Lista de compañías de seguros de automóviles

Si alguna vez se ha sentido abrumado comprando un seguro de automóvil, no está solo. En 2019, casi 6,000 compañías de seguros operaban en los Estados Unidos, y las 10 aseguradoras más grandes brindaban cobertura a la mayoría de los clientes. Con el número cada vez mayor de operadores que ingresan al mercado, es difícil saber cuál ofrece la mejor y más asequible cobertura de automóvil. A menudo, este desafío parece aún más abrumador para los propietarios de automóviles jóvenes o por primera vez.

El mejor lugar para comenzar es mirar las calificaciones de los proveedores y las clasificaciones producidas anualmente por JD Power para encontrar las mejores compañías de seguros de automóviles en su región. A partir de ahí, elija un puñado de proveedores mejor calificados y solicite cotizaciones. Asegúrese de que cada cotización tenga la misma cobertura para que pueda comparar precios y encontrar la póliza de seguro más barata que se adapte a sus necesidades.

Recuerde preguntar sobre descuentos; la mayoría de los principales proveedores de seguros de automóviles los ofrecen. Es posible que pueda obtener un descuento por agrupar pólizas, practicar hábitos de conducción seguros e incluso obtener buenas calificaciones.

Para ayudarlo a comprender mejor el panorama de seguros de automóviles, buscamos en el mercado para determinar los principales proveedores de 2021.

¿Cuáles son las diez mayores compañías de seguros de automóviles?

La siguiente lista de las mayores compañías de seguros de automóviles está organizada de mayor a menor porcentaje de participación de mercado en 2020 por NAIC:

State Farm

State Farm es la principal compañía de seguros de automóviles que figura en la lista de la aseguradora de automóviles más grande del país según el Instituto de Información de Seguros. Considerada una de las mejores compañías de seguros de automóviles en los Estados Unidos, la aseguradora ofrece seguros, productos bancarios y préstamos, todos vendidos por agentes de State Farm. Si estás en el mercado de seguros y servicios bancarios, vale la pena considerar State Farm.

El Better Business Bureau otorga a State Farm una calificación A +, lo que la convierte en una de las mejores compañías de seguros de automóviles. Las calificaciones de satisfacción del cliente de State Farm de J.D. Power son en su mayoría promedio. Las mejores revisiones de seguros de automóviles de State Farm muestran que los clientes aprecian tener un agente local al que se pueda contactar en persona según sea necesario.

Las primas anuales promedio para cobertura mínima y total se enumeran a continuación:

Característica destacada :

• State Farm tiene 19,000 agentes contratistas independientes y 58,000 empleados, lo que facilita encontrar ayuda con su póliza en su área.

Geico

Geico es una de las compañías de seguros de automóviles más grandes del país y asegura más de 28 millones de vehículos. La compañía es conocida por ofrecer algunas de las tarifas más bajas. Su eslogan, «15 minutos podrían ahorrarle un 15 por ciento o más en seguros de automóvil», es especialmente memorable cuando se combina con sus comerciales con el Geico Gecko.

El Better Business Bureau le otorga a Geico una calificación A +, mientras que su Las calificaciones de satisfacción del cliente de JD Power son impresionantes: la aseguradora gana el primer lugar en satisfacción del cliente en el noroeste, centro norte y suroeste. Las mejores reseñas de seguros de automóviles para Geico indican que los clientes aprecian el excelente servicio al cliente del proveedor y las tarifas bajas, como se muestra en la tabla. a continuación:

Característica destacada:

• La aplicación de Geico facilita la visualización de su p olicy, obtenga cotizaciones y presente reclamaciones desde cualquier lugar.

Progressive

Al igual que otros de la lista de compañías de seguros de automóviles, Progressive ofrece más que cobertura para automóviles. También puede asegurar su hogar con Progressive.

El Better Business Bureau le da a Progressive una calificación A +, mientras que sus calificaciones de satisfacción del cliente de J.D. Power son en su mayoría promedio. Los clientes progresistas citan su rápido proceso de reclamaciones y sus bajas tarifas como características valiosas en algunas de las mejores reseñas de seguros de automóviles de la compañía.

A continuación se enumeran las primas anuales promedio para la cobertura mínima y total de Progressive:

Característica destacada:

• La cantidad de oportunidades de descuentos en seguros de automóviles realmente Progressive se destaca del resto como una de las mejores compañías de seguros de automóviles. Ofrece descuentos para todo, desde tener varias pólizas hasta pagar el total por adelantado. El programa Snapshot de la empresa, por ejemplo, personaliza su tarifa en función de su historial de conducción; los conductores más seguros obtienen tarifas más bajas.

Allstate

Allstate facilita la combinación de varios tipos de seguros y ahorro, ofreciendo coberturas de seguros para automóviles, viviendas, inquilinos y de vida, lo que la convierte en uno de los principales contendientes en la lista de compañías de seguros de automóviles.

El Better Business Bureau otorga a Allstate una calificación A +, mientras que la satisfacción del cliente Las calificaciones de JD Power varían según el lugar de los EE. UU. en el que se encuentre: Allstate ocupa el primer lugar en Florida, por encima del promedio en las regiones Centro Norte y Sudoeste, con otras áreas promedio o ligeramente por debajo del promedio. Fuera de la lista de compañías de seguros de automóviles, los clientes dicen que Allstate es una buena opción debido a su amplia red de agentes de seguros y miles de talleres de reparación de automóviles.

Se enumeran las primas anuales promedio de Allstate para cobertura mínima y total a continuación:

Característica destacada:

• El programa Drivewise basado en el uso de Allstate le brinda hasta un 10 por ciento de reembolso en efectivo por registrarse. Si mantiene buenos hábitos de conducción, podría obtener un reembolso del 25 por ciento de su prima. Los participantes de Drivewise también pueden ganar puntos de recompensa, que pueden canjear por alquiler de autos, suscripciones a revistas, tarjetas de regalo y mercadería.

USAA

Un proveedor de seguros para familias de militares, USAA ofrece pólizas de seguro de automóvil con grandes descuentos a los miembros del servicio con un ahorro promedio de $ 707 por año. USAA es el quinto proveedor de seguros de automóviles más grande de los Estados Unidos según el Insurance Information Institute, con una participación de mercado del 6.01%.

J.D. Power califica a USAA como el segundo mejor proveedor de seguros de automóviles del país. Los clientes le dieron a la compañía una calificación general de cinco estrellas, con puntajes casi perfectos en todo el proceso de reclamos. Sin embargo, USAA obtiene una calificación A- de BBB, probablemente debido a un acuerdo reciente con el Fiscal General sobre cuestiones relacionadas con los pagos electrónicos. Desde entonces, los problemas se resolvieron.

A continuación se enumeran las primas anuales promedio de USAA para cobertura mínima y total:

Característica destacada:

• Para miembros militares que están desplegados , USAA ofrece opciones de almacenamiento de vehículos y convenientes horarios de pago mientras está fuera.

Liberty Mutual

Puede comprar un seguro para casi cualquier cosa a través de Liberty Mutual, desde seguros para el hogar al seguro de mascotas. Las pólizas de seguro de automóvil de la compañía son fáciles de usar y fáciles de comprar y combinar con otras pólizas. La agrupación no es la única forma de ahorrar. Liberty Mutual enumera 17 descuentos diferentes en su sitio web para ayudar a los clientes a obtener el mejor precio en su seguro de automóvil.

Agentes de seguros independientes calificaron a Liberty Mutual como el mejor proveedor de seguros para trabajar en un estudio de JD Power, aunque los clientes no estuvieron de acuerdo ligeramente y solo le dio a la compañía una calificación por debajo del promedio en la mayoría de las áreas. El Better Business Bureau otorga a Liberty Mutual una calificación de A +.

Característica destacada:

• El programa Better Car ReplacementTM de Liberty Mutual reemplazará su vehículo totalizado con un modelo un año más nuevo con hasta 15,000 millas menos que su automóvil anterior.

Farmers Insurance Group

Como la séptima aseguradora de automóviles más grande de los EE. UU., Farmers ofrece pólizas de seguro integral con un largo lista de características únicas que no todos los proveedores pueden igualar. Por ejemplo, Farmers le asegurará si conduce para empresas de viajes compartidos como Uber o Lyft.El proveedor también cubrirá características personalizadas, como altavoces y llantas, que podrían dañarse en un accidente. Si su automóvil termina dañado, Farmers obtendrá las piezas que necesite reemplazar directamente de la fábrica original.

Farmers obtiene algunas de las mejores revisiones de seguros de automóviles de J.D. Power, con una puntuación general de cuatro estrellas. Better Business Bureau lo califica con A +.

Las primas anuales promedio de Farmers Insurance para cobertura mínima y total se enumeran a continuación:

Característica destacada:

• Si ha compró un automóvil nuevo recientemente, consulte la Cobertura de reemplazo de automóvil nuevo de Farmers®. Esta cobertura opcional reemplazará su automóvil total con un modelo nuevo, siempre que tenga menos de dos años y menos de 24,000 millas.

Nationwide

Nationwide ofrece servicios de seguros tanto personales como comerciales y es uno de los 10 escritores de seguros más grandes de los Estados Unidos. La compañía lo ayudará a elegir la mejor póliza de seguro de automóvil según las leyes de su estado. Nationwide ofrece todos los elementos esenciales en sus pólizas, así como cobertura de remolque, alquiler de autos y cobertura de brecha para compensar la diferencia entre el valor de tu auto y lo que debes en el arrendamiento.

En términos de satisfacción del cliente, Nationwide tiene una calificación A + de Better Business Bureau y una calificación inferior al promedio de JD Power.

Las primas anuales promedio de Nationwide para cobertura mínima y total se enumeran a continuación:

Característica destacada:

• A través de Nationwide, puedes ganar $ 100 de descuento en tu deducible anual por cada año que practiques la conducción segura, hasta un máximo de $ 500. Dependiendo de la póliza, esto a veces puede cubrir todo el deducible.

American Family

American Family Insurance figura en la lista de las compañías de seguros de automóviles más grandes del país, aunque También puede comprar seguros de vivienda, vida, salud, viajes y robo de identidad a través de este proveedor. La compañía pone énfasis en la conveniencia, brindando aplicaciones para teléfonos inteligentes con características como el pago fácil de facturas y un programa Teen Safe Driver.

El Better Business Bureau otorga a American Family una calificación A, aunque el proveedor de seguros no Acreditado por BBB. JD Power lo clasifica por debajo del promedio.

A continuación se enumeran las primas anuales promedio de American Family para cobertura mínima y total:

Característica destacada:

• American Family El programa Dreams Restored le quita el estrés de encontrar un taller de reparación al conectarlo con talleres asociados en su área. Las facturas se envían directamente a la compañía de seguros, por lo que nunca tendrá que verlas. El trabajo también recibe una garantía de mano de obra de por vida de American Family.

Travelers

Como uno de los principales proveedores de seguros de automóviles de EE. UU., Travelers ofrece el opciones de cobertura que esperaría de una de las mejores compañías de seguros de automóviles. Sus ahorros y descuentos le permiten ahorrar hasta un 23 por ciento en su póliza para combinar, conducir de manera segura o comprar con anticipación una nueva póliza.

Los viajeros recibieron una calificación general de tres estrellas en el Estudio de satisfacción de reclamos de automóviles de JD Power , aunque obtuvo cuatro estrellas en algunas categorías específicas: el proceso de estimación, la experiencia de alquiler y el servicio de reclamaciones. Está acreditado por Better Business Bureau y tiene una calificación A +.

A continuación se enumeran las primas anuales promedio de los viajeros por cobertura mínima y total:

Característica destacada:

• Los conductores en algunos estados pueden aprovechar IntelliDrive®, una aplicación para teléfonos inteligentes que realiza un seguimiento de los hábitos de conducción durante 90 días y reduce el costo de su prima por una conducción segura, o lo aumenta si sus hábitos no son tan buenos.

Otras compañías de seguros de automóviles

Aquí hay una lista de otras compañías de seguros de automóviles. Obtenga más información sobre estas compañías y las características que las distinguen.

Cómo elegir la compañía de seguros de automóviles adecuada

Al comprar un seguro de automóvil, siga una algunas pautas para asegurarse de obtener la mejor cobertura al mejor precio.

• Compare precios. Obtenga cotizaciones de varias aseguradoras, comparando coberturas, descuentos, coberturas opcionales y precio.
• Pregunte sobre descuentos. Los transportistas ofrecen todo tipo de descuentos. Probablemente califique para algunos, así que asegúrese de averiguar cuáles pueden ahorrarle dinero.
• Considere cuánta cobertura necesita. Si es propietario de un automóvil más antiguo, es posible que no desee pagar por colisión y todo riesgo. Si financia un vehículo, necesitará ambas coberturas.
• Considere una aseguradora que pueda agrupar pólizas bajo un mismo techo. La mayoría de las grandes compañías ofrecen descuentos a los asegurados que compran seguros para el hogar y el automóvil.
• Busque aseguradoras con calificaciones financieras sólidas. Puede consultar la calificación crediticia de una aseguradora en los sitios web de AM Best, Moody’s y Standard & Poor’s.
• Obtenga información sobre el servicio al cliente. Investigue el historial de servicio al cliente de un proveedor en el sitio web de Better Business Bureau.
• Verifique las licencias. Antes de comprar una póliza, asegúrese de que la aseguradora tenga una licencia válida en su estado. Puede buscar la licencia de seguros de un agente o una empresa en el sitio web de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.

Encontrar el proveedor de seguros de automóvil adecuado puede llevar algún tiempo, pero vale la pena el esfuerzo de encontrar el proveedor que mejor se adapte a sus necesidades. Comience con esta lista de compañías de seguros de automóviles y amplíe su búsqueda desde allí.

Metodología

Bankrate utiliza los servicios de información de Quadrant para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington , DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura total:

• Responsabilidad por lesiones corporales de $ 100,000 por persona
• $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 50,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
• $ 100,000 por lesiones corporales de conductores no asegurados por persona
• $ 300,000 lesiones corporales por conductores no asegurados por accidente
• Deducible de colisión de $ 500
• Deducible integral de $ 500

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Bankrate utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Sus cotizaciones pueden ser diferentes.

Las tarifas se determinan en función de los datos de los Servicios de información de cuadrantes de 2020.