Liste der Autoversicherungsunternehmen

Wenn Sie sich jemals überfordert gefühlt haben, eine Autoversicherung zu kaufen, sind Sie nicht allein. Im Jahr 2019 waren in den USA fast 6.000 Versicherungsunternehmen tätig, wobei die 10 größten Versicherer die Mehrheit der Kunden versicherten. Angesichts der ständig wachsenden Zahl von Carriern, die auf den Markt kommen, ist es schwierig zu wissen, welche die beste und günstigste Autoabdeckung bietet. Oft scheint diese Herausforderung für junge oder erstmalige Autobesitzer noch gewaltiger zu sein.

Der beste Ausgangspunkt ist die Betrachtung der von JD Power jährlich erstellten Anbieterbewertungen und -rankings, um die besten Autoversicherungsunternehmen in zu finden Ihre Region. Wählen Sie von dort aus eine Handvoll erstklassiger Anbieter aus und fordern Sie Angebote an. Stellen Sie sicher, dass jedes Angebot dieselbe Deckung hat, damit Sie die Preise vergleichen und die günstigste Versicherungspolice finden können, die Ihren Anforderungen entspricht.

Denken Sie daran, nachzufragen Rabatte; Die meisten großen Autoversicherer bieten sie an. Möglicherweise erhalten Sie einen Rabatt für die Bündelung von Policen, das Üben sicherer Fahrgewohnheiten und sogar gute Noten.

Um Ihnen ein besseres Verständnis der Kfz-Versicherungslandschaft zu ermöglichen, haben wir den Markt durchsucht, um die Top-Anbieter von 2021 zu ermitteln.

Was sind die zehn größten Autoversicherungsunternehmen?

Die folgende Liste der größten Autoversicherungsunternehmen wird von der NAIC im Jahr 2020 vom größten zum kleinsten Marktanteil geordnet:

State Farm

State Farm ist laut dem Insurance Information Institute die Top-Kfz-Versicherungsgesellschaft des landesweit größten Autoversicherers des Landes. Der Versicherer gilt als eine der besten Kfz-Versicherungen in den USA und bietet Versicherungen, Bankprodukte und Kredite an, die alle von Vertretern von State Farm verkauft werden. Wenn Sie auf dem Markt für Versicherungs- und Bankdienstleistungen tätig sind, ist State Farm eine Überlegung wert.

Das Better Business Bureau bewertet State Farm mit A + und ist damit eines der besten Autoversicherungsunternehmen. Die Kundenzufriedenheitsbewertungen von State Farm von J.D. Power sind größtenteils durchschnittlich. Die besten Bewertungen für Autoversicherungen von State Farm zeigen, dass Kunden es zu schätzen wissen, einen Vertreter vor Ort zu haben, der bei Bedarf persönlich erreichbar ist.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien für Mindest- und Volldeckung sind nachstehend aufgeführt:

Herausragende Funktion :

• State Farm verfügt über 19.000 unabhängige Auftragnehmer und 58.000 Mitarbeiter, sodass Sie leicht Hilfe bei Ihren Richtlinien in Ihrer Region finden können.

Geico

Geico ist eines der größten Autoversicherungsunternehmen des Landes und versichert mehr als 28 Millionen Fahrzeuge. Das Unternehmen ist bekannt dafür, einige der niedrigsten Preise anzubieten. Der Slogan „15 Minuten könnten Ihnen 15 Prozent oder mehr bei der Kfz-Versicherung sparen“ ist besonders denkwürdig, wenn er mit Werbespots mit dem Geico Gecko kombiniert wird.

Das Better Business Bureau gibt Geico ein A + Rating, während es Die Kundenzufriedenheitsbewertungen von JD Power sind beeindruckend – der Versicherer gewinnt den ersten Platz bei der Kundenzufriedenheit im Nordwesten, Nord-Zentral- und Südwesten. Die besten Bewertungen für Autoversicherungen für Geico zeigen, dass Kunden den hervorragenden Kundenservice und die niedrigen Preise des Anbieters schätzen, wie in der Tabelle gezeigt unten:

Herausragende Funktion:

• Mit der Geico-App können Sie Ihre p ganz einfach anzeigen Erhalten Sie Angebote und reichen Sie Ansprüche von jedem Ort aus ein.

Progressive

Wie andere aus der Liste der Autoversicherungsunternehmen bietet Progressive mehr als nur automatische Deckung. Sie können Ihr Zuhause auch bei Progressive versichern.

Das Better Business Bureau bewertet Progressive mit A +, während die Kundenzufriedenheitsbewertungen von J.D. Power überwiegend durchschnittlich sind. Progressive Kunden nennen den schnellen Schadenprozess und die niedrigen Raten als geschätzte Merkmale in einigen der besten Bewertungen von Autoversicherungen des Unternehmens.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien für die Mindest- und Volldeckung durch Progressive sind nachstehend aufgeführt:

Herausragende Funktion:

• Die Anzahl der Möglichkeiten für Rabatte auf Kfz-Versicherungen bietet sich wirklich an Progressive hebt sich als eine der besten Kfz-Versicherungen von der Masse ab. Es bietet Rabatte für alles, von mehreren Richtlinien bis zur vollständigen Vorauszahlung. Das Snapshot-Programm des Unternehmens personalisiert beispielsweise Ihre Rate basierend auf Ihrer Fahraufnahme – sicherere Fahrer erhalten niedrigere Raten.

Allstate

Allstate erleichtert das Bündeln mehrerer Typen von Versicherungen und Sparen, bietet Auto-, Haus-, Mieter- und Lebensversicherungsschutz und ist damit ein Top-Anwärter auf der Liste der Autoversicherungsunternehmen.

Das Better Business Bureau bewertet Allstate mit A + und die Kundenzufriedenheit Die Bewertungen von JD Power variieren je nachdem, wo Sie sich in den USA befinden. Allstate ist die Nummer 1 in Florida, überdurchschnittlich in den Regionen North Central und Southwest, während andere Regionen durchschnittlich oder leicht unterdurchschnittlich sind. Aus der Liste der Autoversicherungsunternehmen geht hervor, dass Allstate aufgrund seines großen Netzwerks von Versicherungsagenten und Tausenden von Autowerkstätten eine gute Wahl ist.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien von Allstate für minimale und vollständige Deckung sind aufgeführt unten:

Herausragende Funktion:

• Mit dem nutzungsbasierten Drivewise-Programm von Allstate erhalten Sie bis zu 10 Prozent Cashback für die Anmeldung. Wenn Sie gute Fahrgewohnheiten beibehalten, können Sie 25 Prozent Cashback auf Ihre Prämie verdienen. Drivewise-Teilnehmer können auch Prämienpunkte sammeln, die sie für Mietwagen, Zeitschriftenabonnements, Geschenkkarten und Waren einlösen können.

USAA

Ein Versicherer für Militärfamilien, USAA bietet Servicemitgliedern stark reduzierte Autoversicherungspolicen mit einer durchschnittlichen Ersparnis von 707 USD pro Jahr. USAA ist laut Insurance Information Institute der fünftgrößte Autoversicherer in den USA mit einem Marktanteil von 6,01%.

J.D. Stromtarife USAA als zweitbester Autoversicherer des Landes. Kunden gaben dem Unternehmen eine Fünf-Sterne-Gesamtbewertung mit nahezu perfekten Bewertungen im gesamten Schadenprozess. Die USAA erhält jedoch ein A-Rating von der BBB, was wahrscheinlich auf eine kürzlich mit dem Generalstaatsanwalt getroffene Einigung über Probleme im Zusammenhang mit elektronischen Zahlungen zurückzuführen ist. Die Probleme wurden inzwischen behoben.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien der USAA für minimale und vollständige Deckung sind nachstehend aufgeführt:

Herausragende Funktion:

• Für Militärmitglieder, die im Einsatz sind , USAA bietet Fahrzeuglagerungsoptionen und bequeme Zahlungspläne für Ihre Abwesenheit.

Liberty Mutual

Über Liberty Mutual können Sie über die Hausversicherung eine Versicherung für nahezu alles abschließen Haustierversicherung. Die Autoversicherungspolicen des Unternehmens sind benutzerfreundlich und einfach zu kaufen und mit anderen Policen zu bündeln. Das Bündeln ist nicht die einzige Möglichkeit zum Speichern. Liberty Mutual listet auf seiner Website 17 verschiedene Rabatte auf, um Kunden dabei zu helfen, den besten Preis für ihre Kfz-Versicherung zu erzielen.

Unabhängige Versicherungsagenten bewerteten Liberty Mutual als den besten Versicherer, mit dem sie in einer JD Power-Studie zusammenarbeiten konnten, obwohl die Kunden anderer Meinung waren leicht und gab dem Unternehmen in den meisten Bereichen nur eine unterdurchschnittliche Bewertung. Das Better Business Bureau bewertet Liberty Mutual mit A +.

Herausragende Funktion:

• Das Better Car ReplacementTM-Programm von Liberty Mutual ersetzt Ihr Gesamtfahrzeug durch ein um ein Jahr neueres Modell mit Bis zu 15.000 Meilen weniger als Ihr altes Auto.

Farmers Insurance Group

Als siebtgrößter Autoversicherer in den USA bietet Farmers umfassende Versicherungspolicen mit einer langen Laufzeit Liste einzigartiger Funktionen, mit denen nicht alle Anbieter übereinstimmen können. Zum Beispiel werden Sie von Farmers versichert, wenn Sie für Mitfahrgelegenheiten wie Uber oder Lyft fahren.Der Anbieter behandelt auch kundenspezifische Funktionen wie Lautsprecher und Felgen, die bei einem Unfall beschädigt werden können. Wenn Ihr Auto beschädigt wird, beziehen die Landwirte alle Teile, die ausgetauscht werden müssen, direkt aus der ursprünglichen Fabrik.

Die Landwirte erhalten von J.D. Power einige der besten Bewertungen für Autoversicherungen mit einer Gesamtbewertung von vier Sternen. Das Better Business Bureau bewertet es mit A +.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien der Farmers Insurance für minimale und vollständige Deckung sind nachstehend aufgeführt:

Herausragende Funktion:

• Wenn ja Sie haben kürzlich ein neues Auto gekauft und sehen sich Farmers ‚New Car Replacement Coverage® an. Diese optionale Abdeckung ersetzt Ihr gesamtes Auto durch ein brandneues Modell, sofern es weniger als zwei Jahre alt ist und weniger als 24.000 Meilen hat.

Bundesweit

Nationwide bietet sowohl persönliche als auch geschäftliche Versicherungsdienstleistungen an und ist einer der 10 größten Versicherungsautoren in den USA. Das Unternehmen hilft Ihnen bei der Auswahl der besten Autoversicherung auf der Grundlage der Gesetze in Ihrem Bundesstaat. Nationwide bietet alle wesentlichen Aspekte seiner Richtlinien sowie Abschlepp-, Mietwagen- und Lückendeckung, um den Unterschied zwischen dem Wert Ihres Autos und dem, was Sie aus dem Leasing schulden, auszugleichen.

In Bezug auf die Kundenzufriedenheit Nationwide hat ein A + Rating vom Better Business Bureau und ein unterdurchschnittliches Rating von JD Power.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien von Nationwide für minimale und vollständige Deckung sind unten aufgeführt:

Herausragende Funktion:

• Durch Nationwide können Sie für jedes Jahr, in dem Sie sicheres Fahren üben, bis zu maximal 500 US-Dollar 100 US-Dollar Rabatt auf Ihren jährlichen Selbstbehalt verdienen. Abhängig von der Police kann dies manchmal den gesamten Selbstbehalt abdecken.

American Family

American Family Insurance führt jedoch die Liste der größten Autoversicherungsunternehmen des Landes an Über diesen Anbieter können Sie auch eine Haus-, Lebens-, Kranken-, Reise- und Identitätsdiebstahlversicherung abschließen. Das Unternehmen legt großen Wert auf Komfort und bietet Smartphone-Apps Funktionen wie einfaches Bezahlen von Rechnungen und ein Teen Safe Driver-Programm.

Das Better Business Bureau gibt American Family ein A-Rating, obwohl der Versicherer dies nicht tut BBB akkreditiert. Es wird von JD Power als unterdurchschnittlich eingestuft.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien der American Family für minimale und vollständige Deckung sind nachstehend aufgeführt:

Herausragende Funktion:

• American Family’s Das Dreams Restored Program erleichtert die Suche nach einer Reparaturwerkstatt, indem es Sie mit Partnergeschäften in Ihrer Nähe verbindet. Rechnungen werden direkt an die Versicherungsgesellschaft gesendet, sodass Sie sie nie sehen müssen. Die Arbeit erhält auch eine lebenslange Verarbeitungsgarantie von American Family.

Reisende

Als großer US-amerikanischer Autoversicherer bietet Travelers das volle Angebot Deckungsoptionen, die Sie von einer der besten Autoversicherungsgesellschaften erwarten würden. Dank ihrer Ersparnisse und Rabatte können Sie bis zu 23 Prozent Ihrer Police für das Bündeln, sichere Fahren oder frühzeitige Einkaufen für eine neue Police sparen.

Reisende erhielten in der Auto Claims Satisfaction Study von JD Power eine Gesamtbewertung von drei Sternen , obwohl es in einigen spezifischen Kategorien vier Sterne erhielt: Schätzungsprozess, Vermietungserfahrung und Schadenbearbeitung. Es ist vom Better Business Bureau akkreditiert und hat ein A + Rating.

Die durchschnittlichen jährlichen Prämien der Reisenden für Mindest- und Volldeckung sind nachstehend aufgeführt:

Herausragende Funktion:

• Treiber in einigen Staaten können IntelliDrive® nutzen, a Smartphone-App, die Fahrgewohnheiten 90 Tage lang verfolgt und die Kosten Ihrer Prämie für sicheres Fahren senkt – oder erhöht, wenn Ihre Gewohnheiten nicht so gut sind.

Andere Autoversicherungsunternehmen

Hier ist eine Liste anderer Autoversicherungsunternehmen. Erfahren Sie mehr über diese Unternehmen und die Merkmale, die sie auszeichnen.

So wählen Sie die richtige Autoversicherungsgesellschaft aus

Befolgen Sie beim Kauf einer Kfz-Versicherung a Einige Richtlinien, um sicherzustellen, dass Sie die beste Abdeckung zum besten Preis erhalten.

• Stöbern Sie herum. Erhalten Sie Angebote von mehreren Versicherern, vergleichen Sie, Deckungen, Rabatte, optionale Deckungen und Preis.
• Fragen Sie nach Rabatten. Carrier bieten alle Arten von Rabatten. Sie qualifizieren sich wahrscheinlich für einige, stellen Sie also sicher, dass Sie herausfinden, mit welchen Sie Geld sparen können.
• Überlegen Sie, wie viel Deckung Sie benötigen. Wenn Sie ein älteres Auto besitzen, möchten Sie möglicherweise nicht für eine Kollision und ein umfassendes Auto bezahlen. Wenn Sie ein Fahrzeug finanzieren, benötigen Sie beide Deckungen.
• Stellen Sie sich einen Versicherer vor, der Policen unter einem Dach bündeln kann. Die meisten großen Fluggesellschaften bieten Versicherungsnehmern, die eine Kfz- und Hausratversicherung abschließen, Rabatte an.
• Suchen Sie nach Versicherern mit soliden finanziellen Ratings. Sie können die Bonität eines Versicherers auf den Websites von AM Best, Moody’s und Standard & Poor’s überprüfen.
• Informieren Sie sich über den Kundenservice. Informieren Sie sich auf der Website des Better Business Bureau über die Erfolgsgeschichte des Kundendienstes eines Anbieters.
• Suchen Sie nach Lizenzen. Stellen Sie vor dem Kauf einer Police sicher, dass der Versicherer über eine gültige Lizenz in Ihrem Bundesstaat verfügt. Sie können die Versicherungslizenz eines Vertreters oder eines Unternehmens auf der Website der National Association of Insurance Commissioners nachschlagen.

Es kann einige Zeit dauern, den richtigen Autoversicherer zu finden, aber die Suche lohnt sich der Anbieter, der Ihre Anforderungen am besten erfüllt. Beginnen Sie mit dieser Liste von Autoversicherungsunternehmen und erweitern Sie Ihre Suche von dort aus.

Methodik

Bankrate verwendet Quadrant Information Services, um Tarife für alle Postleitzahlen und Fluggesellschaften in allen 50 Bundesstaaten und in Washington zu analysieren Die in DC angegebenen Preise basieren auf einem 40-jährigen Fahrer und einer 40-jährigen Fahrerin mit einer sauberen Fahrerlaubnis, einer guten Bonität und den folgenden vollständigen Deckungsgrenzen:

• 100.000 USD Haftung für Körperverletzung pro Person
• 300.000 USD Körperverletzungshaftung pro Unfall
• 50.000 USD Sachschadenhaftung pro Unfall
• 100.000 USD nicht versicherte Körperverletzung pro Person
• 300.000 USD nicht versicherte Körperverletzung pro Unfall
• $ 500 Kollisionsabzug
• $ 500 umfassender Selbstbehalt

Um Mindestdeckungsgrenzen zu bestimmen, verwendete Bankrate Mindestdeckungen, die den Anforderungen jedes Staates entsprechen. Unsere Beispielfahrer besitzen einen Honda Accord 2018, pendeln fünf Tage die Woche und fahren jährlich 12.000 Meilen.

Dies sind Abtastraten und sollten nur zu Vergleichszwecken verwendet werden. Ihre Angebote können unterschiedlich sein.

Die Preise werden basierend auf den Daten der 2020 Quadrant Information Services ermittelt.