Como encontrar um investidor para sua pequena empresa

Quer você esteja no início de sua fase de lançamento ou seja uma pequena empresa estabelecida que precisa de um pequeno empurrão para chegar à próxima estágio de crescimento, encontrar um investidor confiável pode ser a chave para atingir seus objetivos. Existem tantas informações conflitantes por aí, no entanto. Que tipo de financiamento é o melhor? Como você pode encontrar investidores? Qual é a melhor maneira de entrar em contato?

Antes de começar às cegas, conheça os vários tipos de investidores. Você pode não ter considerado alguns deles. Outros são mais adequados para a quantidade de dinheiro de que você precisa – e como você planeja gastá-lo. De amigos a investidores anjos, temos o resumo das opções de financiamento de negócios mais procuradas para o empreendedor de hoje.

Procure por investidores anjos

Você já pensou no termo ” Investidor angelical?” O nome diz muito. Esses investidores colocarão uma boa parte do dinheiro em sua empresa, mas, ao contrário dos capitalistas de risco, geralmente não pedem um assento significativo na mesa de tomada de decisões. Faça parceria com um ou dois anjos antes de abrir sua empresa a uma rodada completa de financiamento inicial (como uma série A), pode ajudar a criar parcerias profundas com os primeiros apoiadores de seus negócios. Você pode fazer muito com o dinheiro, mas não precisa se esforçar agradando mais do que um ou dois novos investidores por vez.

Então, onde você pode encontrar pessoas com paixão por investir? Existem redes deles, geralmente com base na localização, nas quais você pode participar. (Exemplos incluem AngelList e o Angel Investment Network.) Eles podem fazer parte de um programa de financiamento de uma empresa ou grupo de investimentos. Você não conseguirá ver quem são os membros, pois esses investidores pré-tela valorizam sua privacidade.

Se você jogar bem as cartas, no entanto, e vier armado com um sólido plano de negócios e marketing para saber como Se você usar o dinheiro, seu aplicativo pode chegar a dezenas de membros qualificados e interessados, prontos para assumir seu próximo projeto. Embora você ainda possa buscar investidores individuais, este modelo de associação é mais eficaz e pode até mesmo dar a você a oportunidade de escolher as parcerias que funcionam melhor para você.

Mas comece com amigos e família

Mesmo ao fazer essa lista de investidores anjo, você não deve ignorar essa categoria de oportunidades de investimento. Pode levar algum tempo para formar parcerias estratégicas com novos investidores. Nesse ínterim, seus relacionamentos próximos podem ser uma fonte confiável de financiamento, desde que você lide com a parceria profissionalmente. Atualmente, pegar emprestado de contas de familiares e amigos é uma maneira respeitada de iniciar – ou autofinanciar seu negócio. Para que funcione, no entanto, você precisará seguir algumas diretrizes.

Além de definir tudo claramente em um contrato bem escrito e juridicamente vinculativo, você deve definir expectativas verbais claras sobre o papel que seus investidores desempenharão no negócio. Se você quer apenas o dinheiro – e não o conselho de sua tia Jenny sobre como decorar seu escritório de canto – diga isso. Não presuma nada ao trabalhar com entes queridos. Limites claros e comunicação regular são as únicas maneiras pelas quais esses arranjos funcionam bem para todas as partes.

Reconsidere o capital de risco

Se você está lendo alguma das publicações sobre empreendedores, provavelmente ouviu falar sobre o capital de risco e a ascensão das empresas de capital de risco. Este método de financiamento, embora substancial, não é realista para a maioria das empresas iniciantes. Na verdade, menos de 0,5% das novas empresas obtêm financiamento de risco por meio de empresas de capital de risco. Ele é projetado apenas para empresas de alto crescimento – geralmente uma startup de tecnologia.

A menos que você tenha uma ideia para o próximo Facebook ou uma patente sobre algo que transformará um procedimento médico de alto valor, é melhor gastar seu tempo em outros caminhos.

Se você tiver tem o que é preciso para garantir esse financiamento, no entanto, entenda como ele difere. Este financiamento pressupõe um investimento mais longo com controle significativo dado ao investidor. A maioria dos capitalistas de risco irá insistir não apenas na participação acionária no valor da empresa, mas em um assento no conselho de administração e em outras funções de tomada de decisão que entrarão em jogo nas operações diárias de sua empresa. Os empreendedores não devem assumir se você não pode se separar de parte do valor de sua empresa e seu controle. Os investidores profissionais vão querer opinar sobre como as coisas funcionam.

Mas considere o crowdfunding de ações

Uma alternativa adequada ao caminho do capital de risco para startups é o crowdfunding de ações.Esta oportunidade de investimento funciona como outras campanhas de financiamento coletivo que você já viu para tudo, desde artistas de quadrinhos até a próxima grande novidade em refrigeradores de cerveja. A diferença, no entanto, é que você não está distribuindo bugigangas, acesso antecipado a produtos ou avisos. Nesses sites de crowdfunding, você está abrindo mão do patrimônio.

Essas campanhas são realizadas em plataformas de crowdfunding de patrimônio. Muitos surgiram desde a aprovação da Lei JOBS, o que tornou mais fácil para esse tipo de financiamento de inicialização ocorrer. Como qualquer outra campanha de plataforma de crowdfunding, você precisará de seu plano de marketing e ativos habilidosos para vender a seus investidores potenciais por que eles deveriam escolher você – em vez de milhares de outras empresas clamando por financiamento.

Você também precisa estar preparado para abrir mão de parte de sua autonomia como empresário. Decida com antecedência de quanto de seu patrimônio você pode participar e como isso afetará a atração de futuros investidores para a empresa.

Certifique-se de cumprir a lei

É importante manter as oportunidades de investimento legais. Conheça o básico sobre o que a SEC exige, incluindo como os investidores credenciados se comparam aos investidores não credenciados. Atualmente, apenas investidores credenciados podem investir em determinadas ofertas, pois cumpriram os requisitos para demonstrar que podem suportar perdas decorrentes de investimentos de risco.

Eles atingem o limite de ter recebido uma renda de $ 200.000 em cada um dos dois anos anteriores e um alto patrimônio líquido de $ 1 ou mais. Para cumprir a lei, você precisará de um processo para garantir que está lidando com aqueles que têm permissão legal para fazer investimentos em sua empresa. Os empreendedores devem consultar um advogado se você não tiver certeza se alguém é qualificado para investir.

Familiarize-se com financiamento de dívida vs. capital próprio

Há uma diferença significativa entre financiamento de dívida vs. capital próprio. Com o financiamento da dívida, como um empréstimo, espera-se que o dinheiro seja devolvido e o credor obtém seu lucro com os juros cobrados sobre o valor do empréstimo ao longo do tempo. Com o financiamento de capital, no entanto, o dinheiro geralmente não é devolvido. O valor recebido ao financiador vem da posse de uma parte da empresa. Quando a empresa cresce como resultado de seus investimentos, seu valor na empresa também cresce.

As vantagens do financiamento de capital próprio são que o investidor tem um interesse significativo em ver você se sair bem com sua ideia. Além de lhe dar dinheiro, eles podem aconselhar e aconselhar os fundadores, dar-lhe acesso à sua rede de talentos ou ajudá-lo com marketing e promoção. A desvantagem é que eles possuiriam parte da sua empresa. Se, em algum momento, você não gostou de trabalhar com eles, é difícil desvendar.

As vantagens do financiamento de dívidas são que você está livre do relacionamento assim que o último pagamento do empréstimo for pago. Enquanto você faz pagamentos, há pouco que o credor pode dizer a você a fazer em relação ao seu negócio. A desvantagem da dívida é que, se você deixar de fazer seus pagamentos no prazo, poderá perder seu negócio ou ativos significativos. Você também está apenas recebendo dinheiro. Não há nenhum conselho adicional fornecido pela maioria dos bancos. A exceção são alguns dos programas de empréstimo da SBA, que podem fornecer suporte técnico ou orientação como parte do programa de empréstimo.

Perguntas frequentes

Aqui estão algumas perguntas adicionais comumente feitas por empreendedores em relação a investimentos para startups e pequenas empresas.

Qual é uma porcentagem justa para um investidor?

Não há um número definido para uma porcentagem do patrimônio líquido dado pelos fundadores, e o que faz parecer “justo” para uma empresa pode não ser para outra. A média varia de 20 a 58% ou mais! realmente depende de como sua empresa é avaliada no momento e do valor que lhe é dado pelo investidor. Também é importante saber se ele está pedindo um percentual do patrimônio líquido da sua empresa ou um percentual de retorno do investimento. Há uma grande diferença aqui.

Onde posso encontrar investidores anjos?

Redes de investidores anjos, como AngelList, são opções populares. Sua melhor aposta é se conectar com outras empresas em seu setor para ver o que os recursos funcionaram para eles. As redes vêm e vão, então ficar por dentro das novidades pode ser muito útil.

Como fazer você atrai investidores?

Fundadores com um caminho de sucesso podem chamar a atenção para seus negócios de várias maneiras, incluindo networking com investidores em startups comprovados, pedindo conselhos, fazendo parceria com um conhecido cofundador e promovendo seu sucesso inicial para as multidões certas – inclusive nas redes sociais. O desempenho consistente é importante. Faça o que fizer, pareça ser a melhor das oportunidades que o investidor certo faria.

Quais são as outras maneiras de encontrar investidores?

Se você ainda não tem certeza de como encontrar um investidor, não descarte essas opções. Os corretores de capital de negócios são uma boa opção.Você também pode aprender muito sobre investidores privados interessados por meio do networking com contadores, grupos empresariais, investidores imobiliários e consultores de investimento. Frequentemente ouvem falar de pessoas que procuram uma oportunidade. Finalmente, não descarte o que você pode aprender participando de clubes de investimento imobiliário. Muitas vezes são minas de ouro para obter informações. Você também pode entrar em ação por meio de uma das várias incubadoras de startups conhecidas.

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