Liste des compagnies d’assurance automobile

Si vous vous êtes déjà senti dépassé par les achats d’assurance automobile, vous n’êtes pas seul. En 2019, près de 6000 compagnies d’assurance opéraient aux États-Unis, les 10 plus grands assureurs assurant une couverture pour la majorité des clients. Avec le nombre toujours croissant de transporteurs qui arrivent sur le marché, il est difficile de savoir lequel offre la couverture automobile la meilleure et la plus abordable. Souvent, ce défi semble encore plus intimidant pour les jeunes propriétaires d’automobiles ou pour la première fois.

Le meilleur point de départ est de consulter les évaluations des fournisseurs et les classements produits chaque année par JD Power pour trouver les meilleures compagnies d’assurance automobile en votre région. À partir de là, choisissez une poignée de fournisseurs les mieux notés et demandez des devis. Assurez-vous que chaque devis a la même couverture afin de pouvoir comparer les prix et trouver la police d’assurance la moins chère qui répond à vos besoins.

N’oubliez pas de poser des questions sur remises; la plupart des grands fournisseurs d’assurance automobile les offrent. Vous pourrez peut-être bénéficier d’une réduction sur les polices groupées, en adoptant des habitudes de conduite sûres et même en obtenant de bonnes notes.

Pour vous aider à mieux comprendre le paysage de l’assurance automobile, nous avons effectué une recherche sur le marché afin de déterminer les principaux fournisseurs de 2021. / p>

Quelles sont les dix plus grandes compagnies d’assurance automobile?

La liste suivante des plus grandes compagnies d’assurance automobile est organisée du plus grand au plus petit pourcentages de part de marché en 2020 par NAIC:

State Farm

State Farm est la première compagnie d’assurance automobile répertoriant le plus grand assureur automobile du pays selon l’Insurance Information Institute. Considéré comme l’une des meilleures compagnies d’assurance automobile aux États-Unis, l’assureur propose des assurances, des produits bancaires et des prêts, tous vendus par des agents de State Farm. Si vous êtes sur le marché de l’assurance et des services bancaires, State Farm vaut la peine d’être pris en considération.

Le Better Business Bureau attribue à State Farm une note A +, ce qui en fait l’une des meilleures compagnies d’assurance automobile. Les notes de satisfaction des clients de State Farm par J.D. Power sont pour la plupart moyennes. Les meilleures critiques d’assurance automobile de State Farm montrent que les clients apprécient d’avoir un agent local qui peut être joint en personne au besoin.

Les primes annuelles moyennes pour une couverture minimale et complète sont énumérées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable :

• State Farm compte 19 000 agents contractuels indépendants et 58 000 employés, ce qui vous permet de trouver facilement de l’aide pour votre politique dans votre région.

Geico

Geico est l’une des plus grandes compagnies d’assurance automobile du pays et assure plus de 28 millions de véhicules. L’entreprise est réputée pour offrir certains des tarifs les plus bas. Son slogan «15 minutes pourrait vous faire économiser 15% ou plus sur l’assurance automobile» est particulièrement mémorable lorsqu’il est associé à ses publicités mettant en vedette le Geico Gecko.

Le Better Business Bureau attribue à Geico une note A +, tandis que son Les cotes de satisfaction des clients de JD Power sont impressionnantes – l’assureur remporte la première place en matière de satisfaction de la clientèle dans le nord-ouest, le centre-nord et le sud-ouest. Les meilleures évaluations d’assurance automobile pour Geico indiquent que les clients apprécient l’excellent service à la clientèle et les tarifs bas du fournisseur comme indiqué dans le tableau ci-dessous:

Fonctionnalité exceptionnelle:

• L’application Geico facilite la visualisation de votre p olicy, obtenez des devis et déposez des réclamations où que vous soyez.

Progressive

Comme d’autres compagnies d’assurance automobile, Progressive offre plus qu’une couverture automobile. Vous pouvez également assurer votre maison avec Progressive.

Le Better Business Bureau attribue à Progressive une note A +, tandis que les notes de satisfaction de la clientèle de J.D. Power sont généralement moyennes. Les clients progressistes citent son processus de réclamation rapide et ses tarifs bas comme des caractéristiques appréciées dans certaines des meilleures revues d’assurance automobile de la société.

Les primes annuelles moyennes pour une couverture minimale et complète par Progressive sont énumérées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable:

• Le nombre d’opportunités de rabais sur l’assurance automobile fait vraiment Progressive se démarque du peloton comme l’une des meilleures compagnies d’assurance automobile. Il offre des remises pour tout, de l’adoption de plusieurs polices au paiement intégral à l’avance. Le programme Snapshot de l’entreprise, par exemple, personnalise votre tarif en fonction de votre dossier de conduite – les conducteurs plus sûrs bénéficient de tarifs plus bas.

Allstate

Allstate facilite le regroupement de plusieurs types d’assurance et d’économies, offrant des couvertures auto, habitation, locataire et vie, ce qui en fait l’un des principaux candidats sur la liste des compagnies d’assurance automobile.

Le Better Business Bureau attribue à Allstate une note A +, tout en satisfaisant sa clientèle les notes de JD Power varient en fonction de l’endroit où vous vous trouvez aux États-Unis – Allstate se classe n ° 1 en Floride, au-dessus de la moyenne dans les régions du centre-nord et du sud-ouest, avec d’autres zones dans la moyenne ou légèrement en dessous de la moyenne. Sur la liste des compagnies d’assurance automobile, les clients disent qu’Allstate est un bon choix en raison de son vaste réseau d’agents d’assurance et des milliers d’ateliers de réparation automobile.

Les primes annuelles moyennes d’Allstate pour une couverture minimale et complète sont répertoriées ci-dessous:

Fonctionnalité exceptionnelle:

• Le programme Drivewise basé sur l’utilisation d’Allstate vous offre jusqu’à 10% de remise en argent pour l’inscription. Si vous maintenez de bonnes habitudes de conduite, vous pourriez gagner 25% de remise en argent sur votre prime. Les participants Drivewise peuvent également gagner des points de récompense, qu’ils peuvent échanger contre des locations de voitures, des abonnements à des magazines, des cartes-cadeaux et de la marchandise.

USAA

Un fournisseur d’assurance pour les familles de militaires, USAA offre des polices d’assurance automobile à des prix très réduits aux membres du service avec une économie moyenne de 707 $ par an. USAA est le cinquième fournisseur d’assurance automobile aux États-Unis selon l’Insurance Information Institute, avec une part de marché de 6,01%.

J.D. Power classe l’USAA comme le deuxième meilleur fournisseur d’assurance automobile du pays. Les clients ont attribué à l’entreprise une note globale de cinq étoiles, avec des scores presque parfaits tout au long du processus de réclamation. Cependant, l’USAA obtient une cote A- du BBB, probablement en raison d’un accord récent avec le procureur général sur des questions liées aux paiements électroniques. Les problèmes ont depuis été résolus.

Les primes annuelles moyennes de l’USAA pour une couverture minimale et complète sont répertoriées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable:

• Pour les militaires déployés , USAA propose des options de stockage de véhicules et des calendriers de paiement pratiques pendant votre absence.

Liberty Mutual

Vous pouvez souscrire une assurance pour à peu près tout via Liberty Mutual, de l’assurance habitation à l’assurance pour animaux de compagnie. Les polices d’assurance automobile de la société sont conviviales et faciles à souscrire et à combiner avec d’autres polices. Le regroupement n’est pas le seul moyen d’économiser. Liberty Mutual répertorie 17 remises différentes sur son site Web pour aider les clients à obtenir le meilleur prix sur leur assurance automobile.

Des agents d’assurance indépendants ont classé Liberty Mutual comme le meilleur fournisseur d’assurance avec lequel travailler dans une étude JD Power, bien que les clients ne soient pas d’accord légèrement et n’a donné à l’entreprise qu’une note inférieure à la moyenne dans la plupart des domaines. Le Better Business Bureau attribue à Liberty Mutual une note de A +.

Fonctionnalité remarquable:

• Le programme Better Car ReplacementTM de Liberty Mutual remplacera votre véhicule total par un modèle plus récent d’un an avec jusqu’à 15 000 miles de moins que votre ancienne voiture.

Farmers Insurance Group

En tant que septième plus grand assureur automobile aux États-Unis, Farmers propose des polices d’assurance complètes avec une longue liste de fonctionnalités uniques que tous les fournisseurs ne peuvent pas égaler. Par exemple, Farmers vous assurera si vous conduisez pour des sociétés de covoiturage comme Uber ou Lyft.Le fournisseur couvrira également les fonctionnalités personnalisées, telles que les haut-parleurs et les jantes, qui pourraient être endommagées en cas d’accident. Si votre voiture finit par être endommagée, Farmers se procurera toutes les pièces à remplacer directement de l’usine d’origine.

Farmers obtient certaines des meilleures critiques d’assurance automobile de J.D. Power, avec une note globale de quatre étoiles. Le Better Business Bureau lui attribue la note A +.

Les primes annuelles moyennes de Farmers Insurance pour une couverture minimale et complète sont indiquées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable:

• Si vous avez récemment acheté une nouvelle voiture, regardez la couverture de remplacement de voiture neuve de Farmers ‘. Cette couverture facultative remplacera votre véhicule total par un tout nouveau modèle, à condition qu’il ait moins de deux ans et moins de 24 000 miles.

Dans tout le pays

Nationwide offre des services d’assurance personnelle et professionnelle et est l’un des 10 plus grands rédacteurs d’assurance aux États-Unis. La société vous aidera à choisir la meilleure police d’assurance automobile en fonction des lois de votre état. Nationwide offre tous les éléments essentiels de ses polices, ainsi que le remorquage, la couverture de voiture de location et la couverture de l’écart pour compenser la différence entre la valeur de votre voiture et ce que vous devez sur le contrat de location.

En termes de satisfaction client, Nationwide a une note A + du Better Business Bureau et une note inférieure à la moyenne de JD Power.

Les primes annuelles moyennes de Nationwide pour une couverture minimale et complète sont répertoriées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable:

• Grâce à Nationwide, vous pouvez gagner 100 $ de réduction sur votre franchise annuelle pour chaque année où vous pratiquez une conduite sécuritaire, jusqu’à un maximum de 500 $. Selon la police, cela peut parfois couvrir la totalité de la franchise.

American Family

American Family Insurance fait la liste des plus grandes compagnies d’assurance automobile du pays, bien que vous pouvez également souscrire une assurance habitation, vie, santé, voyage et vol d’identité auprès de ce fournisseur. La société met l’accent sur la commodité, en fournissant des applications pour smartphone avec des fonctionnalités telles que le paiement facile des factures et un programme Teen Safe Driver.

Le Better Business Bureau attribue à American Family une note A, même si l’assureur ne le fait pas Accrédité BBB. Il est classé sous la moyenne par JD Power.

Les primes annuelles moyennes d’American Family pour une couverture minimale et complète sont répertoriées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable:

• American Family Le programme Dreams Restored élimine le stress lié à la recherche d’un atelier de réparation en vous connectant aux magasins partenaires de votre région. Les factures sont envoyées directement à la compagnie d’assurance, vous n’avez donc jamais à les voir. Le travail bénéficie également d’une garantie de fabrication à vie de la part de American Family.

Voyageurs

En tant que principal fournisseur d’assurance automobile aux États-Unis, Travelers offre la totalité les options de couverture que vous attendez de l’une des meilleures compagnies d’assurance automobile. Leurs économies et remises vous permettent d’économiser jusqu’à 23% sur votre police pour grouper, conduire en toute sécurité ou acheter tôt pour une nouvelle police.

Les voyageurs ont reçu une note globale de trois étoiles dans l’étude de satisfaction des réclamations automobiles de JD Power , bien qu’il ait obtenu quatre étoiles dans quelques catégories spécifiques: le processus d’estimation, l’expérience de location et le service des sinistres. Il est accrédité par le Better Business Bureau et détient une note A +.

Les primes annuelles moyennes des voyageurs pour une couverture minimale et complète sont répertoriées ci-dessous:

Fonctionnalité remarquable:

• Les conducteurs de certains États peuvent profiter d’IntelliDrive®, un application pour smartphone qui suit les habitudes de conduite pendant 90 jours et réduit le coût de votre prime pour une conduite sûre – ou l’augmente si vos habitudes ne sont pas si bonnes.

Autres compagnies d’assurance automobile

Voici une liste des autres compagnies d’assurance automobile. En savoir plus sur ces sociétés et les caractéristiques qui les distinguent.

Comment choisir la bonne compagnie d’assurance automobile

Lorsque vous magasinez pour une assurance auto, suivez un quelques conseils pour vous assurer d’obtenir la meilleure couverture au meilleur prix.

• Magasinez. Obtenez des devis de plusieurs assureurs, comparant, couvertures, remises, couvertures optionnelles et prix.
• Renseignez-vous sur les remises. Les transporteurs offrent tous les types de rabais. Vous êtes probablement admissible à certains, alors assurez-vous de savoir lesquels peuvent vous faire économiser de l’argent.
• Pensez à la couverture dont vous avez besoin. Si vous possédez une voiture plus ancienne, vous ne voudrez peut-être pas payer pour une collision et une assurance complète. Si vous financez un véhicule, vous aurez besoin des deux couvertures.
• Pensez à un assureur qui peut regrouper les polices sous un même toit. La plupart des grands assureurs offrent des rabais aux assurés qui souscrivent à une assurance auto et habitation.
• Recherchez des assureurs avec de bonnes notes financières. Vous pouvez vérifier la cote de crédit d’un assureur sur les sites Web d’AM Best, Moody’s et Standard & Poor’s.
• En savoir plus sur le service client. Recherchez les antécédents de service client d’un fournisseur sur le site Web du Better Business Bureau.
• Recherchez des licences. Avant d’acheter une politique, assurez-vous que l’assureur détient une licence valide dans votre état. Vous pouvez rechercher la licence d’assurance d’un agent ou d’une entreprise sur le site Web de l’Association nationale des commissaires aux assurances.

Trouver le bon fournisseur d’assurance automobile peut prendre un certain temps, mais cela en vaut la peine. le fournisseur qui répondra le mieux à vos besoins. Commencez par cette liste de compagnies d’assurance automobile et élargissez votre recherche à partir de là.

Méthodologie

Bankrate utilise les services d’information Quadrant pour analyser les tarifs de tous les codes postaux et transporteurs dans les 50 États et à Washington , DC Les tarifs indiqués sont basés sur un conducteur de 40 ans, homme et femme, avec un dossier de conduite irréprochable, un bon crédit et les limites de couverture complète suivantes:

• 100 000 $ de responsabilité civile par personne
• 300 000 $ de responsabilité pour dommages corporels par accident
• 50 000 $ de responsabilité pour dommages matériels par accident
• 100 000 $ de dommages corporels non assurés d’automobiliste par personne
• 300 000 $ de dommages corporels non assurés d’automobiliste par accident
• Franchise collision de 500 $
• Franchise globale de 500 $

Pour déterminer les limites de couverture minimales, Bankrate a utilisé des couvertures minimales qui répondent aux exigences de chaque État. Nos conducteurs de l’échantillon possèdent une Honda Accord 2018, font la navette cinq jours par semaine et parcourent 12000 milles par an.

Il s’agit de fréquences d’échantillonnage et ne doivent être utilisées qu’à des fins de comparaison. Vos devis peuvent être différents.

Les tarifs sont déterminés en fonction des données des services d’information du quadrant 2020.