Um fundo de índice total do mercado de ações é um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que acompanha um índice de ações como o Russell 3000 Index, o S & P 500, ou Wilshire 5000 Total Market Index, como referência. Ao investir em ações vinculadas a um determinado índice, o desempenho de um fundo de índice de mercado total visa espelhar o do índice em questão.
As ações subjacentes a esses tipos de fundos. Os investimentos em são frequentemente altamente diversificados e podem incluir ações de grande capitalização emitidas por empresas conhecidas, bem como ações de pequena capitalização emitidas por empresas menos conhecidas.
Abaixo são quatro dos mais proeminentes de hoje. Os ativos totais, a classificação da Morningstar e os valores do índice de despesas são atuais em dezembro de 2020.
Principais resultados
- Os fundos de índice de mercado total rastreiam as ações de um determinado índice de ações.
- Os principais índices de base ampla usados como benchmarks são o Russell 3000, o S & P 500 e o Wilshire 5000 Total Market Index.
- Os melhores fundos de índice de mercado total por popularidade incluem o Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), o Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), o iShares Russell 3000 (IWVB), e o Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Índice Vanguard Total do Mercado de Ações (VTSMX)
O Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) busca acompanhar os resultados dos investimentos do CRSP US Total Market Index, que compreende aproximadamente 100% do mercado de ações dos EUA que pode ser investido. Suas empresas, que representam uma seção transversal das capitalizações de mercado, negociam principalmente na Bolsa de Valores de Nova York e NASDAQ.
As empresas de tecnologia respondem pela maior parte do portfólio da VTSMX , em 23,44%. As empresas de saúde têm uma alocação de 14,54%, enquanto os serviços financeiros têm 12,55%. Empresas de consumo cíclico e industriais completam os cinco principais setores, com 12,06% e 9,21% de alocação, respectivamente.
O Vanguard Total Stock Market Index é considerado uma mistura de grande capitalização, evidenciada por suas cinco principais participações: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A e Alphabet Inc A. In Na verdade, 23% dos ativos da VTSMX estão entre suas 10 principais participações.
- Ativos sob gestão: $ 194,1 bilhões
- retorno de 2019: 30,65 %
- Razão de despesas: 0,14%
- Classificação Morningstar: 4 estrelas
Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)
Quase idêntico à menção anterior ed Vanguard Total Stock Market Index, as maiores participações da SWTSX estão na Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A e Berkshire Hathaway Inc B, com também suas 10 maiores participações compreendendo 23% do portfólio.
- Ativos sob gestão: $ 13,3 bilhões
- retorno de 2019: 30,88%
- Relação de despesas: 0,03%
- Classificação Morningstar : 4 estrelas
iShares Russell 3000 ETF (IWV)
O iShares Russell 3000 (IWV) é um fundo negociado em bolsa que acompanha o desempenho do Russell 3000 Index, que mede os resultados de investimento do amplo mercado de ações dos EUA.
Como seus pares, o IWV usa uma abordagem de indexação para selecionar uma amostra de ações que representam o benchmark subjacente. As alocações setoriais e as principais participações do IWV são semelhantes aos dos fundos Vanguard e Schwab.
O IWV é liderado por investimentos alocados 23,76% em tecnologia, 14,01% em saúde, 13,04 % em serviços financeiros e 12,06% em consumo cíclico. Semelhante aos dois fundos anteriores, também tem 23% de seus ativos ponderados em suas 10 principais participações, incluindo Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A, e Alphabet Inc. A.
- Ativos sob gestão: $ 10,6 bilhões
- retorno de 2019: 30,78%
- Proporção de despesas : 0,20%
- Classificação Morningstar: 4 estrelas
Pequenas ações listadas em um total Os fundos de índice de mercado costumam ser pouco negociados, o que pode resultar em spreads de negociação altos e custos de transação significativos.
Fundo de Investimento de Índice Wilshire 5000 (WFIVX)
O Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) é um fundo mútuo que acompanha os resultados dos investimentos do Wilshire 50 00 Index, um índice ponderado por capitalização do valor de mercado de todas as ações sediadas nos EUA ativamente negociadas.
Embora o índice consista em cerca de 3.115 empresas, o fundo normalmente detém de 1.000 a 2.500 ações. O fundo enfatiza grandes empresas de capitalização de mercado com valores de mercado superiores a US $ 10 bilhões.
Como os outros fundos da lista, o WFIVX visa tecnologia, serviços financeiros, saúde, consumo cíclico, e setores industriais, embora suas dez maiores participações representem 26% de seu portfólio.Ao contrário de outros fundos, o WFIVX sozinho inclui a Alphabet Inc Class C em seu quinteto superior de participações acionárias.
- Ativos sob gestão: $ 211,9 milhões
- Retorno de 2019: 29,74%
- Proporção de despesas: 0,63%
- Classificação Morningstar: 3 estrelas
| Comparando 4 estoque total Fundos de índice do mercado de ações | ||||
|---|---|---|---|---|
| Fundo de índice do mercado de ações total | Ativos sob gestão | Retorno de 2019 | Índice de despesas | Morningstar Rating |
| Estoque Total Vanguard Índice de mercado (VTSMX) | $ 194,1 bilhões | 30,65% | 0,14% | 4 estrelas |
| Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) | $ 13,3 bilhões | 30,88% | 0,03% | 4 estrelas |
| iShares Russell 3000 ETF (IWV) | $ 10,6 bilhões | 30,78% | 0,20% | 4 estrelas |
| Fundo de Investimento do Índice Wilshire 5000 (WFIVX) | $ 211,9 milhões | 29,74% | 0,63% | 3 estrelas |
Perguntas frequentes sobre o total de fundos do mercado de ações
O que é um fundo de índice do total de ações?
Um fundo de índice total do mercado de ações é um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que acompanha um índice de ações como o Russell 3000 Index, o S & P 500, ou Wilshire 5000 Total Market Index, como referência.
Quantas ações estão no Vanguard Total Stock Market Index Fund?
O Vanguard Total Stock Market Index Fund tem um total de 3.576 participações acionárias em ações, duas em obrigações e 13 em outras participações.
Como fazer Eu investir em um fundo de índice de mercado total?
Os investidores podem facilmente investir em um fundo de índice de mercado total comprando ações de ETFs, incluindo o Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), o Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB ), e o Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Que empresas estão no Vanguard Total Stock Market Index Fund?
Com mais de 23% de seu portfólio investido no setor de tecnologia, as empresas do Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) incluem Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A e Alphabet Inc A.