Elenco delle compagnie di assicurazione auto

Se ti sei mai sentito sopraffatto dall’acquisto di un’assicurazione auto, non sei il solo. Nel 2019, quasi 6.000 compagnie di assicurazione operavano negli Stati Uniti, con i 10 maggiori assicuratori che fornivano copertura per la maggior parte dei clienti. Con il numero sempre crescente di vettori che entrano nel mercato, è difficile sapere quale offre la copertura auto migliore e più conveniente. Spesso, questa sfida sembra ancora più scoraggiante per i giovani o per i proprietari di automobili per la prima volta.

Il punto migliore per iniziare è guardare le valutazioni dei fornitori e le classifiche prodotte ogni anno da JD Power per trovare le migliori compagnie di assicurazione auto in la tua regione. Da lì, scegli una manciata di fornitori di alto livello e richiedi preventivi. Assicurati che ogni preventivo abbia la stessa copertura in modo da poter confrontare i prezzi e trovare la polizza assicurativa più economica che soddisfi le tue esigenze.

Ricordati di chiedere informazioni sconti; la maggior parte dei principali fornitori di assicurazioni auto li offre. Potresti essere in grado di ottenere uno sconto per le polizze raggruppate, praticare abitudini di guida sicure e persino ottenere buoni voti.

Per aiutarti a comprendere meglio il panorama dell’assicurazione auto, abbiamo cercato nel mercato per determinare i migliori fornitori del 2021.

Quali sono le dieci maggiori compagnie di assicurazione auto?

Il seguente elenco delle più grandi compagnie di assicurazione auto è organizzato dalla più grande alla più piccola percentuale di quota di mercato nel 2020 da NAIC:

State Farm

State Farm è l’elenco delle principali compagnie di assicurazioni automobilistiche del più grande assicuratore di auto della nazione secondo l’Insurance Information Institute. Considerata una delle migliori compagnie di assicurazione auto negli Stati Uniti, l’assicuratore offre assicurazioni, prodotti bancari e prestiti, tutti venduti da agenti di State Farm. Se sei nel mercato dei servizi bancari e assicurativi, vale la pena prendere in considerazione State Farm.

Il Better Business Bureau assegna a State Farm una valutazione A +, rendendola una delle migliori compagnie di assicurazione auto. Le valutazioni sulla soddisfazione dei clienti di State Farm di J.D. Power sono per lo più nella media. Le migliori recensioni di assicurazioni auto di State Farm mostrano che i clienti apprezzano avere un agente locale che può essere contattato di persona in base alle necessità.

I premi annuali medi per la copertura minima e completa sono elencati di seguito:

Funzionalità eccezionale :

• State Farm ha 19.000 agenti di appaltatori indipendenti e 58.000 dipendenti, il che rende facile trovare aiuto per la tua politica nella tua zona.

Geico

Geico è una delle più grandi compagnie di assicurazioni automobilistiche della nazione e assicura oltre 28 milioni di veicoli. L’azienda è nota per offrire alcune delle tariffe più basse. Il suo slogan, “15 minuti potrebbe farti risparmiare il 15% o più sull’assicurazione auto”, è particolarmente memorabile se abbinato alle sue pubblicità con Geico Gecko.

Il Better Business Bureau assegna a Geico una valutazione A +, mentre il suo Le valutazioni sulla soddisfazione dei clienti di JD Power sono impressionanti: l’assicuratore vince il primo posto nella soddisfazione del cliente nel nord-ovest, centro-nord e sud-ovest. Le migliori recensioni di assicurazioni auto per Geico indicano che i clienti apprezzano l’ottimo servizio clienti del fornitore e le tariffe basse, come mostrato nella tabella di seguito:

Funzionalità eccezionale:

• L’app di Geico semplifica la visualizzazione del tuo p olicy, ottieni preventivi e presenta reclami ovunque ti trovi.

Progressivo

Come altri dalla lista delle compagnie di assicurazione auto, Progressive offre più della copertura per auto. Puoi anche assicurare la tua casa con Progressive.

Il Better Business Bureau assegna a Progressive una valutazione A +, mentre le valutazioni di soddisfazione dei clienti di J.D. Power sono per lo più nella media. I clienti progressisti citano il suo rapido processo di reclamo e le tariffe basse come caratteristiche apprezzate in alcune delle migliori recensioni di assicurazioni auto dell’azienda.

I premi annuali medi per la copertura minima e completa da parte di Progressive sono elencati di seguito:

Caratteristica eccezionale:

• Il numero di opportunità di sconti sull’assicurazione auto fa davvero Progressive si distingue dal gruppo come una delle migliori compagnie di assicurazione auto. Offre sconti per tutto, dall’avere più polizze al pagamento anticipato completo. Il programma Snapshot dell’azienda, ad esempio, personalizza la tua tariffa in base al tuo record di guida: i conducenti più sicuri ottengono tariffe inferiori.

Allstate

Allstate rende facile raggruppare più tipi di assicurazioni e risparmi, offrendo coperture assicurative per auto, casa, affittuari e assicurazioni sulla vita, rendendolo uno dei principali contendenti nell’elenco delle compagnie di assicurazione auto.

Il Better Business Bureau assegna ad Allstate una valutazione A +, mentre la sua soddisfazione del cliente Le valutazioni di JD Power variano a seconda di dove ti trovi negli Stati Uniti: Allstate è al primo posto in Florida, sopra la media nelle regioni Centro-Nord e Sud-Ovest, con altre aree nella media o leggermente al di sotto della media. Dall’elenco delle compagnie di assicurazione auto, i clienti affermano che Allstate è una buona scelta a causa della sua vasta rete di agenti assicurativi e migliaia di officine di riparazione auto.

Sono elencati i premi annuali medi di Allstate per la copertura minima e completa di seguito:

Funzionalità eccezionale:

• Il programma Drivewise di Allstate basato sull’utilizzo ti offre fino al 10% di rimborso in denaro per la registrazione. Se mantieni buone abitudini di guida, potresti guadagnare il 25% in contanti sul tuo premio. I partecipanti Drivewise possono anche guadagnare punti premio, che possono riscattare per noleggi auto, abbonamenti a riviste, carte regalo e merce.

USAA

Un fornitore di assicurazioni per famiglie di militari, USAA offre polizze assicurative auto fortemente scontate ai membri del servizio con un risparmio medio di $ 707 all’anno. USAA è il quinto fornitore di assicurazioni auto negli Stati Uniti secondo l’Insurance Information Institute, con una quota di mercato del 6,01%.

J.D. Power valuta USAA come il secondo miglior fornitore di assicurazioni auto del paese. I clienti hanno assegnato all’azienda una valutazione complessiva di cinque stelle, con punteggi quasi perfetti durante il processo di reclamo. Tuttavia, USAA ottiene un rating A dalla BBB, probabilmente causato da un recente accordo con il Procuratore generale su questioni relative ai pagamenti elettronici. I problemi sono stati risolti da allora.

I premi annuali medi di USAA per la copertura minima e completa sono elencati di seguito:

Funzionalità eccezionale:

• Per i membri militari che vengono schierati , USAA offre opzioni di deposito del veicolo e piani di pagamento convenienti mentre sei lontano.

Liberty Mutual

Puoi acquistare un’assicurazione per qualsiasi cosa tramite Liberty Mutual, dall’assicurazione sulla casa all’assicurazione per animali domestici. Le polizze di assicurazione auto della compagnia sono facili da usare e facili da acquistare e abbinate ad altre polizze. Il raggruppamento non è l’unico modo per risparmiare. Liberty Mutual elenca 17 diversi sconti sul suo sito web per aiutare i clienti a ottenere il miglior prezzo sulla loro assicurazione auto.

Gli agenti assicurativi indipendenti hanno valutato Liberty Mutual il miglior fornitore di assicurazioni con cui lavorare in uno studio di JD Power, anche se i clienti non erano d’accordo leggermente e ha dato all’azienda solo una valutazione inferiore alla media nella maggior parte delle aree. Il Better Business Bureau assegna a Liberty Mutual una valutazione di A +.

Caratteristica eccezionale:

• Il programma Better Car ReplacementTM di Liberty Mutual sostituirà il tuo veicolo a totale con un modello di un anno più recente con fino a 15.000 miglia in meno rispetto alla tua vecchia auto.

Farmers Insurance Group

In qualità di settimo assicuratore auto negli Stati Uniti, Farmers offre polizze assicurative complete con un lungo elenco di caratteristiche uniche che non tutti i provider possono abbinare. Ad esempio, Farmers ti assicurerà se guidi per società di ridesharing come Uber o Lyft.Il fornitore coprirà anche le funzionalità personalizzate, come altoparlanti e cerchi, che potrebbero essere danneggiati in un incidente. Se la tua auto dovesse subire danni, Farmers si procurerà tutte le parti che devono essere sostituite direttamente dalla fabbrica originale.

Farmers ottiene alcune delle migliori recensioni di assicurazioni auto da J.D. Power, con un punteggio complessivo di quattro stelle. Il Better Business Bureau lo valuta A +.

I premi annuali medi di Farmers Insurance per la copertura minima e completa sono elencati di seguito:

Funzionalità eccezionale:

• Se hai recentemente acquistato una nuova auto, guarda la Copertura per la sostituzione delle auto nuove di Farmers ‘. Questa copertura opzionale sostituirà la tua auto totale con un modello nuovo di zecca, a condizione che abbia meno di due anni e abbia meno di 24.000 miglia.

A livello nazionale

Nationwide offre servizi assicurativi personali e aziendali ed è uno dei 10 maggiori scrittori di assicurazioni negli Stati Uniti. La compagnia ti aiuterà a scegliere la migliore polizza di assicurazione auto in base alle leggi del tuo stato. Nationwide offre tutti gli elementi essenziali nelle sue polizze, così come il traino, la copertura per auto a noleggio e la copertura del divario per compensare la differenza tra il valore della tua auto e quanto devi per il leasing.

In termini di soddisfazione del cliente, Nationwide ha una valutazione A + dal Better Business Bureau e una valutazione inferiore alla media da JD Power.

I premi annuali medi di Nationwide per la copertura minima e completa sono elencati di seguito:

Funzionalità di spicco:

• Attraverso Nationwide, puoi guadagnare $ 100 di sconto sulla franchigia annuale per ogni anno in cui pratichi guida sicura, fino a un massimo di $ 500. A seconda della polizza, questo a volte può coprire l’intera franchigia.

Famiglia americana

American Family Insurance fa l’elenco delle più grandi compagnie di assicurazione auto del paese, sebbene puoi anche acquistare assicurazioni sulla casa, sulla vita, sulla salute, sui viaggi e sui furti di identità tramite questo fornitore. L’azienda pone l’accento sulla praticità, fornendo app per smartphone con funzionalità come il pagamento facile delle bollette e un programma Teen Safe Driver.

Il Better Business Bureau assegna a American Family una valutazione A, anche se l’assicurazione non lo è Accreditato BBB. È classificato come inferiore alla media da JD Power.

I premi annuali medi di American Family per la copertura minima e completa sono elencati di seguito:

Caratteristica eccezionale:

• Famiglia americana Il programma Dreams Restored elimina lo stress di trovare un’officina mettendoti in contatto con negozi partner nella tua zona. Le fatture vengono inviate direttamente alla compagnia di assicurazioni, quindi non devi mai vederle. Il lavoro riceve anche una garanzia di lavorazione a vita da American Family.

Travelers

In qualità di principale fornitore di assicurazioni auto degli Stati Uniti, Travelers offre il pieno opzioni di copertura che ti aspetteresti da una delle migliori compagnie di assicurazione auto. I loro risparmi e sconti ti consentono di risparmiare fino al 23% sulla tua polizza per il raggruppamento, la guida sicura o lo shopping in anticipo per una nuova polizza.

I viaggiatori hanno ricevuto una valutazione complessiva di tre stelle nello studio sulla soddisfazione dei reclami automatici di JD Power , sebbene abbia ottenuto quattro stelle in alcune categorie specifiche: il processo di stima, l’esperienza di noleggio e la gestione dei sinistri. È accreditato dal Better Business Bureau e detiene una valutazione A +.

I premi annuali medi dei viaggiatori per la copertura minima e completa sono elencati di seguito:

Funzionalità eccezionale:

• I driver in alcuni stati possono trarre vantaggio da IntelliDrive®, un app per smartphone che tiene traccia delle abitudini di guida per 90 giorni e riduce il costo del premio per una guida sicura o lo aumenta se le tue abitudini non sono così eccezionali.

Altre compagnie di assicurazione auto

Ecco un elenco di altre compagnie di assicurazione auto. Ulteriori informazioni su queste società e sulle caratteristiche che le distinguono.

Come scegliere la compagnia di assicurazioni auto giusta

Quando si acquista un’assicurazione auto, seguire una poche linee guida per assicurarti di ottenere la migliore copertura al miglior prezzo.

• Guardati intorno. Ottieni preventivi da diversi assicuratori, confronti, coperture, sconti, coperture opzionali e prezzo.
• Richiedi informazioni sugli sconti. I vettori offrono tutti i tipi di sconti. Probabilmente sei idoneo per alcuni, quindi assicurati di scoprire quali possono farti risparmiare denaro.
• Considera la copertura di cui hai bisogno. Se possiedi un’auto più vecchia a titolo definitivo, potresti non voler pagare per la collisione e completa. Se finanzi un veicolo, avrai bisogno di entrambe le coperture.
• Considera un assicuratore in grado di raggruppare le polizze sotto lo stesso tetto. La maggior parte dei vettori di grandi dimensioni offre sconti agli assicurati che acquistano assicurazioni per auto e casa.
• Cerca assicuratori con solide valutazioni finanziarie. Puoi controllare il rating di credito di un assicuratore sui siti web di AM Best, Moody’s e Standard & Poor’s.
• Informati sul servizio clienti. Cerca il track record del servizio clienti di un fornitore sul sito web di Better Business Bureau.
• Controlla le licenze. Prima di acquistare una polizza, assicurati che l’assicuratore sia in possesso di una licenza valida nel tuo stato. Puoi cercare la licenza di assicurazione di un agente o di una società sul sito web della National Association of Insurance Commissioners.

Trovare il giusto fornitore di assicurazioni auto può richiedere del tempo, ma ne vale la pena il provider che soddisferà al meglio le tue esigenze. Inizia con questo elenco di compagnie di assicurazione auto ed espandi la tua ricerca da lì.

Metodologia

Bankrate utilizza Quadrant Information Services per analizzare le tariffe per tutti i codici postali e vettori in tutti i 50 stati e Washington , DC Le tariffe indicate si basano su un conducente maschio e femmina di 40 anni con un record di guida pulito, un buon credito e i seguenti limiti di copertura completa:

• $ 100.000 per responsabilità per lesioni personali a persona
• $ 300.000 di responsabilità per lesioni personali per incidente
• $ 50.000 per responsabilità per danni alla proprietà per incidente
• $ 100.000 per lesioni personali di automobilisti non assicurati per persona
• $ 300.000 per lesioni personali di automobilisti non assicurati per incidente
• $ 500 deducibile per collisione
• $ 500 deducibile globale

Per determinare i limiti minimi di copertura, Bankrate ha utilizzato coperture minime che soddisfano i requisiti di ogni stato. I nostri conducenti campione possiedono una Honda Accord 2018, fanno il pendolare cinque giorni alla settimana e guidano 12.000 miglia all’anno.

Queste sono frequenze di campionamento e dovrebbero essere utilizzate solo a scopo comparativo. Le tue quotazioni potrebbero essere diverse.

Le tariffe sono determinate in base ai dati del Quadrant Information Services 2020.