszkodzony, rolnicy sprowadzą wszystkie części, które wymagają wymiany, prosto z oryginalnej fabryki.

Rolnicy otrzymują jedne z najlepszych recenzji ubezpieczeń samochodowych od J.D. Power, z ogólną oceną czterech gwiazdek. Better Business Bureau przyznaje ocenę A +.

Poniżej wymieniono średnie roczne składki Farmers Insurance za minimalne i pełne ubezpieczenie:

Funkcja wyróżniająca:

• Jeśli masz niedawno kupił nowy samochód, spójrz na ubezpieczenie Farmers 'New Car Replacement Coverage®. To opcjonalne ubezpieczenie zastąpi Twój samochód nowym modelem, o ile ma mniej niż dwa lata i mniej niż 24 000 mil.

W całym kraju

W całym kraju oferuje usługi w zakresie ubezpieczeń osobistych i firmowych i jest jednym z 10 największych ubezpieczycieli w Stanach Zjednoczonych. Firma pomoże Ci wybrać najlepszą polisę ubezpieczeniową samochodu na podstawie przepisów obowiązujących w Twoim stanie. Nationwide oferuje wszystkie niezbędne elementy w swoich polisach, a także holowanie, pokrycie wynajmu samochodu i pokrycie luk, aby wyrównać różnicę między wartością samochodu a kwotą leasingu.

Jeśli chodzi o zadowolenie klientów, Nationwide ma ocenę A + od Better Business Bureau i ocenę poniżej średniej od JD Power.

Średnie roczne składki w skali całego kraju za minimalne i pełne pokrycie są wymienione poniżej:

Wyróżniająca się funkcja:

• Poprzez Nationwide możesz zarobić 100 $ z rocznego odliczenia za każdy rok bezpiecznej jazdy, maksymalnie do 500 $. W zależności od polisy, może to czasami pokrywać całą kwotę franszyzy.

American Family

American Family Insurance to lista największych firm ubezpieczeniowych w kraju, chociaż Możesz również wykupić ubezpieczenie domu, na życie, zdrowotne, podróżne i od kradzieży tożsamości za pośrednictwem tego dostawcy. Firma kładzie nacisk na wygodę, oferując aplikacje na smartfony z takimi funkcjami, jak łatwe opłacanie rachunków i program Teen Safe Driver.

The Better Business Bureau przyznaje American Family ocenę A, mimo że ubezpieczyciel nie Akredytacja BBB. Według JD Power jest to poniżej średniej.

Średnie roczne składki amerykańskiej rodziny za minimalne i pełne ubezpieczenie są wymienione poniżej:

Wyróżniająca się funkcja:

• American Family’s Program Dreams Restored eliminuje stres związany ze znalezieniem warsztatu, łącząc Cię ze sklepami partnerskimi w Twojej okolicy. Rachunki są wysyłane bezpośrednio do firmy ubezpieczeniowej, więc nigdy nie musisz ich widzieć. Praca objęta jest także dożywotnią gwarancją wykonania przez American Family.

Podróżujący

Jako główny ubezpieczyciel samochodowy w USA, Travellers oferuje pełne opcje ubezpieczenia, jakich można oczekiwać od jednej z najlepszych firm ubezpieczeniowych. Ich oszczędności i rabaty pozwalają zaoszczędzić do 23 procent na polisie związanej z pakietem, bezpieczną jazdą lub wcześniejszymi zakupami w ramach nowej polisy.

Podróżni otrzymali trzygwiazdkową ogólną ocenę w badaniu satysfakcji z roszczeń samochodowych JD Power choć uzyskał cztery gwiazdki w kilku konkretnych kategoriach: proces wyceny, doświadczenie w wynajmie i obsługa szkód. Jest akredytowany przez Better Business Bureau i posiada ocenę A +.

Średnie roczne składki podróżujących za minimalne i pełne ubezpieczenie są wymienione poniżej:

Wyjątkowa funkcja:

• Sterowniki w niektórych stanach mogą korzystać z IntelliDrive®, aplikacja na smartfony, która śledzi nawyki kierowców przez 90 dni i obniża koszt składki za bezpieczną jazdę – lub podnosi ją, jeśli Twoje nawyki nie są aż tak dobre.

Inne firmy ubezpieczeniowe

Oto lista innych firm ubezpieczeniowych. Dowiedz się więcej o tych firmach i cechach, które je wyróżniają.

Jak wybrać odpowiednią firmę ubezpieczeniową

Kupując ubezpieczenie samochodu, postępuj zgodnie z kilka wskazówek, które pomogą Ci uzyskać najlepszy zasięg za najlepszą cenę.

• Rozejrzyj się. Uzyskaj oferty od kilku ubezpieczycieli, porównuj, zakresy, rabaty, opcjonalne ubezpieczenia i ceny.
• Zapytaj o rabaty. Przewoźnicy oferują wszystkie rodzaje rabatów. Prawdopodobnie kwalifikujesz się do niektórych, więc sprawdź, które z nich mogą zaoszczędzić pieniądze.
• Zastanów się, jakiego zakresu potrzebujesz. Jeśli jesteś właścicielem starszego samochodu od razu, możesz nie chcieć płacić za kolizję i kompleksowe. Jeśli finansujesz pojazd, potrzebujesz obu rodzajów ubezpieczenia.
• Weź pod uwagę ubezpieczyciela, który może połączyć polisy pod jednym dachem. Większość dużych przewoźników oferuje zniżki ubezpieczającym, którzy kupują ubezpieczenie samochodu i domu.
• Poszukaj ubezpieczycieli o solidnych ratingach finansowych. Możesz sprawdzić zdolność kredytową ubezpieczyciela na stronach AM Best, Moody’s i Standard & Poor’s.
• Dowiedz się więcej o obsłudze klienta. Sprawdź historię obsługi klienta dostawcy w witrynie Better Business Bureau.
• Sprawdź licencje. Przed zakupem polisy upewnij się, że ubezpieczyciel posiada ważną licencję w Twoim stanie. Możesz sprawdzić licencję ubezpieczeniową agenta lub firmy na stronie National Association of Insurance Commissioners.

Znalezienie odpowiedniego ubezpieczyciela samochodu może zająć trochę czasu, ale warto go znaleźć dostawcę, który najlepiej spełni Twoje potrzeby. Zacznij od listy towarzystw ubezpieczeniowych samochodów i poszerz zakres wyszukiwania.

Metodologia

Bankrate korzysta z usług informacji kwadrantu do analizy stawek dla wszystkich kodów pocztowych i przewoźników we wszystkich 50 stanach i Waszyngtonie. , DC Podane stawki opierają się na 40-letnich mężczyznach i kobietach kierowcach z dobrymi wynikami jazdy, dobrym kredytem i następującymi limitami pełnego ubezpieczenia:

• 100 000 USD odpowiedzialności za obrażenia ciała na osobę
• 300 000 $ z tytułu obrażeń ciała za wypadek
• 50 000 $ z tytułu odpowiedzialności za szkody materialne za wypadek
• 100 000 $ nieubezpieczonych kierowców obrażeń ciała na osobę
• 300 000 $ obrażeń ciała nieubezpieczonych kierowców za wypadek
• 500 $ odliczenia od kolizji
• 500 $ całościowego odliczenia

Aby określić minimalne limity pokrycia, Bankrate użył minimalnego pokrycia, które spełnia wymagania każdego stanu. Nasi przykładowi kierowcy są właścicielami Hondy Accord 2018, dojeżdżają do pracy pięć dni w tygodniu i przejeżdżają 12 000 mil rocznie.

To są współczynniki próbkowania i powinny być używane tylko do celów porównawczych. Twoje oferty mogą być inne.

Stawki są ustalane na podstawie danych z usług informacyjnych Quadrant z 2020 roku.