Lijst met autoverzekeringsmaatschappijen

Als u zich ooit overweldigd heeft gevoeld bij het kopen van een autoverzekering, bent u niet de enige. In 2019 waren er bijna 6.000 verzekeringsmaatschappijen actief in de Verenigde Staten, waarbij de 10 grootste verzekeraars dekking boden voor de meeste klanten. Met het steeds groeiende aantal vervoerders dat de markt betreedt, is het moeilijk om te weten welke de beste en meest betaalbare automatische dekking biedt. Vaak lijkt deze uitdaging zelfs nog ontmoedigender voor jonge of beginnende autobezitters.

De beste plaats om te beginnen is door te kijken naar de beoordelingen van leveranciers en ranglijsten die jaarlijks door JD Power worden opgesteld om de beste autoverzekeringsmaatschappijen in uw regio. Kies van daaruit een handvol best beoordeelde providers en vraag offertes aan. Zorg ervoor dat elke offerte dezelfde dekking heeft, zodat u prijzen kunt vergelijken en de goedkoopste verzekeringspolis kunt vinden die aan uw behoeften voldoet.

Vergeet niet te vragen naar kortingen; de meeste grote autoverzekeringsmaatschappijen bieden ze aan. U kunt mogelijk korting krijgen voor het bundelen van polissen, het oefenen van veilig rijgedrag en zelfs het behalen van goede cijfers.

Om u een beter begrip te geven van het autoverzekeringslandschap, hebben we de markt afgezocht om de beste aanbieders van 2021 te bepalen.

Wat zijn de tien grootste autoverzekeringsmaatschappijen?

De volgende lijst met de grootste autoverzekeringsmaatschappijen is door NAIC gerangschikt van grootste naar kleinste marktaandeelpercentages in 2020:

State Farm

State Farm is volgens het Insurance Information Institute de grootste autoverzekeringsmaatschappij van de grootste autoverzekeraar van het land in het land. De verzekeraar wordt beschouwd als een van de beste autoverzekeringsmaatschappijen in de Verenigde Staten en biedt verzekeringen, bankproducten en leningen aan, die allemaal worden verkocht door agenten van State Farm. Als u op zoek bent naar verzekeringen en bankdiensten, is State Farm het overwegen waard.

Het Better Business Bureau geeft State Farm een A + rating, waardoor het een van de beste autoverzekeringsmaatschappijen is. De klanttevredenheidsscores van State Farm van J.D. Power zijn meestal gemiddeld. De beste beoordelingen van autoverzekeringen van State Farm laten zien dat klanten het op prijs stellen een lokale agent te hebben die indien nodig persoonlijk kan worden bereikt.

De gemiddelde jaarlijkse premies voor minimale en volledige dekking staan hieronder vermeld:

Opvallende functie :

• State Farm heeft 19.000 onafhankelijke contractanten en 58.000 werknemers, waardoor het gemakkelijk is om hulp te vinden bij uw beleid in uw regio.

Geico

Geico is een van de grootste autoverzekeringsmaatschappijen van het land en verzekert meer dan 28 miljoen voertuigen. Het bedrijf staat erom bekend enkele van de laagste tarieven aan te bieden. De slogan, “15 minuten kan u 15 procent of meer besparen op autoverzekeringen”, is vooral gedenkwaardig in combinatie met de reclamespots met de Geico Gecko.

The Better Business Bureau geeft Geico een A + rating, terwijl het klanttevredenheidsscores van JD Power zijn indrukwekkend – de verzekeraar wint de eerste plaats wat betreft klanttevredenheid in het noordwesten, noord-midden en zuidwesten. De beste beoordelingen van autoverzekeringen voor Geico geven aan dat klanten de geweldige klantenservice en lage tarieven van de provider waarderen, zoals weergegeven in de tabel hieronder:

Opvallende functie:

• Geico’s app maakt het gemakkelijk om je p olicy, ontvang offertes en dien claims in, waar u ook bent.

Progressive

Net als anderen uit de lijst met autoverzekeringsmaatschappijen, biedt Progressive meer dan autodekking. U kunt uw huis ook verzekeren met Progressive.

The Better Business Bureau geeft Progressive een A + rating, terwijl de klanttevredenheidscijfers van J.D. Power meestal gemiddeld zijn. Vooruitstrevende klanten noemen het snelle claimproces en de lage tarieven als gewaardeerde kenmerken in enkele van de beste beoordelingen van autoverzekeringen van het bedrijf.

De gemiddelde jaarlijkse premies voor minimale en volledige dekking door Progressive worden hieronder weergegeven:

Opvallend kenmerk:

• Het aantal mogelijkheden voor kortingen op autoverzekeringen maakt Progressive onderscheidt zich van de rest als een van de beste autoverzekeringsmaatschappijen. Het biedt kortingen voor alles, van meerdere polissen tot volledige vooruitbetaling. Het Snapshot-programma van het bedrijf, bijvoorbeeld, personaliseert uw tarief op basis van uw rijgedrag – veiligere chauffeurs krijgen lagere tarieven.

Allstate

Allstate maakt het gemakkelijk om meerdere typen te bundelen van verzekeringen en sparen door auto-, woning-, huurders- en levensverzekeringsdekkingen aan te bieden, waardoor het een top kanshebber is op de lijst van autoverzekeringsmaatschappijen.

The Better Business Bureau geeft Allstate een A + rating, terwijl de klanttevredenheid beoordelingen van JD Power variëren afhankelijk van waar u zich in de VS bevindt – Allstate staat op nummer 1 in Florida, bovengemiddeld in de regio’s North Central en Southwest, terwijl andere gebieden gemiddeld of iets onder het gemiddelde liggen. Uit de lijst met autoverzekeringsmaatschappijen zeggen klanten dat Allstate een goede keuze is vanwege het uitgebreide netwerk van verzekeringsagenten en duizenden autoreparatiewerkplaatsen.

De gemiddelde jaarlijkse premies van Allstate voor minimale en volledige dekking worden vermeld hieronder:

Opvallende functie:

• Allstate’s op gebruik gebaseerde Drivewise-programma geeft je tot 10 procent geld terug voor het aanmelden. Als u een goed rijgedrag aanhoudt, kunt u 25 procent contant geld terugkrijgen op uw premie. Drivewise-deelnemers kunnen ook bonuspunten verdienen, die ze kunnen inwisselen voor autoverhuur, tijdschriftabonnementen, cadeaubonnen en merchandise.

USAA

Een verzekeringsmaatschappij voor militaire families, USAA biedt sterk afgeprijsde autoverzekeringen aan serviceleden met een gemiddelde besparing van $ 707 per jaar. USAA is de op vier na grootste aanbieder van autoverzekeringen in de Verenigde Staten volgens het Insurance Information Institute, met een marktaandeel van 6,01%.

J.D. Power beoordeelt USAA als de op een na beste autoverzekeringsmaatschappij in het land. Klanten gaven het bedrijf een algemene beoordeling van vijf sterren, met bijna perfecte scores tijdens het claimproces. USAA krijgt echter een A-rating van de BBB, waarschijnlijk veroorzaakt door een recente schikking met de procureur-generaal over kwesties met betrekking tot elektronische betalingen. De problemen zijn inmiddels opgelost.

USAA’s gemiddelde jaarlijkse premies voor minimale en volledige dekking staan hieronder vermeld:

Opvallend kenmerk:

• Voor militaire leden die worden ingezet , USAA biedt opslagmogelijkheden voor voertuigen en handige betalingsschema’s terwijl u weg bent.

Liberty Mutual

U kunt voor vrijwel alles een verzekering afsluiten via Liberty Mutual, van een woningverzekering tot huisdierenverzekering. De autoverzekeringspolissen van het bedrijf zijn gebruiksvriendelijk en gemakkelijk aan te schaffen en te combineren met andere polissen. Bundelen is niet de enige manier om te besparen. Liberty Mutual somt 17 verschillende kortingen op haar website op om klanten te helpen de beste prijs voor hun autoverzekering te krijgen.

Onafhankelijke verzekeringsagenten beoordeelden Liberty Mutual als de beste verzekeringsmaatschappij om mee samen te werken in een JD Power-onderzoek, hoewel klanten het daar niet mee eens waren licht en gaf het bedrijf slechts op de meeste gebieden een ondergemiddelde beoordeling. Het Better Business Bureau geeft Liberty Mutual een waardering van A +.

Opvallende functie:

• Liberty Mutual’s Better Car ReplacementTM-programma vervangt uw totale voertuig door een model dat een jaar later is tot 15.000 mijlen minder dan uw oude auto.

Farmers Insurance Group

Als de zevende grootste autoverzekeraar in de VS biedt Farmers uitgebreide verzekeringen met een lange lijst met unieke functies die niet alle providers kunnen evenaren. Boeren zullen je bijvoorbeeld verzekeren als je rijdt voor bedrijven die ritten delen, zoals Uber of Lyft.De aanbieder dekt ook aangepaste functies, zoals luidsprekers en velgen, die bij een ongeval beschadigd kunnen raken. Als uw auto toch beschadigd raakt, haalt Farmers alle onderdelen die moeten worden vervangen rechtstreeks uit de oorspronkelijke fabriek.

Farmers krijgt enkele van de beste beoordelingen van autoverzekeringen van J.D. Power, met een totaalscore van vier sterren. Het Better Business Bureau beoordeelt het als A +.

De gemiddelde jaarlijkse premies van Farmers Insurance voor minimale en volledige dekking worden hieronder weergegeven:

Opvallende functie:

• Als je Heb onlangs een nieuwe auto gekocht, kijk dan bij Farmers ‘New Car Replacement Coverage®. Deze optionele dekking vervangt uw totale auto door een gloednieuw model, op voorwaarde dat deze minder dan twee jaar oud is en minder dan 38.000 kilometer heeft afgelegd.

Landelijk

Nationwide biedt zowel persoonlijke als zakelijke verzekeringsdiensten aan en is een van de 10 grootste verzekeringsschrijvers in de Verenigde Staten. Het bedrijf zal u helpen bij het kiezen van de beste autoverzekering op basis van de wetten in uw land. Nationwide biedt alle essentiële zaken in zijn polissen, evenals dekking voor slepen, huurauto’s en kloven om het verschil te compenseren tussen de waarde van uw auto en wat u aan de lease verschuldigd bent.

In termen van klanttevredenheid, Nationwide heeft een A + rating van het Better Business Bureau en een ondergemiddelde rating van JD Power.

De gemiddelde jaarlijkse premies van Nationwide voor minimale en volledige dekking staan hieronder vermeld:

Opvallende functie:

• Via Nationwide kunt u $ 100 aan uw jaarlijkse eigen risico verdienen voor elk jaar dat u veilig autorijdt, tot een maximum van $ 500. Afhankelijk van de polis kan dit soms het volledige eigen risico dekken.

American Family

American Family Insurance maakt de lijst van de grootste autoverzekeringsmaatschappijen in het land, hoewel via deze aanbieder kunt u ook een woon-, levens-, ziektekosten-, reis- en identiteitsdiefstalverzekering afsluiten. Het bedrijf legt de nadruk op gemak en biedt smartphone-apps functies zoals eenvoudig betalen van rekeningen en een Teen Safe Driver-programma.

The Better Business Bureau geeft American Family een A-beoordeling, hoewel de verzekeringsmaatschappij dat niet is BBB geaccrediteerd. Het wordt door JD Power als ondergemiddeld gerangschikt.

De gemiddelde jaarlijkse premies van American Family voor minimale en volledige dekking staan hieronder vermeld:

Opvallende eigenschap:

• American Family’s Dreams Restored Program neemt de stress weg bij het vinden van een reparatiewerkplaats door u in contact te brengen met partnerwinkels bij u in de buurt. Rekeningen worden rechtstreeks naar de verzekeringsmaatschappij gestuurd, zodat u ze nooit hoeft te zien. Het werk krijgt ook een levenslange garantie op vakmanschap van American Family.

Reizigers

Als grote Amerikaanse autoverzekeraar biedt Travellers het volledige dekkingsopties die u zou verwachten van een van de beste autoverzekeringsmaatschappijen. Met hun besparingen en kortingen kunt u tot 23 procent besparen op uw polis voor bundeling, veilig rijden of vroeg winkelen voor een nieuwe polis.

Reizigers kregen een algemene beoordeling van drie sterren in de Auto Claims Satisfaction Study van JD Power , hoewel het vier sterren scoorde in een paar specifieke categorieën: het schattingsproces, de verhuurervaring en het afhandelen van claims. Het is geaccrediteerd door het Better Business Bureau en heeft een A + rating.

De gemiddelde jaarlijkse premies van reizigers voor minimale en volledige dekking worden hieronder vermeld:

Opvallende functie:

• Bestuurders in sommige staten kunnen profiteren van IntelliDrive®, een smartphone-app die rijgewoonten 90 dagen bijhoudt en de kosten van uw premie voor veilig rijden verlaagt – of verhoogt als uw gewoonten niet zo goed zijn.

Andere autoverzekeringsmaatschappijen

Hier is een lijst met andere autoverzekeringsmaatschappijen. Lees meer over deze bedrijven en de kenmerken die hen onderscheiden.

Hoe u de juiste autoverzekeringsmaatschappij kiest

Wanneer u op zoek gaat naar een autoverzekering, volg dan een enkele richtlijnen om ervoor te zorgen dat u de beste dekking krijgt voor de beste prijs.

• Kijk rond. Ontvang offertes van verschillende verzekeraars, vergelijk, dekkingen, kortingen, optionele dekkingen en prijs.
• Informeer naar kortingen. Vervoerders bieden allerlei soorten kortingen. U komt waarschijnlijk voor sommige in aanmerking, dus zorg ervoor dat u erachter komt welke u geld kunnen besparen.
• Bedenk hoeveel dekking u nodig heeft. Als u een oudere auto heeft, wilt u misschien niet betalen voor een aanrijding en allesomvattend. Als u een voertuig financiert, heeft u beide dekkingen nodig.
• Overweeg een verzekeraar die polissen onder één dak kan bundelen. De meeste grote maatschappijen bieden kortingen aan polishouders die auto- en woningverzekeringen aanschaffen.
• Zoek naar verzekeraars met solide financiële ratings. U kunt de kredietwaardigheid van een verzekeraar controleren op de websites van AM Best, Moody’s en Standard & Poor’s.
• Meer informatie over klantenservice. Onderzoek het trackrecord van de klantenservice van een provider op de website van Better Business Bureau.
• Controleer op licenties. Voordat u een polis aanschaft, moet u ervoor zorgen dat de verzekeraar in het bezit is van een geldige licentie in uw land. U kunt de verzekeringslicentie van een agent of een bedrijf opzoeken op de website van de National Association of Insurance Commissioners.

Het vinden van de juiste autoverzekeringsmaatschappij kan even duren, maar het is de moeite waard om de aanbieder die het beste bij u past. Begin met deze lijst met autoverzekeringsmaatschappijen en breid uw zoekopdracht van daaruit uit.

Methodologie

Bankrate gebruikt Quadrant Information Services om tarieven te analyseren voor alle postcodes en vervoerders in alle 50 staten en Washington , DC Genoemde tarieven zijn gebaseerd op een 40-jarige mannelijke en vrouwelijke chauffeur met een schoon rijgedrag, een goede kredietwaardigheid en de volgende volledige dekkingslimieten:

• $ 100.000 aansprakelijkheid voor lichamelijk letsel per persoon
• $ 300.000 aansprakelijkheid voor lichamelijk letsel per ongeval
• $ 50.000 aansprakelijkheid voor materiële schade per ongeval
• $ 100.000 onverzekerd lichamelijk letsel van automobilisten per persoon
• $ 300.000 onverzekerd lichamelijk letsel van automobilisten per ongeval
• aftrekbaar $ 500 bij aanrijding
• $ 500 volledig eigen risico

Om de minimumdekkingslimieten te bepalen, gebruikte Bankrate minimumdekkingen die aan de vereisten van elke staat voldoen. Onze voorbeeldrijders hebben een Honda Accord uit 2018, pendelen vijf dagen per week en rijden jaarlijks 12.000 mijl.

Dit zijn samplefrequenties en mogen alleen worden gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Uw offertes kunnen afwijken.

Tarieven worden bepaald op basis van de gegevens van 2020 Quadrant Information Services.